Paano I-verify ang Kwalipikasyon ng Tagapaghanda ng Buwis at PTIN

Ang maikling sagot

Huwag ibigay ang iyong mga dokumento sa buwis dahil lang may nagsabi na sila ay “nagbubuwis.” Ang isang totoong bayad na tagapaghanda ng federal na buwis ay dapat may valid na PTIN. Ang PTIN ay ibig sabihin Preparer Tax Identification Number. Ito ang bilang na hinihingi ng IRS sa karamihan ng mga bayad na tagapaghanda ng tax return na gamitin sa mga return na kanilang inihahanda para sa bayad.

Kung sinasabi rin nilang sila ay isang CPA o isang IRS Enrolled Agent (EA), i-verify din ang kwalipikasyong iyon. Iba ito sa PTIN.

Isang ligtas na simpleng checklist ay:

1. Hilingin ang buong legal na pangalan, business name, at PTIN.
2. Tanungin kung anong kwalipikasyon ang hawak nila: CPA, EA, o abogado.
3. I-verify mismo ang kwalipikasyon sa tamang pampublikong sanggunian.
4. Hanapin sila sa IRS Directory of Federal Tax Return Preparers kung sinasabi nilang mayroon silang kinikilalang kwalipikasyon.
5. Kumpirmahin ang bayad at saklaw ng trabaho sa pamamagitan ng nakasulat bago magsimula ang anumang trabaho.
6. Huwag ibahagi ang iyong SSN, ITIN number, bank login, o mga dokumento sa buwis hanggang sa ma-verify mo kung sino talaga sila.

Kung gusto mo ng mas madaling paraan para magsimula, makakatulong ang BalancedRow para makakuha ka ng matched sa mga licensed accountant. Libre ito para sa iyo. Ikaw pa rin ang maghahambing, mag-i-verify, at pipili kung sino ang kukunin.

Ano ang PTIN, at ano ang hindi nito napatutunayan

Mahalaga ang PTIN dahil kadalasan kailangan ito ng mga bayad na tagapaghanda para maghanda ng federal tax returns kapalit ng bayad. Kung may gustong singilin ka para maghanda ng return pero hindi nila maipaliwanag nang malinaw ang kanilang PTIN status, iyon ay babalang senyales.

Pero heto ang madalas makaligtaan ng marami: ang PTIN lang ay hindi ibig sabihin na CPA o EA ang tao. Ibig sabihin din nito ay hindi rin awtomatikong ibig sabihin na may karanasan, maingat, o bagay sa sitwasyon mo.

Isipin ito nang ganito:

• PTIN = kinakailangang numero ng IRS para sa karamihan ng mga bayad na nagha-handa ng federal return
• CPA = Certified Public Accountant na lisensyado sa isang estado
• EA = Enrolled Agent na awtorisado ng IRS
• Attorney = lisensyado ng isang state bar

Hindi ito pareho.

Kung simple lang ang sitwasyon mo, baka isang kwalipikadong tagapaghanda ng buwis na may valid na PTIN lang ang kailangan mo. Pero kung may negosyo ka, may mga late filing, isyu sa payroll, mga abiso ng IRS, multi-state na income, mga tanong tungkol sa ITIN, o kumplikadong records, madalas ay mas matalinong kumuha ng licensed accountant tulad ng CPA o EA. Kung hindi ka sigurado kung anong klaseng propesyonal ang bagay sa kaso mo, makakatulong ang gabay na ito sa CPA vs EA vs tax preparer.

Tandaan din: Ang BalancedRow ay hindi tagapaghanda ng buwis at hindi rin accounting firm. Hindi kami naghahanda ng return o nagbibigay ng tax advice. Tinutulungan namin ang mga tao na makakonekta sa mga licensed accountant at maunawaan kung anong mga tanong ang dapat ipakita.

Paano I-verify ang tagapaghanda, sunod-sunod

Ito ang praktikal na paraan para ma-check ang isang tao bago mo sila pagkatiwalaan sa buwis mo.

1. Hilingin ang eksaktong detalye ng pagkakakilanlan

Kunin ang:

• Buong pangalan
• Business name
• Address ng opisina
• Numero ng telepono
• Email address
• PTIN
• Ipinapakitang kwalipikasyon, kung meron

Ang isang propesyonal ay hindi dapat nagiging depensibo dito. Hindi ka bastos. Inaalagaan mo ang sarili mo.

2. I-check ang kwalipikasyon sa pinanggalingan

Kung sinasabi nilang CPA, i-verify ang lisensya sa state board of accountancy nila. Tiyaking aktibo ang lisensya at nasa magandang standing.

Kung sinasabi nilang EA, i-check ang IRS Directory of Federal Tax Return Preparers.

Kung sinasabi nilang attorney sila, i-check sa kaukulang state bar.

Huwag umasa lang sa:

• Business card
• Social media page
• Naka-framed na certificate sa dingding
• Profile sa messaging app
• Pangakong “registered” sila

3. Tanungin kung pipirmahan nila ang return

Sa karamihan, ang bayad na tagapaghanda ay dapat pumirma sa return na kanilang inihanda at isama ang kanilang PTIN. Mag-ingat kung may gustong maghanda ng return mo pero sinasabi nilang ikaw na lang ang magsusumite nang ikaw lang ang gagawa nito, at wala sa impormasyon nila ang nasa return.

4. Tanungin kung sino talaga ang gagawa ng trabaho

Minsan ang kausap mo ay hindi ang taong maghahanda o magre-review ng return. Tanungin:

• Sino ang maghahanda ng return ko?
• Sino ang magre-review?
• Anong kwalipikasyon ang hawak ng taong iyon?
• Kung may tax notice akong matatanggap pagkatapos, sino ang kakausapin ko?

5. Kumuha ng bayad at saklaw ng trabaho na nakasulat

Magkaiba ang mga bayad. Ang isang direktang personal na return ay madalas nasa $180-$500. Ang return para sa maliit na negosyo ay madalas nasa $500-$1,800. Mas kumplikado ang trabaho, mas mataas ang posibleng gastos. Ito ay karaniwang hanay, hindi quote. Ang tunay na bayad ay depende sa trabahong kasangkot, sitwasyon mo, mga records na ibibigay mo, at lugar mo.

Humiling ng maikling nakasulat na engagement letter o email na nagsasabing ano ang gagawin nila at magkano ang kanilang sisingilin.

6. Protektahan ang pribadong impormasyon mo

Hanggang hindi mo pa nabe-verify ang tao, huwag munang magpadala:

• Social Security Number
• ITIN number
• Detalye ng bank account o login
• Tax returns
• Mga W-2, 1099, passport, o mga identity document

Ang BalancedRow mismo ay nangongolekta lang ng contact at request details para sa matching. Hindi namin hinihingi ang mga SSN, ITIN numbers, financial-account numbers, o tax documents.

Kung kailangan mo ng tulong sa paghahanap ng bagay sa sitwasyon mo, kabilang ang ITIN at suporta para sa imigrante, magsimula sa isang match at pagkatapos ay gawin mo pa rin ang sarili mong pag-verify bago ka magbahagi ng mga sensitibong record.

Mga babalang senyales na dapat magpabagal sa iyo

May ilang problema na lumalabas kahit bago pa magsumite ng return. Bigyang-pansin ang mga ito.

Mga karaniwang babala

• Tumanggi silang ibigay ang buong pangalan o PTIN
• Sinasabi nila na hindi “kailangan” ang PTIN
• Nangangako sila ng malaking refund bago nila ma-review ang mga dokumento mo
• Gusto nilang bayaran sila batay sa percentage ng refund mo
• Pinapapirma ka nila sa isang blankong return
• Sinasabi nila na ang income mo ay “hindi kailangang i-report”
• Hindi nila pipirmahan ang return bilang bayad na tagapaghanda
• Hinihingi nila ang bank login mo o access sa tax transcript bago ka pa nila ma-verify
• Pinipilit ka nilang kumilos agad o magbayad ng cash na walang resibo
• Malabo ang bayad nila at nagbabago pagkatapos nilang makuha ang mga dokumento mo

Para sa mga may-ari ng negosyo, may ilang dagdag pa:

• Hindi nila maipaliwanag kung humahawak ba sila ng bookkeeping, payroll, o return sa buwis lang
• Hindi sila nagtatanong ng mga pangunahing bagay tungkol sa uri ng entity mo, mga owner, o records
• Parang komportable silang mag-file ng mga numero na galing sa memorya imbes na galing sa mga record

Ang mapagkakatiwalaang propesyonal ay hindi dapat magmadali sa iyo. Ipinaliliwanag nila kung ano ang kailangan, kung ano ang gagawin nila, at kung magkano ang kanilang sisingilin. Kung naghahanap ka pa ng iba, makakatulong ang gabay na ito sa how to choose an accountant para maihambing mo ang mga tao nang mas mahinahon at malinaw.

Ano ang susunod na gagawin kung hindi ka sigurado

Normal lang na kabahan ka kung bago ka sa US system, may ITIN ang file, o nagpapatakbo ka ng maliit na negosyo sa unang pagkakataon. Ang mga patakaran sa buwis at accounting ay maaaring magmukhang nakakalito, lalo na kung pangalawang wika.

Magandang susunod na hakbang ay:

1. Isulat nang simple ang sitwasyon mo: personal tax return, self-employment, LLC, payroll, back taxes, IRS notice, ITIN, o bookkeeping cleanup.
2. Hilingin na makausap ang isang licensed accountant, mas mainam kung CPA o EA para sa tax work.
3. I-verify ang kwalipikasyon at PTIN mismo bago ka magbahagi ng mga dokumento.
4. Ihambing ang bayad, timeline, at saklaw ng trabaho sa pamamagitan ng nakasulat.
5. Piliin ang taong malinaw, na-verify, at makatotohanan ang inaasahan.

Ang BalancedRow ay isang free matching service. Matutulungan ka naming makakonekta sa mga licensed accountant para sa tax preparation, bookkeeping, payroll, at accounting para sa maliit na negosyo. Ikaw ang maghahambing. Ikaw ang mag-i-verify. Ikaw ang pipili kung sino ang kukunin.

Kung may na-file na ang isang tao na sa tingin mo ay mali, o kung tratuhin ka nang hindi patas, nakakatulong din na malaman ang iyong pangunahing taxpayer rights.