الضرائب للمهاجرين الجدد في الولايات المتحدة

الإجابة المختصرة

نعم، كثير من المهاجرين الجدد يحتاجون إلى التعامل مع ضرائب الولايات المتحدة. وقد يعني ذلك تقديم إقرار ضريبي، أو الإبلاغ عن دخل العمل، أو الاحتفاظ بسجلات لمشروع صغير. القواعد الدقيقة تعتمد على وضعك في الهجرة والضرائب، ومصدر دخلك، وهل لديك زوج/زوجة أو أطفال، وما إذا كنت تعمل كموظف أو كمقاول أو كصاحب عمل.

إذا لم يكن لديك Social Security Number، فقد تتمكن مع ذلك من التقديم باستخدام ITIN. إن ITIN هو Individual Taxpayer Identification Number. وهو رقم يُستخدم لمعالجة الضرائب للأشخاص الذين لا يمكنهم الحصول على SSN. يُستخدم لتقديم الإقرارات. وهو ليس مثل تصريح العمل، ولا يغيّر وضع الهجرة.

هناك أشياء مهمة يجب معرفتها:
- تقديم الضرائب أمر طبيعي ومتوقع. كثير من المهاجرين والعائلات المختلطة الوضع القانوني تقدم كل سنة.
- لا تحتاج إلى إنجليزية مثالية للحصول على المساعدة. كثير من المحاسبين المرخّصين يعملون مع غير الناطقين بالإنجليزية.
- لا تتخمن. قد تكون قواعد الضرائب في الولايات المتحدة مربكة، خصوصًا في سنواتك الأولى هنا.
- اطلب المساعدة من محاسب مرخّص مثل CPA أو IRS Enrolled Agent، خصوصًا إذا كان لديك ITIN أو دخل من الخارج أو دخل من العمل الحر (self-employment) أو مشروع صغير.

BalancedRow هي خدمة مجانية للمطابقة. نحن لا نُعدّ الإقرارات ولا نقدم نصائح ضريبية. نحن نساعدك في التواصل مع محاسبين مرخّصين يمكنك مقارنتهم واختيار الأنسب. إذا كنت تريد مساعدة في العثور على شخص ما، ابدأ من هنا: get matched.

ما الذي يهم عادةً للمهاجرين الجدد

لا ينظر IRS إلى عامل واحد فقط. عادةً ما يسأل المحاسب المرخّص عن الصورة الكاملة لديك.

1. رقمك الضريبي
قد تقدم باستخدام:
- SSN إذا كان لديك واحد، أو
- ITIN إذا لم تكن مؤهّلًا للحصول على SSN لكنك تحتاج إلى تقديم ضرائب

2. دخلك
أمثلة شائعة:
- أجور W-2 من وظيفة
- دخل 1099 من أعمال التعاقد أو العمل الحر
- دخل نقدي من نشاط تجاري
- دخل من العمل الحر (self-employment)
- فائدة بنكية
- دخل من خارج الولايات المتحدة

3. وضعك العائلي
تؤثر حالة التقديم (filing status) والمعالون (dependents) وهل لدى زوجك SSN أو ITIN على الإقرار وعلى السجلات المطلوبة.

4. الوقت الذي قضيته في الولايات المتحدة
بالنسبة لبعض الأشخاص، قد يهم مقدار الوقت الذي قضيته في الولايات المتحدة ضمن قواعد الضرائب. ولهذا السبب قد تكون إقرارات السنة الأولى مربكة.

5. ما إذا كنت تدير مشروعًا
إذا كنت مالكًا وحيدًا (sole proprietor)، أو مالك LLC، أو سائق rideshare، أو عامل تنظيف، أو صاحب مطعم، أو مقاول، أو بائعًا عبر الإنترنت، أو مستشارًا، فغالبًا ترتبط ضرائبك بدفاتر حساباتك (bookkeeping). تساعد السجلات النظيفة على توفير الوقت وتقليل الأخطاء وتقليل التوتر.

إذا كنت تملك مشروعًا، فذلك يساعد أيضًا على فهم محاسبة المشاريع الصغيرة والاحتفاظ بسجلات شهرية مرتّبة قبل موسم الضرائب.

المحاسب الجيد سيخبرك ما السجلات التي يحتاجها وما الذي يمكنه وما لا يمكنه فعله. قبل أن توظف أي شخص، تحقق من المؤهل وPTIN بنفسك عبر دليل IRS الخاص بمُعدّي الإقرارات الضريبية على مستوى الولايات المتحدة (IRS Directory of Federal Tax Return Preparers)، وبالنسبة لـ CPAs، عبر مجلس ولايتك للمحاسبة. ثم أكد الرسوم ونطاق العمل كتابةً قبل بدء أي عمل.

ما المستندات التي تجمعها قبل طلب المساعدة

لا تحتاج إلى معرفة كل قواعد الضرائب قبل أن تتحدث مع محاسب. لكن حمل سجلات مرتّبة قد يوفر المال.

ابدأ بالأساسيات:
- بطاقة هوية (photo ID)
- رسالة SSN أو ITIN إذا كانت لديك
- إقرار السنة الماضية إذا كنت قد قدمت سابقًا
- نماذج W-2 و1099
- سجلات دخل النشاط التجاري
- سجلات مصروفات النشاط التجاري
- كشوفات بنكية تُستخدم لأعمالك
- سجلات الرواتب (payroll) إذا كان لديك موظفون
- أي رسائل من IRS أو من ضرائب الولاية
- معلومات أساسية عن زوجك/زوجتك ومعاليك (dependents)

إذا كنت تفتقد سجلات، قل ذلك مبكرًا. هذا شائع. يمكن للمحاسب المرخّص أن يوضح لك ما هو مهم وما يمكن إعادة بنائه من كشوفات أو تقارير الرواتب.

احمِ نفسك أثناء بحثك عن المساعدة:
1. لا ترسل SSN أو ITIN أو بيانات تسجيل الدخول للبنك أو مستندات الضرائب إلى أي شخص لم تتحقق منه.
2. اطلب الاسم الكامل للمُعدّ، ونوع الترخيص، وPTIN، وعنوان العمل.
3. تحقق من الترخيص وPTIN بنفسك.
4. اسأل كيف يتعاملون مع حالات المهاجرين وحالات ITIN.
5. احصل على تقدير الرسوم واذكر ما يشمله العمل كتابةً.

تقوم BalancedRow بنفسها بجمع تفاصيل التواصل وطلبات المعلومات فقط حتى نتمكن من مساعدتك في التواصل مع محاسبين. نحن لا نطلب أبدًا SSNs أو أرقام ITIN أو أرقام حسابات البنك أو مستندات الضرائب.

إذا كنت تريد طريقة أكثر أمانًا للبدء في مقارنة الخيارات، يمكنك استخدام صفحتنا الخاصة بـ مساعدة ضرائب ITIN وللمهاجرين.

كم عادةً تكلف خدمات المحاسبين

تختلف الأسعار كثيرًا حسب المدينة، وتعقيد الحالة، ومدى تنظيم سجلاتك. هذه نطاقات نموذجية وتقديرات وليست عروض تسعير أو ضمانات. الرسوم الفعلية تعتمد على نوع العمل المطلوب، وظروفك، والسجلات التي تقدمها، والمنطقة التي تعيش فيها.

نطاقات نموذجية:
- إقرار ضرائب للفرد: غالبًا $180-$500
- إقرار ضرائب لمشروع صغير: غالبًا $500-$1,800
- دفاتر شهرية (monthly bookkeeping): غالبًا $150-$600 شهريًا حسب حجم العمل
- الرواتب (Payroll): غالبًا $40-$120 شهريًا بالإضافة إلى رسوم لكل موظف
- سعر CPA بالساعة: غالبًا $150-$400 لكل ساعة

بالنسبة للمهاجرين الجدد، قد ترتفع التكلفة عندما:
- تكون السجلات ناقصة أو مختلطة
- يوجد دخل من العمل الحر (self-employment)
- توجد أكثر من ولاية واحدة ضمن الحالة
- يوجد دخل من الخارج أو حسابات خارجية للمراجعة
- يحتاج إقرار سنة سابقة إلى اهتمام
- تكون دفاتر المشروع متأخرة

هذا لا يعني أن المساعدة بعيدة المنال. بل يعني أن من الذكاء مقارنة عدد قليل من المتخصصين المرخّصين وطرح أسئلة مباشرة.

اسأل:
- هل عملت مع مقدمي ملفات ITIN من قبل؟
- هل هذه الرسوم للتجهيز فقط، أم أيضًا لتنظيف bookkeeping؟
- هل ستخبرني بإجمالي تقدير الرسوم قبل أن نبدأ؟
- ما السجلات التي يمكن أن تقلل التكلفة لدي؟

يمكنك قراءة المزيد عن النطاقات المعتادة على صفحة الأسعار. تذكّر: تُقارن العروض، وتتحقق من المؤهل، وتختار من ستوظفه.

ماذا تفعل بعد ذلك

إذا لم تكن متأكدًا من أين تبدأ، اجعل الأمر بسيطًا.

الخطوة 1: اكتب وضعك بكلمات بسيطة.
أمثلة: "لقد انتقلت إلى الولايات المتحدة هذا العام." "لدي ITIN لكن ليس لدي SSN." "عملت في وظيفة وكنت أيضًا أعمل بشكل حر." "لقد فتحت مشروعًا صغيرًا."

الخطوة 2: اجمع السجلات التي لديك بالفعل.
لا تنتظر أن تكون الأمور مثالية.

الخطوة 3: تحدث مع محاسب مرخّص.
اختر CPA أو IRS Enrolled Agent. إذا كنت غير متأكد من الفرق، راجع CPA مقابل EA مقابل مُعدّ الضرائب.

الخطوة 4: تحقّق قبل مشاركة المعلومات الحساسة.
لا ترسل مستندات قبل أن تتحقق بنفسك من المؤهل وPTIN.

الخطوة 5: أكد الرسوم ونطاق العمل كتابةً.
تأكد أنك تعرف ما العمل الذي يشمله.

إذا كنت قلقًا، فهذا طبيعي. يشعر كثير من الناس بالخجل لعدم فهمهم ضرائب الولايات المتحدة. من فضلك لا تدع ذلك يمنعك. سيشرح لك المحاسب الجيد الأمور بوضوح، ويعاملك باحترام، ويساعدك على فهم السجلات التي تهم.

BalancedRow موجودة لمساعدتك على العثور على الشخص المناسب. خدمة المطابقة لدينا مجانية لك. يدفع المحاسبون المشاركون رسومًا ثابتة ليتم إدراجهم للمطابقة. نحن لا نأخذ نسبة من استرداد الضريبة (refund) الخاص بك أو من رسوم المحاسب. عندما تكون جاهزًا، get matched.