Quyền của bạn với tư cách người nộp thuế

Vì sao quyền của người nộp thuế lại quan trọng

Nhiều người nghĩ rằng IRS có toàn bộ quyền lực và bạn chỉ cần chấp nhận mọi chuyện xảy ra. Điều đó không đúng. Bạn được pháp luật bảo vệ, và nắm được những điều cơ bản có thể giúp bạn tránh hoảng loạn, lừa đảo và những sai lầm tốn kém.

Những quyền này quan trọng nếu bạn:
- nhận thư từ IRS
- đang nợ tiền và chưa thể thanh toán ngay
- không đồng ý với một khoản thuế
- cần thời gian để thu thập hồ sơ
- điều hành doanh nghiệp nhỏ và có câu hỏi về payroll (tiền lương), bookkeeping (sổ sách) hoặc chi phí
- nộp hồ sơ bằng ITIN hoặc tiếng Anh không phải là ngôn ngữ đầu tiên của bạn

Bạn không cần tự hiểu hết mọi quy định thuế. Việc yêu cầu được hỗ trợ là hoàn toàn bình thường. Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm một chuyên gia được cấp phép, bạn có thể dùng get matched miễn phí. BalancedRow là dịch vụ ghép miễn phí. Chúng tôi không lập tờ khai, không đưa ra lời khuyên về thuế và cũng không đại diện cho bạn trước IRS. Chúng tôi giúp bạn kết nối với các kế toán được cấp phép, như CPA và IRS Enrolled Agents (EA), và sau đó bạn tự quyết định có thuê ai hay không.

Những quyền chính mà đa số mọi người nên biết

IRS phân nhóm các quyền bảo vệ người nộp thuế thành một bộ quyền cơ bản. Bạn không cần học thuộc nguyên văn điều luật. Hãy bắt đầu từ việc chúng có ý nghĩa gì trong đời thực.

1. Quyền được thông tin
Bạn cần được cho biết IRS đang yêu cầu gì, vì sao họ yêu cầu và bước tiếp theo sẽ là gì. Thông báo nên nêu rõ hạn chót và các bước tiếp theo.

2. Quyền được phục vụ chất lượng
Bạn có quyền được đối xử lịch sự và nhận thông tin rõ ràng. Nếu có điều gì chưa rõ, bạn có thể hỏi để được giải thích bằng lời dễ hiểu hơn.

3. Quyền không phải nộp thuế nhiều hơn mức đúng theo luật
Bạn không nên nộp nhiều hơn mức luật yêu cầu. Nếu IRS mắc lỗi hoặc hồ sơ của bạn cho thấy một con số khác, bạn có thể phản biện.

4. Quyền được chất vấn IRS và được lắng nghe
Bạn có thể gửi tài liệu, trình bày phía của mình và yêu cầu IRS xem xét thông tin trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.

5. Quyền kháng nghị quyết định của IRS tại một diễn đàn độc lập
Trong nhiều trường hợp, bạn có thể kháng nghị. Nghĩa là bạn xin đánh giá lại thay vì chỉ chấp nhận câu trả lời đầu tiên.

6. Quyền được chấm dứt vấn đề
Bạn có quyền biết các mốc thời gian. Ví dụ: bạn có bao lâu để phản hồi, IRS có bao lâu để kiểm tra (audit) trong nhiều trường hợp và khi nào một vấn đề về thuế được xem là đã đóng.

7. Quyền riêng tư và bảo mật
IRS không thể yêu cầu nhiều hơn mức cần thiết hợp lý, và thông tin của bạn phải được xử lý theo các quy tắc về bảo mật.

8. Quyền giữ người đại diện
Bạn có thể thuê một kế toán được cấp phép, như CPA hoặc IRS Enrolled Agent, để hỗ trợ. Nếu bạn đang so sánh bằng cấp, hãy xem CPA vs EA vs tax preparer.

9. Quyền có một hệ thống thuế công bằng và hợp lý
Những sự thật của bạn là quan trọng. Khó khăn tài chính, rào cản ngôn ngữ, thay đổi trong gia đình và vấn đề về hồ sơ có thể ảnh hưởng đến các lựa chọn có thể có dành cho bạn.

Nếu IRS liên hệ với bạn thì nên làm gì

Nhận được thông báo có thể khiến bạn lo sợ. Thông thường cách tốt nhất là chậm lại và xử lý từng bước.

1. Đọc kỹ thông báo
Kiểm tra năm tính thuế, hạn chót và IRS nói điều gì đã thay đổi. Rất nhiều thông báo liên quan đến việc thiếu mẫu biểu, chênh lệch thu nhập hoặc sửa lỗi tính toán.

2. Đừng bỏ qua hạn chót
Dù bạn không đồng ý, hãy phản hồi đúng thời hạn. Việc bỏ lỡ ngày phản hồi có thể khiến vấn đề trở nên khó hơn và tốn kém hơn.

3. Đối chiếu thông báo với tờ khai và hồ sơ của bạn
Lấy tờ khai thuế, W-2s, 1099s, hóa đơn, báo cáo payroll hoặc báo cáo bookkeeping ra đối chiếu. Đối với chủ doanh nghiệp, hồ sơ sạch sẽ rất quan trọng. Nếu sổ sách của bạn đang bị dở dang, hãy tìm hiểu thêm về bookkeeping.

4. Giữ lại bản sao của mọi thứ
Lưu thông báo, phản hồi của bạn, bằng chứng đã gửi và mọi tài liệu bạn gửi.

5. Nhờ giúp đỡ nếu bạn không chắc
Nếu vấn đề liên quan đến thu nhập doanh nghiệp, self-employment (tự kinh doanh), payroll, nhiều năm hoặc số tiền lớn, hãy trao đổi với một kế toán được cấp phép.

6. Bảo vệ thông tin của bạn
Kẻ lừa đảo luôn giả vờ là IRS. Không bao giờ chia sẻ Social Security Number, số ITIN, thông tin đăng nhập tài khoản ngân hàng hoặc tài liệu thuế của bạn cho bất kỳ ai mà bạn chưa tự xác minh. BalancedRow chỉ thu thập thông tin liên hệ và chi tiết yêu cầu để ghép nối. Chúng tôi không bao giờ yêu cầu SSNs, số ITIN, số tài khoản tài chính hoặc tài liệu thuế.

Nếu bạn thuê người hỗ trợ, hãy chọn một kế toán được cấp phép, đủ năng lực và tự xác minh bằng cấp cùng PTIN thông qua IRS Directory of Federal Tax Return Preparers và, khi cần, hội đồng kế toán của bang. Trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào, hãy xác nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản.

Những sai lầm phổ biến khiến người ta mất tiền

Phần lớn rắc rối về thuế không bắt đầu từ gian lận. Nó bắt đầu từ sự nhầm lẫn, nỗi sợ và việc vội vàng.

• Bỏ qua một lá thư vì bạn quá bối rối. Vấn đề thường sẽ tệ hơn khi trôi qua hạn chót.
• Cho rằng IRS lúc nào cũng đúng. Đôi khi IRS thiếu một mẫu biểu, sử dụng dữ liệu thu nhập chưa đầy đủ hoặc hiểu sai sự thật.
• Giao việc cho người chưa được xác minh chỉ vì họ nói nghe có vẻ tự tin. Luôn tự xác minh bằng cấp và PTIN.
• Đưa tài liệu nhạy cảm quá sớm. Hãy giữ bí mật SSN, ITIN, chi tiết ngân hàng và hồ sơ thuế cho đến khi bạn biết rõ mình đang làm việc với ai.
• Không có phí và phạm vi công việc bằng văn bản. Phí phụ thuộc vào công việc cần làm, tình huống của bạn, hồ sơ bạn mang theo và khu vực của bạn. Mức phổ biến thường chỉ là ước tính, không phải cam kết.
• Trộn tiền doanh nghiệp và tiền cá nhân. Với chủ doanh nghiệp nhỏ, hồ sơ kém có thể nhanh chóng tạo ra rắc rối về thuế.
• Nghĩ rằng rào cản ngôn ngữ nghĩa là bạn có ít quyền hơn. Bạn vẫn có quyền. Hãy đặt câu hỏi cho đến khi bạn hiểu.

Nếu bạn cần trợ giúp so sánh các lựa chọn, how to choose an accountant có thể giúp bạn đặt câu hỏi tốt hơn trước khi thuê.

Chi phí khi thuê hỗ trợ có thể là bao nhiêu

Chi phí phụ thuộc vào vấn đề, mức độ ngăn nắp của hồ sơ, bạn sống ở đâu và bạn thuê ai. Không ai tử tế có thể cam kết một mức phí mà chưa xem công việc.

Mức thường thấy mà nhiều người gặp:
- Tờ khai thuế cá nhân: khoảng $180-$500
- Tờ khai thuế doanh nghiệp nhỏ: khoảng $500-$1,800
- Bookkeeping hằng tháng: khoảng $150-$600 mỗi tháng tùy theo khối lượng
- Payroll: khoảng $40-$120 mỗi tháng cộng thêm phí tính theo mỗi nhân viên
- Làm việc theo giờ với CPA: khoảng $150-$400 mỗi giờ

Đây là ước tính, không phải báo giá hay cam kết. Luôn xác nhận phí, những gì được bao gồm và những gì không được bao gồm bằng văn bản trước khi làm việc.

BalancedRow miễn phí cho người đọc. Chúng tôi không phải là công ty CPA hay đơn vị làm thuế. Chúng tôi chỉ giúp người dùng kết nối với các kế toán được cấp phép cho các dịch vụ như tax preparation và hỗ trợ liên quan. Các kế toán tham gia trả một mức phí cố định để được niêm yết và ghép nối. Bạn sẽ so sánh các lựa chọn, tự xác minh bằng cấp và chọn người bạn muốn thuê.

Bước tiếp theo thiết thực nếu bạn chưa chắc chắn

Bạn không cần biết câu trả lời “đúng hoàn hảo” trước khi nhờ giúp đỡ. Hãy bắt đầu từ việc nhỏ.

• Viết ra vấn đề bằng một câu. Ví dụ: "Tôi nhận thư từ IRS về khoản thu nhập tôi không nhận ra" hoặc "Hồ sơ payroll của doanh nghiệp tôi đang lộn xộn."
• Thu thập trước chỉ các thông tin cơ bản: năm tính thuế, hạn chót, số thông báo và bạn đang có những hồ sơ nào.
• Không tải lên hoặc gửi tài liệu thuế nhạy cảm cho đến khi bạn đã xác minh rõ mình đang làm việc với ai.
• Hỏi xem người đó là CPA hay IRS Enrolled Agent, và tự xác minh bằng cấp cùng PTIN.
• Nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản trước khi bắt đầu bất kỳ công việc nào.

Nếu bạn muốn một cách đơn giản để bắt đầu, hãy dùng BalancedRow để được ghép với các chuyên gia được cấp phép. Việc ghép nối là miễn phí và bạn nắm quyền quyết định khi nói chuyện với ai và thuê ai.