Ваши права как налогоплательщика
Если вы сталкиваетесь с налогами в США, у вас есть права. Это касается работников, семей, иммигрантов, тех, кто подает на ITIN, и владельцев малого бизнеса.
Почему важны права налогоплательщика
Многие думают, что у IRS есть вся власть, и что вам просто остается принимать все как есть. Это не так. У вас есть защита по закону, и понимание основ может помочь избежать паники, мошенничества и дорогих ошибок.
Эти права важны, если вы:
- получили письмо от IRS
- должны деньги, но сейчас не можете платить
- не согласны с налоговым начислением
- вам нужно время, чтобы собрать документы
- ведете малый бизнес и у вас есть вопросы по payroll, bookkeeping или расходам
- подаете с ITIN или английский не является вашим родным языком
Вам не нужно разбираться во всех налоговых правилах самостоятельно. Просить помощи — это нормально. Если вы хотите получить поддержку в поиске лицензированного специалиста, воспользуйтесь get matched бесплатно. BalancedRow — это бесплатная служба подбора. Мы не готовим декларации, не даем налоговые консультации и не представляем вас перед IRS. Мы помогаем вам связаться с лицензированными бухгалтерами, например с CPA и IRS Enrolled Agents (EA / зачисленный агент IRS), а затем вы решаете, кого нанять.
Основные права, которые должны знать большинство людей
IRS объединяет защиту налогоплательщиков в набор базовых прав. Не нужно запоминать юридические формулировки. Начните с того, что это значит на практике.
1. Право получать информацию
Вам должны объяснить, что именно просит IRS, зачем это нужно и что будет дальше. Уведомления должны содержать сроки и следующие шаги.
2. Право на качественное обслуживание
Вы имеете право на вежливое отношение и понятное общение. Если что-то неясно, вы можете попросить объяснить это простыми словами.
3. Право не платить больше, чем требуется по закону
Вы не должны платить больше, чем требует закон. Если IRS ошибся или ваши документы показывают другую цифру, вы можете оспорить это.
4. Право оспорить решение IRS и быть услышанным
Вы можете отправить документы, изложить свою позицию и попросить IRS проверить информацию, прежде чем оно примет окончательное решение.
5. Право подать апелляцию на решение IRS в независимой инстанции
Во многих ситуациях вы можете подать апелляцию. Это означает запрос на повторную проверку вместо простого принятия первого ответа.
6. Право на определенность (финальность)
У вас есть право знать сроки. Например, сколько времени у вас есть на ответ, сколько времени IRS может проводить аудит во многих случаях и когда налоговый вопрос считается закрытым.
7. Право на приватность и конфиденциальность
IRS не должен требовать больше, чем разумно необходимо, а ваша информация должна обрабатываться по правилам конфиденциальности.
8. Право сохранять представительство
Вы можете нанять лицензированного бухгалтера, например CPA или IRS Enrolled Agent, чтобы помочь вам. Если вы сравниваете квалификации, прочитайте CPA vs EA vs tax preparer.
9. Право на справедливую и обоснованную налоговую систему
Значение имеют ваши факты. Финансовые трудности, языковые барьеры, изменения в семье и проблемы с документами могут повлиять на то, какие варианты вообще доступны.
Что делать, если с вами связывается IRS
Получить уведомление может быть страшно. Обычно лучшее решение — замедлиться и действовать по шагам.
1. Внимательно прочитайте уведомление
Проверьте налоговый год, крайний срок и что именно, по словам IRS, изменилось. Многие уведомления связаны с отсутствующими формами, несоответствием доходов или исправлениями расчетов.
2. Не игнорируйте сроки
Даже если вы не согласны, отвечайте вовремя. Если пропустить дату ответа, проблема часто становится сложнее и дороже.
3. Сравните уведомление с вашей декларацией и документами
Достаньте налоговую декларацию, W-2, 1099, квитанции, отчеты по payroll или бухгалтерские отчеты (bookkeeping). Для владельцев бизнеса чистые записи особенно важны. Если ваши книги (bookkeeping) отстают, узнайте больше о bookkeeping.
4. Сохраняйте копии всего
Сохраните уведомление, ваш ответ, подтверждение отправки и любые документы, которые вы отправляете.
5. Обратитесь за помощью, если вы не уверены
Если вопрос связан с доходами бизнеса, самозанятостью, payroll, несколькими налоговыми годами или крупной суммой, поговорите с лицензированным бухгалтером.
6. Защитите свою информацию
Мошенники постоянно притворяются IRS. Никогда не передавайте свой Social Security Number, номер ITIN, данные для входа в банк или налоговые документы никому, кто не прошел вашу проверку. BalancedRow собирает только контактные данные и детали запроса для подбора. Мы никогда не просим SSN, номера ITIN, номера финансовых счетов или налоговые документы.
Если вы нанимаете кого-то, выбирайте лицензированного, квалифицированного бухгалтера и проверяйте квалификацию и PTIN (для CPA / см. PTIN) самостоятельно через IRS Directory of Federal Tax Return Preparers и, при необходимости, через ваш государственный совет по бухгалтерскому учету. Подтвердите размер гонорара и объем работ письменно до начала любых работ.
Частые ошибки, из-за которых люди теряют деньги
Большинство налоговых проблем начинается не с мошенничества. Обычно все начинается с путаницы, страха и спешки.
- Игнорирование письма, потому что вы перегружены. Когда сроки проходят, проблема часто становится хуже.
- Предположение, что IRS всегда прав. Иногда IRS пропускает форму, использует неполные данные о доходах или неправильно понимает факты.
- Оплата услуг человека без проверки, потому что он звучит уверенно. Всегда проверяйте квалификацию и PTIN самостоятельно.
- Слишком рано отдавать конфиденциальные документы. Держите SSN, ITIN, банковские данные и налоговые записи в секрете, пока не поймете точно, с кем вы имеете дело.
- Не получить размер гонорара и объем работ письменно. Гонорар зависит от того, какие работы нужны, от вашей ситуации, от документов, которые вы предоставляете, и от вашего региона. Типичные диапазоны — это лишь ориентиры, а не гарантии.
- Смешивание денег бизнеса и личных средств. Для владельцев малого бизнеса плохие записи быстро создают налоговые проблемы.
- Думать, что языковой барьер означает меньше прав. Права у вас все равно есть. Задавайте вопросы, пока не поймете.
Если вам нужна помощь в сравнении вариантов, how to choose an accountant поможет вам заранее сформулировать лучшие вопросы перед тем, как нанять специалиста.
Сколько может стоить помощь при найме
Стоимость зависит от проблемы, насколько организованы ваши документы, где вы живете и кого вы нанимаете. Нечестный человек не сможет гарантировать цену, не увидев объем работ.
Обычно люди видят следующие диапазоны:
- Частная налоговая декларация: примерно $180-$500
- Налоговая декларация малого бизнеса: примерно $500-$1,800
- Ежемесячное bookkeeping: примерно $150-$600 в месяц в зависимости от объема работ
- Payroll: примерно $40-$120 в месяц плюс отдельная оплата за каждого сотрудника
- Работа CPA по часам: примерно $150-$400 в час
Это оценки, а не цитаты или гарантии. Всегда подтверждайте гонорар, что входит в стоимость, и что не входит — письменно.
BalancedRow бесплатен для читателей. Мы не бухгалтерская фирма (CPA firm) и не налоговый подготовитель (tax preparer). Мы просто помогаем людям связаться с лицензированными бухгалтерами для услуг, таких как tax preparation и связанная поддержка. Участвующие бухгалтеры платят фиксированную сумму за размещение и подбор. Вы сравниваете варианты, проверяете квалификацию и решаете, кого нанять.
Практичный следующий шаг, если вы не уверены
Вам не нужно знать идеальный ответ, прежде чем попросить о помощи. Начните с малого.
- Запишите проблему в одном предложении. Пример: «Мне пришло письмо от IRS по доходу, который я не узнаю» или «Документы по payroll моего бизнеса в беспорядке».
- Сначала соберите только базовые факты: налоговый год, крайний срок, номер уведомления и какие записи у вас есть.
- Не загружайте и не отправляйте конфиденциальные налоговые документы, пока вы не проверили, с кем именно вы имеете дело.
- Спросите, является ли человек CPA или IRS Enrolled Agent, и проверьте квалификацию и PTIN самостоятельно.
- Получите размер гонорара и объем работ письменно до начала любых работ.
Если хотите простой способ начать, используйте BalancedRow, чтобы получить подбор лицензированных специалистов. Подбор бесплатный, и вы сохраняете контроль: с кем вы разговариваете и кого нанимаете.
У вас есть права при взаимодействии с IRS, даже если вы запутались, у вас есть просрочки или вы подаете с ITIN. Внимательно читайте уведомления, не пропускайте сроки, защищайте свою личную информацию и, если вам нужна помощь, нанимайте лицензированного CPA или IRS Enrolled Agent, чью квалификацию вы проверяете сами перед тем, как передавать документы.