美國新移民的稅務

簡短回答

是的，許多新移民需要處理美國稅務。這可能意味著要申報稅表、報告工作收入，或為小型企業整理並保存資料。實際規則取決於你的移民與稅務狀況、你的收入來源、你是否有配偶或子女，以及你是以受僱員工、承包商，還是企業主的身分工作。

如果你沒有 Social Security Number（SSN，社會安全號碼），你仍可能可以使用 ITIN 申報。ITIN 是 Individual Taxpayer Identification Number（個人納稅人身分識別號）。它是給無法取得 SSN 的人用於稅務處理的代碼，用於報稅申報。它不等同於工作授權，也不會改變移民身份。

有幾個重要重點：
- 報稅是正常且被期待的。 許多移民與混合身分（夫妻或家庭成員身分不同）家庭每年都會申報。
- 你不需要完美的英文也能得到協助。 許多持照會計師也會協助非英文母語者。
- 不要猜。 美國稅務規則可能很複雜，尤其是你來到美國的前幾年。
- 尋求持照會計師協助，例如 CPA 或 IRS Enrolled Agent（EA，註冊稅務代理人），特別是如果你有 ITIN、海外收入、個人獨資（self-employment）、或小型企業。

BalancedRow 是一項 免費配對服務。我們不代填報稅，也不提供稅務建議。我們協助你與可比較並自行選擇的持照會計師取得聯繫。如果你想找人，從這裡開始：get matched。

新移民通常需要注意什麼

IRS 不會只看單一因素。持照會計師通常會詢問你的整體狀況。

1. 你的稅務身分（Tax ID）
你可能可以用以下方式申報：
- 如果你有的話，用 SSN，或
- 如果你無法取得 SSN，但仍需要報稅，用 ITIN

2. 你的收入
常見例子包括：
- 工作薪資：W-2
- 合約或自由工作收入：1099
- 現金形式的營業收入
- 自營（self-employment）收入
- 存款利息（銀行利息）
- 來自美國境外的收入

3. 你的家庭狀況
你的申報身分（filing status）、受扶養人，以及你的配偶是有 SSN 還是 ITIN，可能會影響稅表內容以及需要準備的資料。

4. 你在美國待了多久
對部分人來說，你在美國停留的時間會影響稅務規則。這也是為什麼第一年申報常常令人困惑的原因之一。

5. 你是否有在經營事業
如果你是獨資（sole proprietor）、LLC（有限責任公司）所有人、網約車司機、清潔人員、餐廳老闆、承包商、線上賣家，或顧問，你的稅務往往與你的 bookkeeping（帳務/記帳） 密切相關。資料整理得乾淨，能節省時間、降低錯誤，並減少壓力。

如果你有經營事業，也建議先了解 小型企業會計，並在報稅季之前把每月資料整理好。

一位好的會計師會告訴你他們需要哪些資料、以及哪些他們可以或不能做。在你聘用任何人之前，請你自己透過 IRS 的 Federal Tax Return Preparers Directory（聯邦報稅準備人名錄）確認資質與 PTIN；如果是 CPA，也請同時確認你所在州的會計師公會/州級會計主管機關。接著，在任何工作開始前，請先以書面方式確認費用與服務範圍。

在你尋求協助前，先準備哪些文件

在你跟會計師談之前，你不需要先完全懂每一條稅務規則。但如果你能帶著有條理的資料過去，通常能省錢。

先從基本資料開始：
- 身分證明文件（照片版）
- 你的 SSN 或 ITIN 信件（如果你有）
- 去年的報稅表（如果你以前有申報）
- W-2 與 1099
- 你的事業收入資料
- 你的營業費用資料
- 用於工作的銀行對帳單
- 若你有員工：薪資/ payroll（薪資申報）相關紀錄
- 任何 IRS 或州政府的稅務函件
- 你配偶與受扶養人的基本資訊

如果你缺少資料，請一開始就直接說。這很常見。持照會計師可以告訴你哪些最重要，哪些可能能用報表或薪資紀錄重新整理出來。

在你找人協助時，保護自己：
1. 不要把你的 SSN、ITIN、銀行登入資訊，或稅務文件寄給你尚未自行核實的人。
2. 詢問準備者的完整姓名、執照類型、PTIN、以及公司地址。
3. 由你自己核實執照與 PTIN。
4. 詢問他們如何處理移民與 ITIN 個案。
5. 在工作開始前，以書面方式取得費用估算與包含的服務內容。

BalancedRow 本身只會收集 聯絡與需求資訊，讓我們能幫你連結到會計師。我們 從不 需要你的 SSN、ITIN 號碼、銀行帳號號碼，或任何稅務文件。

如果你想用更安全的方式先比較選項，你也可以使用我們的 ITIN 與移民稅務協助 服務頁面。

會計師通常要多少錢

價格會因城市、案件複雜度、以及你的資料整理程度差很多。以下是 常見費用區間與估算，不是報價，也不代表保證。實際費用取決於要做的工作內容、你的狀況、你提供的資料，以及你的地區。

常見費用區間：
- 個人稅務申報： 通常 $180-$500
- 小型企業稅務申報： 通常 $500-$1,800
- 每月記帳： 通常 $150-$600/月（視帳量而定）
- 薪資處理（Payroll）： 通常 $40-$120/月，外加每位員工的額外費用
- CPA 按時計費： 通常 $150-$400/小時

對新移民而言，費用常在以下情況增加：
- 資料不完整或混在一起
- 有自營（self-employment）收入
- 涉及多個州
- 需要審閱海外收入或海外帳戶
- 需要處理前一年度的報稅
- 企業帳務落後，需要補齊

但這並不代表你得不到協助。這只是表示：用幾位持照專業人士來比較，並直接提出問題，會更聰明。

你可以問：
- 你以前有協助過 ITIN 申報者嗎？
- 這筆費用只包含報稅準備，還是也包含記帳清理（整理/補齊）？
- 在你開始之前，會先告訴我總的費用估算嗎？
- 哪些資料整理得更好，能降低我的費用？

你可以在我們的 定價 頁面了解更多常見費用區間。記住：你要比較報價、你要自行核實資質，你再決定要聘用誰。

接下來該做什麼

如果你不確定從哪裡開始，就先把它簡化。

步驟 1：用白話寫下你的狀況。
例子：「我今年搬到美國。」「我有 ITIN 但沒有 SSN。」「我有一份工作，也做自由接案。」「我開了一家小型企業。」「

步驟 2：整理你目前已經有的資料。
不要等到做到完美。

步驟 3：找一位持照會計師聊聊。
選擇 CPA 或 IRS Enrolled Agent（EA）。如果你不確定兩者差別，參考 [CPA vs EA vs tax preparer](/guides/cpa-vs-ea-vs-tax-preparer/）。

步驟 4：分享敏感資訊前先確認。
在你自行核實其資質與 PTIN 之前，不要寄出文件。

步驟 5：用書面確認費用與服務範圍。
確保你知道包含哪些工作。

如果你感到緊張，這很正常。很多人會因為不懂美國稅務而感到不好意思。請不要因為這樣就停下來。好的會計師會用清楚的方式說明、尊重你，並協助你理解哪些資料最重要。

BalancedRow 就是為了幫你找到那位可以協助的人。我們的配對服務對你是 免費。參與的會計師會支付固定費用，讓他們能被列入配對名單。我們不會抽取你報稅的退款比例，也不會抽取會計師的費用。等你準備好了，就從這裡 get matched。