Налоговое планирование и консультации

Что именно означает налоговое планирование и консультации

Налоговое планирование — это не то же самое, что подача декларации. Подача — это подготовка и отправка декларации за прошедший год. Планирование — это анализ вашего дохода, деловой активности, payroll, налоговых вычетов (deduction), estimated taxes (авансовых налогов) и будущих изменений до того, как проблемы станут больше.

Лицензированный бухгалтер может помочь разобраться в вопросах вроде:

• Стоит ли мне откладывать больше на estimated taxes?
• Если я работаю на себя, отслеживаю ли я расходы так, чтобы это было полезно?
• Повлияет ли добавление payroll на мою налоговую картину?
• Если я переехал, вступил в брак, зарегистрировал бизнес или изменил иммиграционный статус, какие документы нужно сохранять?
• Если я использую ITIN, какие документы стоит подготовить до налогового сезона?

BalancedRow не дает налоговых, бухгалтерских, финансовых или юридических советов, и мы не готовим декларации и не ведем книги учета. Мы помогаем вам бесплатно подобрать лицензированного бухгалтера, чтобы вы могли напрямую обсудить вашу ситуацию. Если вы не уверены, с чего начать, прочитайте CPA vs EA vs tax preparer, а затем получите подбор.

Кому обычно нужно налоговое планирование

Вам не нужно быть богатым или владеть крупной компанией, чтобы получить пользу от планирования. Люди чаще всего ищут помощь, когда события в жизни происходят быстро, документы в беспорядке или они устали от неожиданностей.

Налоговое планирование часто бывает полезным для:

• Физических лиц с фриланс-доходом, подработками, арендным доходом, продажей акций или недавним переездом
• Новых владельцев бизнеса, которые пытаются отделить личные деньги от денег бизнеса
• Небольших работодателей, которые сталкиваются с payroll, подрядчиками или меняющейся численностью сотрудников
• Иммигрантов и тех, кто подает с ITIN, которые хотят понять, какие документы собрать и какие вопросы задать
• Людей, которые в прошлом году заплатили больше, чем ожидали, и не хотят повторения
• Всех, кто делает серьезные изменения: брак, развод, рождение ребенка, продажа актива бизнеса или переход с работы по найму на самостоятельную занятость

Хорошее планирование не означает, что кто-то сможет пообещать более низкий налоговый счет. Честный бухгалтер не может гарантировать результат. Но часто он может помочь вам понять правила, привести в порядок документы и принимать решения раньше, а не в режиме паники.

Как обычно проходит процесс

Услуга по планированию обычно начинается просто. Лицензированный бухгалтер сначала пытается понять что изменилось, какой у вас доход, и какие документы уже есть.

1. Вводный звонок или консультация
Вы объясняете ситуацию простыми словами. Это может включать вашу работу, доходы от подработок, структуру бизнеса, payroll, крупные покупки или прошлые налоговые проблемы.

2. Чеклист документов
Бухгалтер может попросить краткие сводки вроде декларации за прошлый год, отчетов о прибылях и убытках (profit and loss), payroll-отчетов или списка крупных событий. Не передавайте никому ваш Social Security Number, номер ITIN, данные для входа в банк или налоговые документы, если вы не проверили, что имеете дело с нужным человеком. Сама BalancedRow собирает только контактные данные и детали запроса — никогда Social Security Number, номера ITIN, номера финансовых счетов или налоговые документы.

3. Обзор и обсуждение
Бухгалтер может определить темы планирования, каких документов не хватает, сроки и возможные следующие шаги. Иногда это одна встреча. Иногда это становится постоянной поддержкой для бизнеса.

4. Письменный объем работ и стоимость
Перед началом работы попросите указать объем работ и стоимость письменно. Убедитесь, что вы понимаете, что входит, а что — нет.

Если вам также нужна постоянная помощь с документами, это может быть связано с бухгалтерским учетом для малого бизнеса или ведением бухгалтерии, но само планирование обычно является отдельной услугой.

Типичные диапазоны стоимости и что влияет на цену

Стоимость налогового планирования сильно отличается, потому что и работа сильно отличается. Ниже — типичные диапазоны и примерные оценки, а не расценки или гарантии.

Частые способы, как бухгалтеры берут оплату:

• Почасовая: часто $150-$400 в час для CPA — в зависимости от опыта и рынка
• Разовая встреча по планированию или обзор: часто несколько сотен долларов для более простой ситуации физического лица; для владельцев бизнеса или вопросов, затрагивающих несколько штатов, обычно дороже
• Постоянная ежемесячная поддержка: иногда это пакет вместе с ведением бухгалтерии, payroll или бухгалтерским учетом бизнеса

Для ориентира многие сравнивают стоимость планирования с похожими услугами:

• Декларация физического лица: часто $180-$500
• Налоговая декларация малого бизнеса: часто $500-$1,800
• Ежемесячное ведение бухгалтерии: часто $150-$600 в месяц в зависимости от объема
• Payroll: часто $40-$120 в месяц плюс начисления за каждого сотрудника

Что обычно увеличивает стоимость:

• Бизнес с беспорядочными или неполными документами
• Несколько штатов, арендная недвижимость, вопросы по доходам из-за рубежа или вопросы по структуре бизнеса (entity)
• Догоняющая работа за прошлые месяцы или годы
• Payroll, подрядчики, сложность с sales tax или быстрый рост бизнеса
• Запросы в последнюю минуту прямо перед дедлайном

Что помогает удерживать стоимость более разумной:

• Чистые, аккуратные документы
• Короткое письменное резюме ваших вопросов
• Доступны прошлые декларации
• Понятные цели встречи

Более общие диапазоны стоимости вы можете посмотреть на pricing. Реальная стоимость зависит от объема работ, вашей ситуации, документов, которые вы предоставите, и вашего региона.

Время: когда стоит обратиться за планированием

Лучшее время для налогового планирования обычно до конца года и до того, как произойдет крупное изменение. Ожидание налогового сезона может ограничить варианты, которые еще доступны.

Ориентиры:

• В любое время: если вы начали фрилансить, открыли бизнес, наняли работников или отстали с документами
• Ежеквартально: если вы работаете на себя и вам нужна помощь в расчете estimated taxes
• Середина года: чтобы понять, идет ли доход выше или ниже ожидаемого
• Осень и начало зимы: часто практичное время, чтобы пересмотреть действия перед концом года
• Перед большим событием: продажа недвижимости, новая настройка entity, добавление payroll, переезд, брак, развод или обсуждение пенсионного планирования

Если вы уже оказались в проблемной ситуации, не паникуйте. Наведение порядка и разговор с лицензированным бухгалтером все равно имеет смысл. Если вы переживаете из-за уведомлений или ваших прав как налогоплательщика, этот материал может помочь: права налогоплательщика.

Плюсы, ограничения и тревожные признаки

Хорошее планирование может быть очень полезным, но это не магия.

Плюсы

• Меньше неожиданностей при подаче декларации
• Лучше документы и более четкие решения в течение года
• Больше уверенности по estimated taxes, payroll и срокам
• Возможность задать вопросы до того, как ошибки станут дорогими

Ограничения

• Никто не может обещать refund (возврат средств) или гарантировать экономию по налогам
• Консультации по планированию зависят от точных фактов и полных документов
• Некоторые результаты по налогам нельзя изменить после того, как прошли определенные сроки

Тревожные признаки при выборе

• Вам не показывают лицензию или PTIN
• Вас подталкивают отправлять налоговые документы до того, как вы проверили, кто перед вами
• Обещают огромный refund или говорят, что они «сделают так, чтобы цифры сошлись»
• Не объясняют fee или объем работ письменно
• Просят ваш SSN, ITIN, данные для входа в банк или полные налоговые документы до того, как вы проверили их

Всегда нанимайте лицензированного и квалифицированного бухгалтера, например CPA или IRS Enrolled Agent. Проверьте квалификацию и PTIN самостоятельно через IRS Directory of Federal Tax Return Preparers и, для CPA, через ваш штатный совет по бухгалтерскому делу. Затем подтвердите fee и объем работ письменно до начала любых работ.

Что спросить перед тем, как нанять

Вам не нужны «сложные» формулировки. Достаточно короткого прямого списка. Вот разумные вопросы:

1. Вы лицензированный CPA или IRS Enrolled Agent? Можете отправить информацию о вашей лицензии и PTIN, чтобы я мог(ла) это проверить?
2. С какими клиентами, похожими на меня, вы обычно работаете? Например: самозанятые, малый бизнес, семьи иммигрантов, плательщики с ITIN или вопросы по payroll.
3. Что входит в вашу стоимость? Это почасовая оплата, фиксированная цена за определенный объем или постоянная ежемесячная поддержка?
4. Какие документы вам нужны от меня в первую очередь? Могу ли я начать со сводок, пока не проверю все?
5. Что не входит? Например: подготовка декларации, исправление бухгалтерии, настройка payroll или работа с ответами в IRS.
6. Как вы организуете общение? Email, телефон, видео, языковая поддержка и ожидаемое время ответа.
7. Можете ли вы оформить объем работ и стоимость письменно до начала работы?

BalancedRow упрощает сравнение вариантов, но вы управляете процессом. Вы сравниваете сметы. Вы проверяете квалификацию. Вы выбираете, кого нанять. Вы храните ваши чувствительные документы до тех пор, пока не убедитесь, с кем имеете дело. Если вам нужна помощь с поиском специалиста, воспользуйтесь нашим бесплатным сервисом подбора бухгалтера и прочитайте наше руководство о том, как выбрать бухгалтера.