Налоги для новых иммигрантов в США

Короткий ответ

Да, многим новым иммигрантам приходится разбираться с налогами в США. Это может означать подачу налоговой декларации, отражение дохода от работы или ведение учета для небольшого бизнеса. Точные правила зависят от вашей иммиграционной и налоговой ситуации, от того, откуда пришел доход, есть ли у вас супруг(а) или дети, и работали ли вы как сотрудник, подрядчик или владелец бизнеса.

Если у вас нет Social Security Number, вы все равно можете подать декларацию с помощью ITIN. ITIN — это Individual Taxpayer Identification Number (идентификационный номер налогоплательщика). Это налоговый учетный номер для людей, которые не могут получить SSN. Он используется для налоговой отчетности. Это не то же самое, что разрешение на работу, и не влияет на иммиграционный статус.

Несколько важных вещей:
- Подача налогов — это нормально и ожидаемо. Многие иммигранты и семьи со смешанным статусом подают декларации каждый год.
- Вам не нужен идеальный английский, чтобы получить помощь. Многие лицензированные бухгалтеры работают с людьми, для которых английский не родной.
- Не угадывайте. Налоговые правила США могут быть сложными, особенно в первые годы.
- Обратитесь к лицензированному бухгалтеру — например, к CPA или IRS Enrolled Agent, особенно если у вас есть ITIN, доход из-за рубежа, самозанятость или небольшой бизнес.

BalancedRow — это бесплатный сервис подбора. Мы не готовим декларации и не даем налоговые советы. Мы помогаем вам связаться с лицензированными бухгалтерами, которых вы можете сравнить и выбрать. Если хотите помощь с поиском, начните здесь: подбор.

Что обычно важно для новых иммигрантов

IRS не смотрит только на одну вещь. Лицензированный бухгалтер обычно спросит о вашей полной картине.

1. Ваш налоговый идентификатор
Вы можете подать декларацию с:
- SSN, если он у вас есть, или
- ITIN, если вы не имеете права на SSN, но нужно подать налоговую отчетность

2. Ваш доход
Частые примеры:
- зарплата W-2 с работы
- доход 1099 за контрактную работу или фриланс
- наличный доход от бизнеса
- доход от самозанятости
- проценты по банковским вкладам
- доход из-за пределов США

3. Семейная ситуация
Ваш статус подачи, иждивенцы и то, есть ли у супруга SSN или ITIN, могут повлиять на декларацию и на то, какие документы понадобятся.

4. Сколько времени вы провели в США
Для некоторых людей важен объем времени, проведенного в США. Это одна из причин, почему подачи за первый год часто бывают запутанными.

5. Ведете ли вы бизнес
Если вы владелец-единоличник, владелец LLC, водитель в сервисах поездок, уборщик, владелец ресторана, подрядчик, продавец онлайн или консультант, ваши налоги часто завязаны на бухгалтерский учет. Четкие записи могут сэкономить время, уменьшить ошибки и снизить стресс.

Если вы владеете бизнесом, также полезно понимать учет для малого бизнеса и вести ежемесячные записи заранее, до налогового сезона.

Хороший бухгалтер подскажет, какие документы ему нужны и что они могут или не могут сделать. Прежде чем нанимать кого-либо, самостоятельно проверьте квалификацию и PTIN через IRS Directory of Federal Tax Return Preparers и, для CPA, через совет по бухгалтерии вашего штата. Затем подтвердите размер гонорара и объем услуг письменно до начала любой работы.

Какие документы собрать до того, как обратиться за помощью

Вам не нужно знать все налоговые правила до разговора с бухгалтером. Но если принести упорядоченные записи, это может сэкономить деньги.

Начните с базового:
- удостоверение личности (фото)
- письмо с вашим SSN или ITIN, если оно у вас есть
- налоговая декларация за прошлый год, если вы уже подавали
- W-2 и 1099
- документы по доходу бизнеса
- документы по расходам бизнеса
- банковские выписки, которые использовались для бизнеса
- документы по payroll, если у вас есть сотрудники
- любые письма от IRS или налоговых органов штата
- базовая информация о вашем супруге и иждивенцах

Если каких-то документов не хватает, скажите об этом заранее. Это нормально. Лицензированный бухгалтер объяснит, что действительно важно, и что можно восстановить по выпискам или отчетам по payroll.

Защитите себя, пока подбираете помощь:
1. Не отправляйте свой SSN, ITIN, доступ к банковскому аккаунту (логин) или налоговые документы человеку, чью проверку вы не сделали.
2. Узнайте полное имя подготовителя (preparer), тип лицензии, PTIN и адрес компании.
3. Самостоятельно проверьте лицензию и PTIN.
4. Спросите, как они работают со случаями иммигрантов и ITIN.
5. Получите оценку стоимости и перечень работ, которые входят в услугу, письменно.

BalancedRow сам по себе собирает только контактные данные и детали запроса, чтобы помочь вам связаться с бухгалтерами. Мы никогда не просим SSN, номера ITIN, номера банковских счетов или налоговые документы.

Если хотите более безопасный способ начать сравнение вариантов, используйте нашу страницу для помощи по налогам для ITIN и иммигрантов.

Сколько обычно стоят услуги бухгалтеров

Цены сильно зависят от города, сложности и того, насколько организованы ваши документы. Ниже — типичные диапазоны и ориентиры, а не коммерческие предложения и не гарантии. Реальный гонорар зависит от объема работ, вашей ситуации, документов, которые вы предоставите, и вашего региона.

Типичные диапазоны:
- Налоговая декларация физического лица: часто $180-$500
- Налоговая декларация малого бизнеса: часто $500-$1,800
- Ежемесячное ведение учета (bookkeeping): часто $150-$600 в месяц в зависимости от объема
- Payroll: часто $40-$120 в месяц плюс доплата за каждого сотрудника
- Почасовая ставка CPA: часто $150-$400 в час

Для новых иммигрантов стоимость часто растет, когда:
- документы неполные или смешаны
- есть доход от самозанятости
- вовлечены несколько штатов
- нужно проверить доход или счета за рубежом
- требуется внимание к декларации за прошлый год
- бухгалтерский учет бизнеса отстает

Но это не значит, что помощь недоступна. Это значит, что разумно сравнить несколько лицензированных специалистов и задать прямые вопросы.

Спросите:
- Вы уже работали с плательщиками с ITIN?
- Этот гонорар только за подготовку или также за «наведение порядка» в бухгалтерии?
- Вы назовете общую предварительную стоимость до начала работ?
- Какие документы снизят мою стоимость?

Подробнее о типичных диапазонах можно прочитать на нашей странице цены. Запомните: вы сравниваете предложения, вы проверяете квалификацию, вы выбираете, кого нанять.

Что делать дальше

Если вы не уверены, с чего начать, сделайте все проще.

Шаг 1: Запишите вашу ситуацию простыми словами.
Примеры: «Я переехал(а) в США в этом году». «У меня есть ITIN, но нет SSN». «Я работал(а) на работе и еще делал(а) фриланс». «Я открыл(а) небольшой бизнес».

Шаг 2: Соберите те документы, которые у вас уже есть.
Не ждите идеала.

Шаг 3: Поговорите с лицензированным бухгалтером.
Выберите CPA или IRS Enrolled Agent. Если вы не уверены, в чем разница, посмотрите CPA vs EA vs tax preparer.

Шаг 4: Проверьте все, прежде чем делиться чувствительной информацией.
Не отправляйте документы, пока вы сами не проверили квалификацию и PTIN.

Шаг 5: Подтвердите размер гонорара и объем работ письменно.
Убедитесь, что понимаете, какие именно работы входят в услугу.

Если вы нервничаете — это нормально. Многие стесняются того, что не понимают налоги США. Пожалуйста, не позволяйте этому остановить вас. Хороший бухгалтер объяснит все понятно, будет относиться к вам с уважением и поможет понять, какие документы важны.

BalancedRow здесь, чтобы помочь вам найти этого специалиста. Наш сервис подбора для вас бесплатный. Участвующие бухгалтеры платят фиксированный взнос, чтобы их добавили в список для подбора. Мы не берем процент от вашего возврата (refund) и не берем процент от гонорара бухгалтера. Когда будете готовы, подберите специалиста.