CPA vs EA vs Tax Preparer — Ano ang Pagkakaiba?

The short answer

Ang isang CPA at isang IRS Enrolled Agent (EA) ay parehong lisensyadong propesyonal sa taxes. Ang tax preparer ay mas malawak na termino. May ilang tax preparer na napakahusay. May ilan na wala talagang lisensya.

Mahalaga ito dahil ang taong kukunin mo ay maaaring humawak ng sensitibong mga rekord, nagpapaliwanag ng mga tuntunin sa tax, at minsan ay nakikipag-usap sa IRS para sa iyo. Ang tamang pagpili ay nakadepende sa sitwasyon mo.

Narito ang madaling paliwanag:

• CPA = Certified Public Accountant. Lisensyado ng state board ng accountancy.
• EA = Enrolled Agent. Lisensyado sa pederal na antas ng IRS.
• Tax preparer = Isang taong naghahanda ng tax returns. Puwedeng kabilang dito ang mga CPA at EA, pero puwede rin itong tumukoy sa taong may mas kaunting kredensyal.

Para sa maraming tao, ang CPA o EA ang pinakamainam na panimulang punto. Kung simple lang ang sitwasyon mo, posibleng ok rin ang ibang kwalipikadong preparer, pero dapat mo pa ring i-verify ang kanilang PTIN at siguraduhing malinaw kung ano ang kanilang gagawin at hindi gagawin.

Kung gusto mong pag-ihambingin ang mga opsyon, how to choose an accountant ay nagpapaliwanag ng mga pangunahing tseke sa madaling hakbang.

What each one usually does

Nagkakasabay ang mga titulong ito, pero hindi sila eksaktong pareho.

CPA

Ang CPA ay lisensyado ng isang state. Maraming CPA ang gumagawa ng tax returns, business accounting, bookkeeping oversight, payroll review, at financial reporting. May ilan na nakatuon sa mga indibidwal. May iba naman na nakatuon sa maliliit na negosyo. May ilan na halos hindi na gumagawa ng tax work.

Magiging magandang match ang CPA kung:

• may negosyo ka
• gusto mo ng tulong na makita ang relasyon ng bookkeeping at tax impact
• may maraming pinagkukunan ng income
• kailangan ng accounting support sa buong taon
• gusto mo ng taong puwedeng tumulong din sa pag-coordinate ng payroll o bookkeeping provider

Karaniwang ang mga bayarin ay tantya lang at nakadepende sa trabaho, mga rekord mo, lugar mo, at sitwasyon mo. Bilang gabay, ang individual return kadalasan ay nasa $180-$500, ang small-business return kadalasan ay $500-$1,800, ang buwanang bookkeeping kadalasan ay $150-$600 kada buwan depende sa dami ng trabaho, ang payroll kadalasan ay $40-$120 kada buwan plus per-employee charges, at ang hourly CPA work kadalasan ay $150-$400 kada oras.

EA

Ang EA ay lisensyado sa pederal na antas ng IRS at espesyalista sa taxes. Maraming EA ang naghahanda ng returns para sa mga indibidwal, self-employed, at maliliit na negosyo. Kadalasan din ay humahawak sila ng IRS notices at mga bagay na may kinalaman sa representation.

Magiging magandang match ang EA kung:

• higit sa lahat ay kailangan mo ng tax help
• may natanggap kang liham mula sa IRS
• may back taxes ka o mga hindi pa naisumiting return
• self-employed ka o may 1099 income
• gusto mo ng tax specialist kaysa sa mas malawak na accounting support

Tax preparer

General na label ito, hindi isang lisensya. May mga tax preparer na CPA o EA. May ilan na attorney. May ilan ding seasonal preparers na may PTIN na naghahanda ng returns pero wala silang lisensya bilang CPA o EA.

Puwedeng ok ang tax preparer para sa basic na return, pero kailangan mong magtanong ng mas magagandang tanong. Pipirma ba sila sa return? Anong credential ang hawak nila? Anong experience nila sa eksaktong isyu mo? Makakatulong ba sila kung may IRS notice na darating pagkatapos?

Kung gusto mo ng simpleng pangkalahatang-ideya ng kredensyal, tingnan ang CPA vs EA vs tax preparer.

Who can represent you, and why that matters

Isang malaking pagkakaiba ay ang representation rights. Ibig sabihin nito ay kung puwedeng kausapin at ayusin ng propesyonal ang IRS para sa iyo sa ilang partikular na sitwasyon.

Sa pangkalahatan:

• CPAs may representation rights.
• EAs may representation rights.
• Ang ilang ibang preparers puwedeng may limitadong rights o baka hindi gaanong makakatulong pagkatapos maisumite ang return.

Bakit mo dapat alalahanin ito? Dahil hindi palaging lumilitaw agad ang problema sa araw ng pag-file. Minsan lumilitaw ito pagkalipas ng mga buwan, tulad ng:

• IRS notice
• tanong tungkol sa income o deductions
• nawawalang mga rekord
• liham mula sa state tax agency
• payroll o sales-tax issue na naka-angkla sa business books

Kung nagpapatakbo ka ng maliit na negosyo, dito makakatulong ang pag-iisip nang lampas sa pinakamurang bayad sa pag-file. Kapag mababa ang presyo, puwedeng maging mahal ito kapag nawala ang preparer pagkatapos ng Abril o hindi nila maipaliwanag ang return.

Pero hindi ibig sabihin nito na kailangan ng lahat ang pinakamahal na propesyonal. Ang ibig sabihin ay dapat i-match mo ang kredensyal sa trabaho.

Halimbawa:

1. Ang isang empleyadong W-2 na may isang state return at walang malalaking komplikasyon ay maaaring ok sa isang kwalipikadong preparer.
2. Ang self-employed na may business expenses ay dapat seryosong isaalang-alang ang isang CPA o EA.
3. Ang bagong business owner na kailangan din ng tulong sa pag-unawa ng mga rekord, expenses, at payroll ay maaaring pumili ng CPA o ng firm na pinamumunuan ng CPA.
4. Ang may IRS notices, back returns, o tax debt ay kadalasang dapat maghanap ng EA o CPA na may direktang experience sa ganitong trabaho.

May karapatan ka rin bilang taxpayer. Kung may pakiramdam ka na may mali, huminto muna, magtanong, at itabi ang mga kopya ng lahat. Taxpayer rights ay magandang panimulang punto.

How to choose the right person for your situation

Huwag simulan sa pamagat lang. Simulan sa problema mo.

Tanungin ang sarili mo:

• Kailangan ko lang ba na ma-file ang tax return?
• Self-employed ba ako o may LLC, S corp, o partnership ba ako?
• Kailangan ko ba ng buwanang bookkeeping o payroll pati?
• May natanggap ba akong IRS notice?
• Magfa-file ba ako gamit ang ITIN, bago pa lang ako sa US system, o kailangan ko ng malinaw na komunikasyon sa ibang wika?

Pagkatapos, gamitin ang checklist na ito:

1. Tanungin kung anong credential ang hawak nila. CPA? EA? O iba pa?
2. I-verify ito mismo. Tingnan ang state board para sa CPA. Tingnan ang IRS directory at PTIN kung applicable.
3. Tanungin tungkol sa eksaktong isyu mo. Hindi lang "Gumagawa ka ba ng taxes?" Kundi, "Ilang self-employed returns ang hinawakan mo noong nakaraang taon?" o "Nakatrabaho mo na ba ang mga nagfa-file gamit ang ITIN?"
4. Humingi ng fee at scope na nakasulat. Tanungin kung ano ang kasama, ano ang may dagdag na gastos, at sino talaga ang gagawa ng trabaho.
5. Tanungin kung sino ang tumutulong matapos ang pag-file. Kapag may dumating na notice, tutulungan ba nila? Kasama ba ito o may hiwalay na bill?
6. Protektahan ang impormasyon mo. Huwag magbahagi ng Social Security Number mo, ITIN number, bank login, o mga tax document hanggang na-verify mo na kung sino ang kausap mo.

Kung hindi English ang unang wika mo, o kung magfa-file ka gamit ang ITIN, huwag mahiya. Maraming lisensyadong accountant ang nagtatrabaho sa mga immigrant at mga first-time filer. Mahalaga ang malinaw na komunikasyon. Puwede kang humingi ng tulong sa simpleng salita. Puwede mong hilingin na ulitin nila. Puwede mong dalhin ang mga naka-translate na notes. Normal lang iyon.

Ang BalancedRow ay isang free matching service. Tinutulungan namin ang mga tao na ihambing ang mga lisensyadong accountant, kabilang ang mga CPA at EA. I-verify mo ang credential, ihahambing mo ang mga opsyon, at pipiliin mo kung sino ang kukunin. Get matched kung gusto mong magsimula.

Common mistakes people make

Madaling mapunta sa parehong problema ang mga tao paulit-ulit.

• Pagpili lang batay sa presyo. Ang sobrang baba ng fee ay maaaring ibig sabihin limitado ang review, mahina ang komunikasyon, may biglang dagdag na sisingilin, o wala nang tulong kapag may problema.
• Pag-aakalang “tax preparer” ay lisensyadong expert. Puwede. Puwede rin na hindi. Laging itanong kung ano ang lisensya o credential na talaga nilang hawak.
• Hindi pag-check ng PTIN o lisensya. May oras ng verification, pero mahalaga.
• Pagbibigay agad ng sensitibong dokumento. Huwag kailanman mag-send ng SSN, ITIN, bank info, o mga tax record sa taong hindi mo pa na-verify.
• Hindi pagtatanong kung sino ang pipirma sa return. Ang paid preparer ay dapat pumirma kapag kinakailangan. Kung hindi sila papayag, umalis ka.
• Hindi pag-confirm ng scope. Ang “tax return” ay puwedeng hindi kasama ang state returns, local filings, paglilinis ng bookkeeping, payroll forms, o suportang may kinalaman sa notice.
• Pag-hire ng taong hindi naiintindihan ang sitwasyon mo. Iba-iba ang galaw ng real-estate income, rideshare work, online sales, immigrant filing issues, at small-business payroll.

Ang matalinong pag-hire ay hindi lang tungkol sa credential. Tungkol din ito sa fit, komunikasyon, at kung maingat bang magtrabaho ang taong iyon.

Kung may negosyo ka at kailangan mo ng mas malawak na support lampas sa isang return, makakatulong na tingnan ang small-business accounting para malaman mo kung anong mga serbisyo ang hiwalay at kung ano kadalasang may dagdag na gastos.

Ang iyong susunod na hakbang

Kung simple lang ang return mo, maaaring sapat na ang isang kwalipikadong preparer. Pero kung may kinalaman ang taxes mo sa self-employment, negosyo, payroll, back taxes, IRS letter, o magulo na rekord, mas ligtas na pagpili ang isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent.

Gawin itong simple:

1. Isulat sa ilang linya ang sitwasyon mo.
2. Humingi ng credential at i-verify ito mismo.
3. Humingi ng nakasulat na fee estimate at scope.
4. Huwag mag-send ng sensitibong dokumento hangga’t hindi mo pa na-verify kung sino sila.
5. Ihambing ang dalawa o tatlong lisensyadong propesyonal bago ka magdesisyon.

Ang BalancedRow ay hindi naghahanda ng mga return, hindi nag-iingat ng books, hindi nagpapatakbo ng payroll, at hindi nagbibigay ng tax advice. Tinutulungan ka naming makakonekta sa mga lisensyadong accountant sa walang gastos sa iyo. Ang mga accountant ang nagbabayad ng flat fee para makasali. Ikaw ang mananatiling kontrol sa pagpili, mga dokumento, at sa pag-hire.