Kijan Youn ki t ap ranpli fòm nan te evite yon moun k ap fè “ghost preparer”
Istwa sa a se yon istwa ilistratif, san non, ki baze sou sitiyasyon moun konn rankontre pandan sezon taks la. Li montre kijan youn nan yo ralanti, verifye verite yo, epi evite bay enfòmasyon sansib yo bay move moun.
Sitiyasyon an: pwomès vit, presyon, ak yon gwo gwo siy danje
Yon moun ki te ranpli fòm nan la pou premye fwa te vini nan BalancedRow paske li te santi yon moun t ap prese li. Moun nan te di li ka "fè taks yo bon mache" epi jwenn yon "pi gwo refund". Moun nan t ap travay regilyèman. Li te gen kèk revni bò tou, epi li te santi l gen enkyetid paske Anglè pa t premye lang li. Li te sitou vle èd li ta ka konprann.
Okòmansman, òf la te sanble fasil. Moun k ap fè fòm nan te di li fè anpil dosye, li te vle peman an an kach, epi li te pouse moun nan voye dokiman taks yo touswit nan telefòn. Men gen kèk bagay ki te santi pa bon:
- Moun nan pa t di klè si li se yon CPA oswa yon IRS Enrolled Agent.
- Li te evite kestyon sou yon PTIN, se nimewo IRS moun k ap prepare deklarasyon taks yo dwe genyen epi peye pou yo gen.
- Li te pale anpil sou kantite refund la, men li pa t pale anpil sou deklarasyon an menm.
- Li te vle dokiman sansib yo anvan moun nan verifye ki moun li ye.
- Li pa t eksplike frè li alekri.
Pi gwo siy danje a te senp: moun nan pa t ka di klè kiyès ki t ap vrèman responsab travay la. Sa enpòtan. Si yon moun pran dokiman ou, li depoze deklarasyon an, epi apre li disparèt, korije pwoblèm nan ka chè epi li ka fè w estrès.
BalancedRow pa t revize deklarasyon an ni li pa t bay konsèy taks. Nou se yon sèvis gratis k ap fè korespondans. Nou te ede moun nan konprann ki kestyon pou poze, epi nou te konekte li ak kontab ki gen lisans li te ka konpare pou tèt li. Si w pa sèten ki kalite pwofesyonèl pou chèche, kijan pou chwazi yon kontab se yon bon kote pou kòmanse.
Kisa moun nan te fè yon fason diferan
Olye pou li voye dokiman yo touswit, moun nan te pran yon poz epi li itilize yon ti chèk lis.
- Mande kalifikasyon egzak la. Pa "Ou gen eksperyans?" men "Èske ou se yon CPA oswa yon IRS Enrolled Agent?"
- Verifye moun nan poukont ou. Moun nan te verifye kalifikasyon an ak PTIN nan lè l te sèvi ak sous piblik tankou Anyè IRS pou Federal Tax Return Preparers, epi kote sa aplikab, yon tablo eta ki suiv kontablite.
- Kenbe kontwòl sou enfòmasyon sansib yo. Moun nan pa t pataje yon Social Security Number, nimewo ITIN, login labank, ni dokiman taks yo jiskaske yo verifye pwofesyonèl la.
- Mande frè a ak limit travay la alekri. Sa vle di: sa kontab la pral fè, sa ki pa ladan l, epi ki ranje frè estime a.
- Konpare plis pase yon opsyon. Atravè get matched, moun nan te pale ak kontab ki gen lisans, epi li te chwazi youn ki te esplike bagay yo pi klè.
Pati sa a enpòtan pou anpil moun, sitou imigran, moun k ap ranpli ak ITIN, ak moun ki pa natifnatal Anglè: santi w konfonn pa vle di ou dwe aksepte presyon an. Yon bon kontab ki gen lisans ap pran tan, li pral esplike pwosesis la ak langaj klè, epi li pral di w ki dokiman yo bezwen anvan nenpòt travay kòmanse. Li dwe tou klè ke frè reyèl la depann de travay ki pral fèt, sitiyasyon ou, dosye/rejis ou pote yo, ak zòn ou ye a.
Kijan bon èd la sanble
Kontab moun nan te chwazi a te gen lisans, li te fasil verifye, epi li te pran prekosyon sou vi prive. Li pa t pwomèt yon gwo refund. Li pa t mande moun nan devine chif yo. Li pa t pouse pou pran desizyon touswit.
Men sa li te fè:
- Li te esplike diferans ki genyen ant prepare yon deklarasyon ak bay planifikasyon pi laj (advisory) men se pa menm bagay la.
- Li te bay yon engagement alekri ki te dekri limit travay la.
- Li te bay yon estimasyon nòmal ranje frè anvan li kòmanse. Pou anpil deklarasyon moun endividyèl, sa konn al anviron $180-$500, men frè reyèl la depann de konpleksite a, dokiman yo, ak kote ou ye.
- Li te di moun nan ki dosye pou rasanble ak kisa ki manke.
- Li te itilize yon fason ki an sekirite pou pataje dokiman yo apre verifyasyon.
Moun nan te aprann tou ke yon frè ki pi wo se pa toujou yon tronpri, epi yon frè ki ba se pa toujou yon bon afè. Yon deklarasyon ki gen revni nan salè (wage income), revni bò, kredi, oswa pwoblèm ane anvan ka pran plis tan pase sa moun yo panse. Peye yon pwofesyonèl ki gen lisans yon frè nòmal alekri ka pi an sekirite pase kouri dèyè yon pwomès twò bon mache.
Si ou vle yon apèsi senp sou diferan kalite pwofesyonèl taks yo, CPA vs EA vs tax preparer ka ede w konprann etikèt yo san jargon.
Rezilta a ak leson an
Nan istwa sa a, moun nan evite voye dokiman sansib yo bay yon moun li pa t ka verifye. Li te anboche yon kontab ki gen lisans li menm li te verifye. Pwosesis la te pran plis tan pase premye òf la, men li te pi an sekirite epi li te pi klè.
Rezilta a pa t majik. Pa t gen yon "secret refund" dramatik. Gen yon bagay ki pi bon: moun nan te konprann frè a, li te konprann kiyès ki t ap fè travay la, epi li te kenbe kontwòl sou enfòmasyon li yo.
Se sa ki vrèman enpòtan kòm leson.
Bon èd anjeneral sanble mat nan pi bon sans lan. Li sanble ak verifikasyon idantite, frè ki ekri, fason ki an sekirite pou pataje dokiman, kestyon ki klè, epi pa gen presyon.
Si w ap eseye anboche yon moun pou tax preparation, sonje règ sa yo:
- Anboche yon kontab ki gen lisans epi ki kalifye tankou yon CPA oswa yon IRS Enrolled Agent.
- Verifye kalifikasyon an ak PTIN nan poukont ou anvan ou pataje nenpòt bagay sansib.
- Jwenn frè a ak limit travay la alekri anvan nenpòt travay kòmanse.
- Pa janm pataje yon Social Security Number, nimewo ITIN, login labank, oswa dokiman taks ak nenpòt moun ou pa verifye.
- Konpare opsyon. Ou chwazi kiyès ou pral anboche.
BalancedRow gratis pou moun k ap li yo paske kontab ki patisipe yo peye yon frè fiks pou yo nan lis pou korespondans. Nou pa prepare deklarasyon, nou pa kenbe liv kontablite, nou pa fè payroll, ni nou pa reprezante pèsonn devan IRS. Nou pa kolekte SSN, nimewo ITIN, nimewo kont finansye, ni dokiman taks. Nou kolekte enfòmasyon pou kontakte w epi demann sèlman.
Rezilta a ak leson an
Nan istwa sa a, moun nan evite voye dokiman sansib yo bay yon moun li pa t ka verifye. Li te anboche yon kontab ki gen lisans li menm li te verifye. Pwosesis la te pran plis tan pase premye òf la, men li te pi an sekirite epi li te pi klè.
Rezilta a pa t majik. Pa t gen yon "secret refund" dramatik. Gen yon bagay ki pi bon: moun nan te konprann frè a, li te konprann kiyès ki t ap fè travay la, epi li te kenbe kontwòl sou enfòmasyon li yo.
Se sa ki vrèman enpòtan kòm leson.
Bon èd anjeneral sanble mat nan pi bon sans lan. Li sanble ak verifikasyon idantite, frè ki ekri, fason ki an sekirite pou pataje dokiman, kestyon ki klè, epi pa gen presyon.
Si w ap eseye anboche yon moun pou tax preparation, sonje règ sa yo:
- Anboche yon kontab ki gen lisans epi ki kalifye tankou yon CPA oswa yon IRS Enrolled Agent.
- Verifye kalifikasyon an ak PTIN nan poukont ou anvan ou pataje nenpòt bagay sansib.
- Jwenn frè a ak limit travay la alekri anvan nenpòt travay kòmanse.
- Pa janm pataje yon Social Security Number, nimewo ITIN, login labank, oswa dokiman taks ak nenpòt moun ou pa verifye.
- Konpare opsyon. Ou chwazi kiyès ou pral anboche.
BalancedRow gratis pou moun k ap li yo paske kontab ki patisipe yo peye yon frè fiks pou yo nan lis pou korespondans. Nou pa prepare deklarasyon, nou pa kenbe liv kontablite, nou pa fè payroll, ni nou pa reprezante pèsonn devan IRS. Nou pa kolekte SSN, nimewo ITIN, nimewo kont finansye, ni dokiman taks. Nou kolekte enfòmasyon pou kontakte w epi demann sèlman.
Si w santi yo ap pouse w, y ap prese w, oswa ou konfonn, sispann. Poze yon lòt kestyon. Yon pwofesyonèl vre p ap fache paske w mande sa.
Si yon moun pwomèt yon gwo refund, li evite montre lisans li, oswa li vle dokiman prive ou anvan ou verifye moun nan, sispann. Konpare kontab ki gen lisans, verifye kalifikasyon an ak PTIN nan poukont ou, jwenn frè a alekri, epi kenbe enfòmasyon sansib ou prive jiskaske ou fin konnen egzakteman kiyès w ap fè fas ak li.