Cách nộp tờ khai thuế với ITIN
Có. Bạn có thể nộp thuế US bằng ITIN. ITIN là mã số xử lý thuế dành cho những người không thể nhận Số An Sinh Xã Hội (Social Security Number). Nhiều người dùng ITIN hằng năm để khai thu nhập và duy trì tình trạng tuân thủ với IRS.
Câu trả lời ngắn gọn
Bạn có thể nộp tờ khai thuế với ITIN. Điều này là bình thường. Rất phổ biến. Và nếu bạn thấy việc này rối rắm, bạn không phải là người duy nhất.
ITIN viết tắt của Individual Taxpayer Identification Number (Mã số định danh người nộp thuế cá nhân). Đây là mã số mà IRS dùng để xử lý thuế khi một người không đủ điều kiện để nhận Social Security Number. Nhiều người dùng ITIN để nộp tờ khai của chính mình, được ghi tên trên một số biểu mẫu thuế nhất định hoặc báo cáo thu nhập từ công việc hoặc hoạt động kinh doanh nhỏ.
Nộp thuế với ITIN không có nghĩa bạn đang làm điều gì bất thường. Bạn chỉ đang dùng mã số thuế mà bạn có.
Một vài điểm quan trọng:
- ITIN dành cho xử lý thuế.
- Đây không phải là Social Security Number.
- Bản thân ITIN không tự động cấp tình trạng nhập cư hay quyền làm việc.
- Quy định về việc bạn có được hưởng các khoản tín dụng thuế (credit), deduction (khoản khấu trừ) và các lựa chọn nộp tờ khai hay không có thể phụ thuộc vào hoàn cảnh cụ thể của bạn.
Vì vậy, nhiều người chọn kế toán được cấp phép như CPA hoặc IRS Enrolled Agent (Chuyên viên đại diện thuế của IRS), đặc biệt nếu bạn mới đến US, có thu nhập từ tự doanh, hoặc cần trợ giúp hiểu giấy tờ bằng tiếng Anh. Nếu bạn muốn tìm người làm việc với người nộp thuế có ITIN, bạn có thể dùng trang hỗ trợ cho ITIN và người nhập cư của chúng tôi hoặc được ghép cặp miễn phí.
BalancedRow không phải là công ty kế toán và không chuẩn bị tờ khai hay đưa ra lời khuyên về thuế. Chúng tôi giúp bạn kết nối với các kế toán được cấp phép để bạn có thể so sánh lựa chọn và chọn người để thuê.
Bạn thường cần gì trước khi nộp
Giấy tờ chính xác sẽ phụ thuộc vào thu nhập và tình hình gia đình của bạn, nhưng đa số người nộp thuế có ITIN nên bắt đầu bằng việc tập hợp những thông tin cơ bản trước. Hồ sơ tốt có thể giúp tiết kiệm thời gian, giảm căng thẳng và đôi khi giảm chi phí cuối cùng vì kế toán sẽ mất ít thời gian hơn để sắp xếp các thông tin.
Dưới đây là những hạng mục thường cần thu thập:
- ITIN và thông tin nhận dạng cơ bản của bạn
- Tờ khai thuế của năm trước, nếu bạn đã từng nộp
- Các biểu mẫu thu nhập như W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC hoặc các chứng từ thu nhập khác
- Danh sách thu nhập và chi phí kinh doanh nếu bạn tự kinh doanh
- Sao kê ngân hàng hoặc hồ sơ bookkeeping (ghi sổ kế toán) nếu bạn có kinh doanh nhỏ
- Hồ sơ về chăm sóc trẻ em, giáo dục, bảo hiểm y tế hoặc các hồ sơ liên quan đến thuế khác nếu áp dụng
- Bất kỳ lá thư nào từ IRS mà bạn nhận được
- Thông tin người phụ thuộc, nếu bạn dự định khai và quy định cho phép
Nếu bạn là chủ doanh nghiệp nhỏ, tờ khai thuế của bạn có thể phụ thuộc vào việc bạn hoạt động theo:
- Chủ sở hữu duy nhất (sole proprietor) hoặc nhà thầu độc lập
- LLC một thành viên (single-member LLC)
- Công ty hợp danh (partnership) hoặc công ty (corporation)
Điều này quan trọng vì biểu mẫu, hạn nộp và hồ sơ cần chuẩn bị có thể thay đổi. Kế toán được cấp phép có thể giải thích mô hình kinh doanh của bạn áp dụng gì và cần những hồ sơ nào.
Nếu bạn cũng cần hỗ trợ giữ mọi thứ gọn gàng trong suốt năm, bạn có thể hỏi về kế toán cho doanh nghiệp nhỏ hoặc bookkeeping. Hồ sơ hàng tháng được sắp xếp sạch sẽ thường giúp mùa khai thuế dễ hơn rất nhiều.
Mẹo bảo mật quan trọng: không bao giờ gửi Social Security Number, số ITIN, thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc giấy tờ thuế cho bất kỳ ai mà bạn chưa xác minh. BalancedRow chỉ thu thập thông tin liên hệ và yêu cầu của bạn để bạn được ghép cặp. Chúng tôi không thu thập Social Security Number, số ITIN, số tài khoản tài chính hoặc giấy tờ thuế.
Quy trình nộp tờ khai thường diễn ra thế nào
Với nhiều người, quy trình này sẽ đơn giản hơn so với suy nghĩ ban đầu khi bạn chia nó thành từng bước.
- Xác định bạn đã có những loại thu nhập nào. Bao gồm tiền lương, thu nhập tự làm chủ (self-employment), công việc theo hợp đồng, thu nhập trả bằng tiền mặt cần được khai báo và đôi khi là thu nhập từ nước ngoài tùy theo tình huống của bạn.
- Thu thập hồ sơ của bạn. Hồ sơ càng đầy đủ thì kế toán được cấp phép càng dễ hiểu và xử lý tờ khai của bạn.
- Chọn một kế toán được cấp phép. Tìm CPA hoặc IRS Enrolled Agent có kinh nghiệm hỗ trợ người nhập cư, người nộp thuế có ITIN và người không phải người bản ngữ tiếng Anh.
- Tự xác minh chứng chỉ và PTIN. Dùng Sổ tay tra cứu của IRS về những người chuẩn bị tờ khai thuế liên bang, và nếu phù hợp thì kiểm tra hội đồng kế toán của tiểu bang.
- Yêu cầu mức phí dự kiến và phạm vi công việc bằng văn bản trước khi bắt đầu. Phí thực tế phụ thuộc vào công việc phát sinh, tình huống của bạn, hồ sơ bạn mang theo và khu vực của bạn.
- Chỉ chia sẻ giấy tờ nhạy cảm sau khi bạn xác minh mình đang làm việc với ai. Giữ quyền kiểm soát thông tin của bạn.
- Rà soát tờ khai kỹ trước khi nộp. Đảm bảo tên, ITIN, địa chỉ, thu nhập và thông tin ngân hàng của bạn là chính xác.
Khung phí thường chỉ là mức tham khảo điển hình, không phải báo giá hay cam kết. Nhiều tờ khai cá nhân thường rơi vào khoảng $180-$500. Tờ khai cho doanh nghiệp nhỏ thường khoảng $500-$1,800. Nếu hồ sơ lộn xộn, có nhiều tiểu bang liên quan hoặc có thêm biểu mẫu, chi phí có thể cao hơn. Bạn có thể đọc thêm tại pricing.
Nếu bạn chưa chắc có cần CPA hay Enrolled Agent hay không, hướng dẫn này có thể giúp: CPA vs EA vs tax preparer.
BalancedRow không nộp tờ khai thay bạn và cũng không đại diện cho bất kỳ ai trước IRS. Chúng tôi giúp bạn tìm các chuyên gia được cấp phép để làm công việc này.
Những sai lầm thường gặp mà người nộp thuế có ITIN nên tránh
Người ta thường gặp rắc rối không phải vì thiếu cẩn thận, mà vì các quy định cảm thấy xa lạ. Dưới đây là một số vấn đề phổ biến nhất:
- Dùng nhầm người. Một số người chuẩn bị hồ sơ không được cấp phép. Một số người không giải thích rõ về phí. Một số người yêu cầu giấy tờ nhạy cảm quá sớm.
- Không xác minh chứng chỉ. Luôn tự xác nhận giấy phép hoặc việc đăng ký hành nghề và PTIN của người đó.
- Đưa thông tin cá nhân trước khi xác minh. Không cung cấp số ITIN, toàn bộ giấy tờ thuế hay thông tin ngân hàng cho đến khi bạn biết chắc mình đang làm việc với ai.
- Đoán mò về thu nhập. Nếu bạn làm việc nhận tiền mặt, làm qua ứng dụng, làm theo dạng nhà thầu, hoặc có kinh doanh nhỏ, hồ sơ không đầy đủ có thể gây rắc rối về sau.
- Bỏ qua thư từ IRS. Ngay cả một lá thư đơn giản cũng có thể trở thành vấn đề lớn hơn nếu bạn chờ quá lâu.
- Giả định rằng mọi khoản tín dụng đều áp dụng. Các khoản tín dụng thuế và quy định về người phụ thuộc có thể phức tạp đối với người nộp thuế có ITIN. Câu trả lời phụ thuộc vào tình tiết cụ thể.
Một kế toán giỏi sẽ làm chậm tiến độ một chút, hỏi những câu hỏi rõ ràng và giải thích họ cần những giấy tờ gì bằng ngôn ngữ dễ hiểu. Điều này đặc biệt quan trọng nếu tiếng Anh không phải là ngôn ngữ đầu tiên của bạn.
Bạn không cần phải xấu hổ khi hỏi những câu hỏi cơ bản. Nộp thuế ở một quốc gia mới có thể rất khó. Nhờ hỗ trợ là điều bình thường.
Bước tiếp theo nên làm gì
Nếu bạn cần nộp thuế với ITIN, bước tiếp theo thường không phải là hoảng sợ. Hãy sắp xếp mọi thứ và trao đổi với đúng loại chuyên gia.
Hãy thử kế hoạch đơn giản này:
- Tạo một thư mục chứa các biểu mẫu thu nhập, tờ khai của năm trước và mọi lá thư từ IRS
- Ghi ra câu hỏi của bạn bằng ngôn ngữ của bạn (nếu cách đó giúp được)
- Tìm CPA được cấp phép hoặc IRS Enrolled Agent đã từng làm với người nộp thuế có ITIN
- Tự xác minh chứng chỉ và PTIN
- Xác nhận mức phí dự kiến và phạm vi công việc bằng văn bản trước khi bắt đầu làm
- Giữ các giấy tờ nhạy cảm của bạn cho đến khi việc xác minh hoàn tất
Nếu bạn muốn được giúp tìm người phù hợp, được ghép cặp với các kế toán được cấp phép miễn phí cho bạn. Bạn so sánh lựa chọn, tự xác minh chứng chỉ, và bạn sẽ chọn người để thuê.
BalancedRow là dịch vụ ghép cặp miễn phí. Các kế toán tham gia trả một khoản phí cố định để được đưa vào danh sách. Chúng tôi không lấy phần trăm từ khoản refund (tiền hoàn thuế) của bạn và cũng không đưa ra lời khuyên về thuế, pháp lý hay nhập cư.
Nếu bạn đang lo lắng vì bạn là người nhập cư, là người nộp thuế có ITIN, hoặc chưa thấy thoải mái với tiếng Anh, hãy nghe điều này: bạn không phải là người duy nhất, và việc xin trợ giúp là một bước đi thông minh.
Nếu bạn có ITIN, bạn thường có thể nộp thuế US theo cách bình thường. Hãy thu thập hồ sơ thu nhập, thuê CPA được cấp phép hoặc IRS Enrolled Agent, tự xác minh chứng chỉ và PTIN của họ, xác nhận mức phí bằng văn bản và không chia sẻ giấy tờ nhạy cảm cho đến khi bạn đã xác minh họ là ai.