Как подать налоговую декларацию с ITIN

Короткий ответ

Вы можете подать налоговую декларацию с ITIN. Это нормально. Это распространено. И если вам кажется, что это сложно, вы не одиноки.

ITIN — это Individual Taxpayer Identification Number (идентификационный номер налогоплательщика). Это номер, который IRS использует для обработки налогов, когда человек не имеет права на Social Security Number. ITIN можно использовать, чтобы подать свою декларацию, быть указанным в некоторых налоговых формах или сообщать о доходах от работы либо от небольшого бизнеса.

Подача налогов с ITIN не означает, что вы делаете что-то необычное. Это означает, что вы используете идентификационный номер, доступный вам.

Несколько важных моментов:

• ITIN предназначен для налоговой обработки.
• Это не то же самое, что Social Security Number.
• Сам по себе ITIN не дает статус иммиграции или разрешение на работу.
• Правила по кредитам, deduction (налоговым вычетам) и вариантам подачи могут зависеть от вашей конкретной ситуации.

Поэтому многие выбирают лицензированного бухгалтера, например CPA или IRS Enrolled Agent, особенно если вы недавно в системе налогов США, у вас есть доход от самозанятости или вам нужна помощь с пониманием документов на английском. Если вы хотите найти специалиста, который работает с плательщиками с ITIN, вы можете использовать нашу страницу про ITIN и помощь иммигрантам или бесплатно оформить подбор.

BalancedRow не является бухгалтерской фирмой и не готовит декларации и не дает налоговые консультации. Мы помогаем вам связаться с лицензированными бухгалтерами, чтобы вы могли сравнить варианты и выбрать, кого нанять.

Что обычно нужно до подачи

Точный набор документов зависит от вашего дохода и семейной ситуации, но большинству плательщиков с ITIN лучше начать с базового сбора информации. Хорошие записи экономят время, снижают стресс и иногда уменьшают итоговую стоимость, потому что бухгалтеру нужно тратить меньше времени на разбор.

Вот что часто нужно собрать:

• Ваш ITIN и базовая информация об удостоверении личности
• Налоговая декларация за прошлый год, если вы подавали
• Формы о доходах, например W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC, или другие документы о заработках
• Список доходов и расходов по бизнесу, если вы работаете на себя
• Выписки из банка или бухгалтерские записи, если у вас небольшой бизнес
• Документы по детскому уходу, образованию, медицинской страховке или другим расходам, связанным с налогами, если это относится к вам
• Любые письма IRS, которые вы получали
• Данные о иждивенцах, если вы планируете заявлять их и правила это допускают

Если вы владелец малого бизнеса, то ваша налоговая декларация может зависеть от того, работаете ли вы как:

1. Sole proprietor или независимый подрядчик
2. LLC с одним участником
3. Партнерство или корпорация

Это важно, потому что формы, сроки и набор документов могут меняться. Лицензированный бухгалтер объяснит, что именно применяется к вашему бизнесу и какие записи нужны.

Если вам также нужно оставаться организованными в течение года, вы можете уточнить про бухгалтерский учет для малого бизнеса или ведение бухгалтерии. Аккуратные ежемесячные записи часто делают налоговый сезон намного проще.

Важно про конфиденциальность: никогда не отправляйте свой Social Security Number, ITIN, логин для банка или налоговые документы кому-либо, личность и полномочия кого вы не подтвердили. BalancedRow собирает только ваши контактные данные и информацию о запросе, чтобы вас могли сопоставить со специалистом. Мы не собираем Social Security Number, ITIN, номера финансовых счетов и налоговые документы.

Как обычно проходит процесс подачи

Для многих процесс оказывается проще, чем они ожидали, если разбить его на шаги.

1. Определите, какой доход у вас был. Это включает зарплаты, доход от самозанятости, работу по контракту, наличные доходы, которые нужно задекларировать, и иногда — доход из-за рубежа в зависимости от ваших обстоятельств.
2. Соберите свои документы. Чем полнее ваши записи, тем проще лицензированному бухгалтеру понять вашу декларацию.
3. Выберите лицензированного бухгалтера. Ищите CPA или IRS Enrolled Agent с опытом помощи иммигрантам, плательщикам с ITIN и тем, для кого английский не является родным.
4. Проверьте квалификацию и PTIN самостоятельно. Используйте IRS Directory of Federal Tax Return Preparers и, если это важно, — ваш профиль в совете по бухгалтерии вашего штата.
5. Обсудите в письменном виде диапазон стоимости и объем работ до начала. Реальная цена зависит от того, какие именно услуги нужны, от вашей ситуации, от документов, которые вы приносите, и от вашего региона.
6. Передавайте чувствительные документы только после проверки, с кем вы имеете дело. Держите контроль над своей информацией.
7. Тщательно проверьте декларацию перед подачей. Убедитесь, что правильно указаны ваше имя, ITIN, адрес, доход и банковские реквизиты.

Обычно диапазоны стоимости — это именно типичные диапазоны, а не котировки или гарантии. Часто личные декларации обходятся примерно в $180-$500. Декларация малого бизнеса часто стоит примерно $500-$1,800. Если документы в беспорядке, задействованы несколько штатов или есть дополнительные формы, стоимость может быть выше. Подробнее можно прочитать на странице pricing.

Если вы не уверены, нужен ли вам CPA или Enrolled Agent, вот подсказка: CPA vs EA vs tax preparer.

BalancedRow не подает декларации и не представляет кого-либо перед IRS. Мы помогаем вам найти лицензированных специалистов, которые выполняют эту работу.

Ошибки, которых стоит избегать плательщикам с ITIN

Люди часто попадают в неприятности не потому, что они невнимательны, а потому что правила кажутся незнакомыми. Вот самые частые проблемы:

• Вы выбираете не того специалиста. Некоторые подготовители не имеют лицензии. Некоторые не объясняют стоимость достаточно ясно. Некоторые просят чувствительные документы слишком рано.
• Не проверяете квалификацию. Всегда самостоятельно подтверждайте, есть ли у человека лицензия или регистрация, и проверяйте PTIN.
• Передаете личную информацию до проверки. Не сообщайте свой ITIN, полные налоговые документы или банковские реквизиты, пока не будете точно знать, с кем вы имеете дело.
• Догадываетесь о доходе. Если вы работали за наличные, через приложения, как подрядчик или в небольшом бизнесе, неполные записи могут привести к проблемам позже.
• Игнорируете письма IRS. Даже простое письмо может стать более серьезным вопросом, если ждать слишком долго.
• Думаете, что все кредиты вам подходят. Налоговые кредиты и правила по иждивенцам для плательщиков с ITIN могут быть сложными. Ответ зависит от фактов.

Хороший бухгалтер замедлит процесс, задаст понятные вопросы и объяснит, какие документы нужны, простыми словами. Это особенно важно, если английский не ваш родной язык.

Вам не нужно стыдиться, задавая базовые вопросы. Подача налогов в новой стране может быть сложной. Просить помощи — это нормально.

Что делать дальше

Если вам нужно подать декларацию с ITIN, следующий шаг обычно не должен быть паникой. Нужно организоваться и поговорить с подходящим профессионалом.

Попробуйте простой план:

• Сделайте папку с формами о доходах, прошлой подачей и любыми письмами IRS
• Запишите свои вопросы на вашем родном языке, если так удобнее
• Найдите лицензированного CPA или IRS Enrolled Agent, который уже работал с плательщиками с ITIN
• Проверьте квалификацию и PTIN самостоятельно
• Подтвердите диапазон стоимости и объем работ в письменном виде до начала любых услуг
• Держите чувствительные документы у себя до завершения проверки

Если вам нужна помощь с поиском, оформите подбор — это бесплатно для вас. Вы сравниваете варианты, проверяете квалификацию, и вы выбираете, кого нанять.

BalancedRow — бесплатный сервис подбора. Участвующие бухгалтеры платят фиксированную стоимость за то, чтобы их включили в список. Мы не берем процент от вашего refund (возврата) и не даем налоговые, юридические или иммиграционные консультации.

Если вы переживаете, потому что вы иммигрант, плательщик с ITIN или вам некомфортно с английским, пожалуйста, знайте: вы не одни, и обращение за помощью — разумный шаг.