Qué hacer cuando recibes un aviso del IRS

La respuesta corta: no lo ignores

Si recibes una carta del IRS, ábrela, léela y revisa la fecha límite. No asumas que es un error. Tampoco entres en pánico. Muchos avisos se deben a información faltante, un saldo por pagar, verificaciones de identidad o un cambio que el IRS hizo a una declaración.

Tu primer trabajo es sencillo:
1. Confirma que la carta realmente sea del IRS.
2. Identifica el año fiscal involucrado.
3. Encuentra la fecha de respuesta.
4. Compara el aviso con tu declaración y tus registros.
5. Decide si estás de acuerdo, en desacuerdo o no estás seguro.

Si no estás seguro de lo que significa el aviso, es buena idea hablar con un contador con licencia, como un CPA o un IRS Enrolled Agent (EA). BalancedRow es un servicio gratuito de emparejamiento. Te ayudamos a conectarte con contadores con licencia para preparación de impuestos y ayuda tributaria relacionada. No damos asesoría fiscal, no preparamos declaraciones ni representamos personas ante el IRS.

Antes de compartir cualquier información sensible, verifica tú mismo las credenciales del contador y el PTIN a través del Directorio del IRS de Preparadores de Declaraciones Federales o de la junta estatal de contabilidad, y confirma la tarifa y el alcance por escrito.

Además, protégete: nunca envíes tu Social Security Number (SSN), número ITIN, datos de inicio de sesión bancario ni documentos fiscales a nadie que no hayas verificado. BalancedRow solo recopila datos de contacto y detalles de la solicitud para el emparejamiento. Nunca pedimos SSNs, números ITIN, números de cuentas financieras ni documentos fiscales.

Primero, asegúrate de que el aviso sea real

Los mensajes de texto, correos electrónicos y llamadas fraudulentas a menudo fingen ser del IRS. Un aviso real del IRS normalmente llega por correo y tiene un número de aviso o de carta en la parte superior o en el área superior derecha, además de detalles del año fiscal.

Aquí tienes verificaciones prácticas:
- Busca el número del aviso. Ejemplos comunes empiezan con CP o LT.
- Compara el año fiscal y tu nombre con tus registros.
- Lee qué acción dice el IRS que hizo o qué te pide.
- Revisa si te pide responder por correo, pagar o no hacer nada.
- Compáralo con tu copia de la declaración de ese año.

Ten cuidado con la urgencia. Los estafadores empujan el miedo y el pago rápido. El IRS sí envía avisos reales de saldo por pagar, pero aun así debes verificar antes de actuar.

Señales de alerta de fraude:
- Un pedido de pago solo con tarjeta de regalo, criptomonedas o transferencia
- Una amenaza de arresto inmediato o deportación en el momento
- Un mensaje que te pide que hagas clic en un enlace y que ingreses tu SSN o datos de inicio de sesión bancario
- Una persona que llama que no te deja verificar el aviso por tu cuenta

Si el inglés no es tu lengua materna, tómate tu tiempo y pide ayuda para leer la carta. Eso es normal. Muchos contribuyentes, incluidos inmigrantes recientes y quienes presentan con ITIN, necesitan a alguien que explique el lenguaje del IRS en inglés sencillo. Puedes pedir que te emparejen a través de nuestra página de ayuda para inmigrantes y con ITIN, luego compara tus opciones y elige a a quién contratar.

Cómo leer el aviso y decidir qué significa

No todos los avisos del IRS significan lo mismo. Algunos son solo informativos. Otros dicen que debes dinero. Algunos dicen que el IRS cambió tu declaración. Algunos piden que verifiques tu identidad o que envíes documentos.

Una buena manera de revisarlo es responder cuatro preguntas:

1. ¿Qué año fiscal está involucrado?
A veces las personas revisan la declaración equivocada. Asegúrate de que corresponda al año correcto.

2. ¿Qué está diciendo el IRS que pasó?
Ejemplos comunes:
- Tienes un saldo por pagar.
- El IRS cambió elementos en la declaración porque los números no coinciden con lo que reportaron terceros.
- El IRS necesita verificación de identidad.
- El IRS dice que está reteniendo un reembolso.
- El IRS necesita documentos de respaldo.
- El IRS aplicó un pago de una manera distinta a la que esperabas.

3. ¿Estás de acuerdo, en desacuerdo o necesitas más tiempo para entender?
Si estás de acuerdo, el siguiente paso podría ser pagar o firmar una respuesta. Si estás en desacuerdo, quizá necesites escribir de vuelta con documentos. Si no estás seguro, consigue que un CPA o EA con licencia lo revise.

4. ¿Cuál es la fecha límite?
Las fechas límite importan. Perder una puede limitar tus opciones o agregar intereses y multas.

Si tienes un negocio, saca tus registros de contabilidad, de nómina (payroll), avisos anteriores y una copia de la declaración presentada de ese año. Si tus registros están desordenados, un contador con licencia quizá necesite ayudarte a separar lo que se reportó y lo que el IRS está cuestionando. Los rangos típicos de tarifas varían según el trabajo, tu situación, los registros que lleves y tu zona. Como guía general, un CPA por hora podría costar $150-$400 por hora, la contabilidad / bookkeeping mensual a menudo corre $150-$600 al mes según el volumen, y una declaración de impuestos para pequeños negocios a menudo cae cerca de $500-$1,800. Todo esto son estimaciones, no cotizaciones ni garantías.

Qué hacer a continuación, paso a paso

Si el aviso es real, usa esta lista de verificación.

1. Conserva el sobre y el aviso completo
La fecha importa. También importan los números de página y las instrucciones de respuesta.

2. Reúne tus registros
Busca:
- la declaración de ese año
- W-2s, 1099s, K-1s o registros de ingresos del negocio
- comprobantes de los pagos que hiciste
- cualquier carta anterior del IRS
- recibos relevantes o registros de nómina si tienes un negocio

3. Anota la fecha límite y el problema
Usa una sola oración, como: "El IRS dice que los ingresos de 2023 en un 1099 no se reportaron" o "El IRS dice que el depósito de nómina fue tardío". Esto te ayuda a mantener el enfoque.

4. No envíes documentos originales a menos que el aviso lo indique
Envía copias si es necesario. Guarda una copia completa de todo lo que envíes por correo.

5. Responde como te indican en el aviso
Algunos avisos dicen que no se requiere respuesta si estás de acuerdo. Otros requieren una respuesta firmada o un pago. Sigue las instrucciones del aviso con cuidado.

6. Si no puedes pagar todo, no ignores la factura
El IRS puede tener opciones de pago, pero la decisión correcta depende de tus hechos. Un CPA o EA con licencia puede revisar el aviso y tu situación contigo. BalancedRow puede ayudarte a conseguir emparejamiento con contadores con licencia. No damos asesoría fiscal ni legal.

7. Si estás en desacuerdo, organiza tu evidencia
Mantén todo limpio y sencillo:
- una carta de presentación breve
- una copia del aviso
- copias de los registros de respaldo
- una línea de tiempo si el tema es confuso

8. Si el aviso es sobre un negocio, actúa rápido
Los temas de nómina del IRS y de impuestos del negocio pueden crecer rápido porque las multas y el interés pueden continuar. Si necesitas una limpieza más amplia, quizá también quieras ayuda con contabilidad para pequeños negocios.

Cuando contrates ayuda, haz estas preguntas:
- ¿Eres CPA o IRS Enrolled Agent?
- ¿Cuál es tu PTIN?
- ¿Has manejado este tipo de aviso antes?
- ¿Cuál es tu rango estimado de tarifa, y qué podría hacer que sea más alto?
- ¿Qué incluye exactamente el alcance?

Luego, verifica tú mismo las credenciales y consigue la tarifa y el alcance por escrito antes de que empiece cualquier trabajo.

Cuándo obtener ayuda con licencia de inmediato

Algunos avisos son sencillos. Otros no. Conviene conseguir ayuda con licencia pronto si:
- el monto por pagar es alto para ti o tu negocio
- el IRS cambió tu declaración y no entiendes por qué
- el aviso incluye trabajo por cuenta propia, una declaración de negocio, nómina o varios años
- perdiste registros, te mudaste o crees que te llegaron cartas anteriores y no las notaste
- eres inmigrante o presentaste con ITIN y te preocupa cometer un error por barreras del idioma
- crees que el IRS está equivocado, pero no estás seguro de cómo demostrarlo

Un CPA o IRS Enrolled Agent (EA) con licencia puede revisar el aviso, explicarte lo que parece significar y decirte qué registros necesitarían si los contratas. BalancedRow es gratuito para los lectores porque los contadores participantes pagan una tarifa fija por aparecer en la lista y ser emparejados. Tú comparas opciones, verificas credenciales y eliges a quién contratar.

Los precios típicos para revisiones de declaraciones pueden ayudarte a establecer expectativas si el aviso lleva a revisar o corregir la declaración. Una declaración individual a menudo cuesta alrededor de $180-$500. Una declaración de pequeño negocio a menudo cuesta $500-$1,800. Los trabajos de aviso más complejos pueden cobrarse por hora, a menudo $150-$400 por hora para un CPA. De nuevo, son estimaciones típicas únicamente. La tarifa real depende del trabajo involucrado, tu situación, los registros que aportas y tu zona.

Si nunca has contratado a un contador, lee cómo elegir un contador. Si te confunden las credenciales, revisa la diferencia entre un CPA, un EA y otros preparadores en esta guía.