Что делать, если вы получили уведомление от IRS

Короткий ответ: не игнорируйте его

Если вы получили письмо от IRS, откройте его, прочитайте и проверьте срок. Не думайте, что это ошибка. И не паникуйте. Многие уведомления связаны с отсутствующими данными, суммой к оплате, проверкой личности или изменениями, которые IRS внесла в вашу декларацию.

Первое, что нужно сделать, совсем несложно:
1. Убедитесь, что письмо действительно от IRS.
2. Определите налоговый год.
3. Найдите дату ответа.
4. Сравните уведомление с вашей налоговой декларацией и записями.
5. Решите: вы согласны, не согласны или не уверены.

Если вы не понимаете, что означает уведомление, разумно поговорить с лицензированным специалистом по налогам, например с CPA или IRS Enrolled Agent. BalancedRow — это бесплатный сервис подбора. Он помогает вам связаться с лицензированными бухгалтерами для налоговой подготовки и другой налоговой помощи. Мы не даем налоговых советов, не готовим декларации и не представляем людей перед IRS.

Прежде чем передавать любые чувствительные данные, самостоятельно проверьте квалификацию бухгалтера и PTIN в IRS Directory of Federal Tax Return Preparers или в вашем совете по бухгалтерскому учету штата, и письменно подтвердите размер платы и объем работ.

Также защитите себя: никогда не отправляйте свой номер Social Security Number, ITIN, данные для входа в банк или налоговые документы никому, кого вы не проверили. BalancedRow собирает только контактные данные и детали запроса для подбора. Мы никогда не просим SSN, ITIN, номера финансовых счетов или налоговые документы.

Сначала убедитесь, что уведомление настоящее

Мошеннические SMS, электронные письма и звонки часто притворяются, что они от IRS. Настоящее уведомление IRS обычно приходит по почте и содержит номер уведомления или письма в верхней или верхне-правой части, а также детали налогового года.

Вот практичные проверки:
- Найдите номер уведомления. Частые примеры начинаются с CP или LT.
- Сопоставьте налоговый год и ваше имя с вашими записями.
- Прочитайте, какое действие IRS говорит, что она сделала или чего хочет от вас.
- Проверьте, просит ли оно ответить по почте, заплатить или ничего не делать.
- Сравните с вашей копией декларации за этот год.

Осторожно с требованием срочности. Мошенники нагнетают страх и торопят с быстрым платежом. IRS действительно рассылает уведомления о суммах к оплате, но все равно нужно сначала проверить подлинность, прежде чем действовать.

Признаки мошенничества:
- Требование оплатить подарочной картой, криптовалютой или только банковским переводом (wire)
- Угроза немедленного ареста или депортации прямо на месте
- Сообщение с просьбой перейти по ссылке и ввести SSN или данные для входа в банк
- Звонящий отказывается дать вам возможность независимо проверить уведомление

Если английский — не ваш родной язык, остановитесь и попросите помощь, чтобы прочитать письмо. Это нормально. Многие налогоплательщики, включая новых иммигрантов и тех, кто подает с ITIN, нуждаются в том, чтобы кто-то объяснил язык IRS простыми словами. Вы можете попросить подобрать специалиста через страницу помощи иммигрантам и по ITIN, затем сравнить варианты и выбрать, кого нанять.

Как прочитать уведомление и понять, что оно означает

Не каждое уведомление IRS означает одно и то же. Некоторые — информационные. Некоторые говорят, что вы должны деньги. Некоторые сообщают, что IRS изменила вашу декларацию. Некоторые просят проверить личность или отправить документы.

Хороший способ разобрать уведомление — ответить на четыре вопроса:

1. Какой налоговый год указан?
Иногда люди смотрят не на ту декларацию. Убедитесь, что вы взяли правильный год.

2. Что, по словам IRS, произошло?
Частые примеры:
- У вас сумма к уплате.
- IRS изменила пункты в декларации, потому что числа не совпали с тем, что сообщили третьи стороны.
- IRS хочет подтвердить личность.
- IRS говорит, что она удерживает возврат.
- IRS нужны подтверждающие документы.
- IRS зачла платеж иначе, чем вы ожидали.

3. Вы согласны, не согласны или нужно больше времени, чтобы понять?
Если вы согласны, следующий шаг может быть оплата или подписание ответа. Если вы не согласны, может понадобиться ответное письмо с документами. Если вы не уверены — возьмите лицензированного CPA или EA, чтобы они просмотрели уведомление.

4. Какой срок (deadline)?
Сроки важны. Пропуск может ограничить варианты или добавить проценты и штрафы.

Если у вас есть бизнес, достаньте бухгалтерские записи, данные по payroll, предыдущие уведомления и копию поданной декларации за этот год. Если ваши записи беспорядочные, лицензированному бухгалтеру может понадобиться помощь, чтобы разобраться, что было отражено и что оспаривает IRS. Типичные диапазоны платы зависят от объема работ, вашей ситуации, какие записи вы предоставляете, и вашего региона. Как грубое ориентирование: почасовой CPA может стоить $150-$400 за час, ежемесячные ведение бухгалтерии часто составляют $150-$600 в месяц в зависимости от объема, а налоговая декларация небольшого бизнеса обычно находится примерно в диапазоне $500-$1,800. Это оценки, не расценки и не гарантии.

Что делать дальше — шаг за шагом

Если уведомление настоящее, воспользуйтесь этим чек-листом.

1. Сохраните конверт и все уведомление целиком
Дата важна. Важны также номера страниц и инструкции по ответу.

2. Поднимите свои документы
Найдите:
- налоговую декларацию за тот год
- W-2, 1099, K-1 или записи о доходах бизнеса
- подтверждение платежей
- любые более ранние письма IRS
- соответствующие квитанции или payroll-записи, если у вас есть бизнес

3. Запишите срок и суть вопроса
Сформулируйте одной фразой, например: «IRS говорит, что доход за 2023 год по 1099 не был отражен» или «IRS говорит, что payroll-перевод был сделан с опозданием». Это помогает не распыляться.

4. Не отправляйте оригиналы документов, если уведомление не требует этого
Если нужно — отправляйте копии. Сохраняйте полную копию всего, что вы отправляете по почте.

5. Ответьте так, как просит уведомление
Некоторые уведомления говорят, что ответ не нужен, если вы согласны. Другие требуют подписанный ответ или оплату. Точно следуйте инструкциям в уведомлении.

6. Если вы не можете заплатить полностью, не игнорируйте счет
У IRS могут быть варианты оплаты, но правильное решение зависит от ваших обстоятельств. Лицензированный CPA или EA может вместе с вами проверить уведомление и вашу ситуацию. BalancedRow поможет вам оформить подбор с лицензированными бухгалтерами. Мы не даем налоговые или юридические консультации.

7. Если вы не согласны — систематизируйте свои доказательства
Держите все аккуратно и просто:
- короткое сопроводительное письмо
- копию уведомления
- копии подтверждающих документов
- таймлайн (хронологию), если вопрос непонятен

8. Если уведомление о бизнесе — действуйте быстро
Проблемы по payroll и налогам бизнеса могут быстро разрастаться, потому что проценты и штрафы могут продолжать начисляться. Если вам нужна более широкая «чистка», возможно, вам также понадобится помощь с бухгалтерией для малого бизнеса.

При найме помощи задайте эти вопросы:
- Вы CPA или IRS Enrolled Agent?
- Какой у вас PTIN?
- Вы уже работали с уведомлениями такого типа?
- Какой ваш примерный диапазон платы, и что может сделать его выше?
- Что именно входит в объем работ?

После этого самостоятельно проверьте квалификацию и получите размер платы и объем работ в письменном виде до начала любых работ.

Когда нужно сразу обратиться за лицензированной помощью

Некоторые уведомления простые. Другие — нет. Лучше как можно быстрее получить лицензированную помощь, если:
- сумма к уплате для вас или вашего бизнеса значительная
- IRS изменила вашу декларацию, но вы не понимаете почему
- уведомление связано с самозанятостью, налоговой декларацией бизнеса, payroll или несколькими годами
- вы потеряли документы, переезжали или думаете, что пропустили более ранние письма
- вы иммигрант или подаете по ITIN и переживаете из-за риска ошибки из-за языкового барьера
- вы считаете, что IRS ошибается, но не уверены, как это доказать

Лицензированный CPA или IRS Enrolled Agent может проверить уведомление, объяснить, что оно, по всей видимости, означает, и подсказать, какие документы им понадобятся, если вы их наймете. BalancedRow бесплатен для читателей, потому что участвующие бухгалтеры платят фиксированный взнос за размещение и подбор. Вы сравниваете варианты, проверяете квалификацию и выбираете, кого нанять.

Обычные цены на услуги по подготовке деклараций помогут задать ожидания, если уведомление ведет к проверке декларации или исправлениям. Индивидуальная декларация часто стоит примерно $180-$500. Декларация малого бизнеса часто стоит $500-$1,800. Более сложная работа по уведомлениям может оплачиваться почасово, часто $150-$400 за час для CPA. И снова: это только типичные ориентиры. Реальная стоимость зависит от объема работ, вашей ситуации, какие записи вы предоставляете, и вашего региона.

Если вы раньше никогда не нанимали бухгалтера, прочитайте как выбрать бухгалтера. Если вы запутались в квалификации, посмотрите различия между CPA, EA и другими составителями деклараций в этом руководстве.