Thuế cho người nhập cư mới ở Mỹ

Câu trả lời ngắn

Đúng. Nhiều người nhập cư mới cần xử lý thuế ở Mỹ. Việc đó có thể là nộp tờ khai thuế, báo cáo thu nhập từ công việc hoặc lưu giữ sổ sách cho một doanh nghiệp nhỏ. Quy định cụ thể phụ thuộc vào tình trạng nhập cư và tình hình thuế của bạn, nguồn gốc thu nhập của bạn đến từ đâu, bạn có vợ/chồng hoặc con cái hay không, và bạn làm việc theo hình thức nhân viên, cộng tác viên hay chủ doanh nghiệp.

Nếu bạn không có Số An Sinh Xã Hội (Social Security Number), bạn vẫn có thể nộp tờ khai bằng ITIN. ITIN là Individual Taxpayer Identification Number (Mã số thuế cá nhân). Đây là mã để xử lý thuế dành cho những người không thể lấy SSN. Mã này dùng cho việc khai thuế. ITIN không phải là giấy phép làm việc, và không làm thay đổi tình trạng nhập cư.

Một vài điều quan trọng cần biết:
- Khai thuế là việc bình thường và được kỳ vọng. Nhiều người nhập cư và các gia đình có nhiều tình trạng cư trú (mixed-status) khai thuế mỗi năm.
- Bạn không cần tiếng Anh hoàn hảo để được hỗ trợ. Nhiều kế toán viên được cấp phép làm việc với người không phải người nói tiếng Anh bản ngữ.
- Đừng đoán. Quy định thuế ở Mỹ có thể gây rối, đặc biệt là trong vài năm đầu ở đây.
- Nhờ một kế toán viên được cấp phép như CPA hoặc IRS Enrolled Agent, đặc biệt nếu bạn có ITIN, thu nhập từ nước ngoài, thu nhập tự kinh doanh hoặc có doanh nghiệp nhỏ.

BalancedRow là dịch vụ ghép nối miễn phí. Chúng tôi không lập tờ khai và cũng không cung cấp tư vấn thuế. Chúng tôi giúp bạn kết nối với các kế toán viên được cấp phép để bạn có thể so sánh và lựa chọn. Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm người, hãy bắt đầu tại đây: được ghép nối.

Những điểm thường quan trọng với người nhập cư mới

IRS không chỉ dựa vào một yếu tố. Thông thường, một kế toán viên được cấp phép sẽ hỏi về toàn bộ bức tranh tình hình của bạn.

1. Mã số thuế của bạn
Bạn có thể khai với:
- SSN nếu bạn có, hoặc
- ITIN nếu bạn không đủ điều kiện lấy SSN nhưng vẫn cần nộp tờ khai thuế

2. Thu nhập của bạn
Một số ví dụ phổ biến:
- tiền lương W-2 từ công việc
- thu nhập 1099 từ công việc theo hợp đồng hoặc làm tự do (freelance)
- thu nhập tiền mặt từ kinh doanh
- thu nhập từ tự kinh doanh
- lãi suất ngân hàng
- thu nhập từ bên ngoài nước Mỹ

3. Tình trạng gia đình
Tình trạng khai thuế, người phụ thuộc và việc vợ/chồng của bạn có SSN hay ITIN có thể ảnh hưởng đến tờ khai và các loại sổ sách cần thiết.

4. Thời gian bạn ở Mỹ
Với một số người, thời lượng ở Mỹ có thể ảnh hưởng đến quy định thuế. Đây là một trong những lý do khiến việc khai thuế năm đầu có thể gây khó hiểu.

5. Bạn có điều hành doanh nghiệp không
Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất (sole proprietor), chủ LLC, tài xế xe công nghệ, người làm vệ sinh, chủ nhà hàng, nhà thầu (contractor), người bán hàng online hoặc nhà tư vấn, thuế của bạn thường gắn với việc ghi sổ sách kế toán (bookkeeping). Sổ sách sạch sẽ có thể tiết kiệm thời gian, giảm sai sót và giảm căng thẳng.

Nếu bạn sở hữu doanh nghiệp, bạn cũng nên hiểu kế toán cho doanh nghiệp nhỏ và chuẩn bị các sổ sách theo tháng trước mùa khai thuế.

Kế toán viên giỏi sẽ cho bạn biết họ cần những loại sổ sách nào và họ làm được/không làm được gì. Trước khi thuê bất kỳ ai, hãy tự kiểm tra năng lực hành nghề và PTIN thông qua Danh bạ của IRS dành cho người chuẩn bị tờ khai thuế liên bang (IRS Directory of Federal Tax Return Preparers) và, đối với CPA, thông qua hội đồng kế toán (state board of accountancy) của tiểu bang bạn. Sau đó, trước khi bắt đầu làm việc, hãy xác nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản.

Nên chuẩn bị những tài liệu gì trước khi nhờ hỗ trợ

Bạn không cần phải biết hết mọi quy định thuế trước khi trao đổi với kế toán viên. Tuy nhiên, việc mang theo hồ sơ được sắp xếp rõ ràng có thể giúp bạn tiết kiệm tiền.

Bắt đầu với những điều cơ bản:
- giấy tờ tùy thân có ảnh (photo ID)
- thư có SSN hoặc ITIN của bạn (nếu có)
- tờ khai thuế năm ngoái, nếu bạn đã từng nộp
- W-2 và 1099
- hồ sơ thu nhập từ kinh doanh
- hồ sơ chi phí kinh doanh
- sao kê ngân hàng dùng cho mục đích kinh doanh
- hồ sơ payroll (tiền lương) nếu bạn có nhân viên
- bất kỳ thư nào từ IRS hoặc thuế tiểu bang
- thông tin cơ bản về vợ/chồng và người phụ thuộc

Nếu bạn thiếu tài liệu, hãy nói sớm. Điều này rất thường gặp. Kế toán viên được cấp phép có thể cho bạn biết điều gì quan trọng và phần nào có thể được dựng lại từ sao kê hoặc báo cáo payroll.

Bảo vệ bạn khi tìm người hỗ trợ:
1. Đừng gửi SSN, ITIN, thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc tài liệu thuế cho bất kỳ ai bạn chưa tự xác minh.
2. Yêu cầu người chuẩn bị nêu đầy đủ họ tên, loại giấy phép, PTIN và địa chỉ cơ quan.
3. Tự kiểm tra giấy phép và PTIN.
4. Hỏi cách họ xử lý các trường hợp liên quan đến người nhập cư và ITIN.
5. Lấy báo giá phí và phạm vi công việc bằng văn bản.

Bản thân BalancedRow chỉ thu thập thông tin liên hệ và chi tiết yêu cầu để giúp bạn kết nối với kế toán viên. Chúng tôi không bao giờ yêu cầu SSN, số ITIN, số tài khoản ngân hàng, hoặc tài liệu thuế.

Nếu bạn muốn cách an toàn hơn để bắt đầu so sánh, bạn có thể xem trang của chúng tôi về hỗ trợ thuế cho ITIN và người nhập cư.

Kế toán viên thường tính phí bao nhiêu

Giá cả thay đổi rất nhiều tùy theo thành phố, mức độ phức tạp và việc sổ sách của bạn có được tổ chức tốt hay không. Đây là khoảng giá và ước tính điển hình, không phải báo giá hay cam kết. Phí thực tế phụ thuộc vào công việc phát sinh, tình hình của bạn, tài liệu bạn cung cấp và khu vực của bạn.

Các khoảng phổ biến:
- Tờ khai thuế cá nhân: thường $180-$500
- Tờ khai thuế doanh nghiệp nhỏ: thường $500-$1,800
- Kế toán theo tháng (monthly bookkeeping): thường $150-$600 mỗi tháng tùy theo khối lượng
- Payroll: thường $40-$120 mỗi tháng cộng thêm phí theo mỗi nhân viên
- Phí theo giờ của CPA: thường $150-$400 mỗi giờ

Với người nhập cư mới, chi phí thường tăng khi:
- hồ sơ không đầy đủ hoặc bị trộn lẫn
- có thu nhập từ tự kinh doanh
- có liên quan nhiều tiểu bang
- có thu nhập hoặc tài khoản ở nước ngoài cần rà soát
- tờ khai của năm trước cần xử lý
- sổ sách doanh nghiệp bị chậm

Việc đó không có nghĩa bạn không thể nhận được hỗ trợ. Điều đó có nghĩa là bạn nên thông minh khi so sánh một vài chuyên gia được cấp phép và đặt câu hỏi thẳng.

Hãy hỏi:
- Trước đây bạn có từng làm với người nộp thuế có ITIN không?
- Phí này chỉ để chuẩn bị tờ khai, hay còn bao gồm dọn dẹp sổ sách bookkeeping?
- Trước khi bắt đầu, bạn có cho tôi biết tổng phí ước tính không?
- Những loại sổ sách nào sẽ giúp giảm chi phí của tôi?

Bạn có thể đọc thêm về các khoảng giá phổ biến trên trang giá dịch vụ. Nhớ rằng: bạn so sánh báo giá, bạn tự xác minh năng lực hành nghề, và bạn chọn ai để thuê.

Bước tiếp theo nên làm gì

Nếu bạn chưa chắc bắt đầu từ đâu, hãy giữ mọi thứ thật đơn giản.

Bước 1: Ghi lại tình hình của bạn bằng lời nói bình thường.
Ví dụ: “Tôi chuyển đến Mỹ năm nay.” “Tôi có ITIN nhưng không có SSN.” “Tôi có đi làm và cũng làm thêm theo dạng freelance.” “Tôi mở một doanh nghiệp nhỏ.”

Bước 2: Thu thập các tài liệu bạn đã có.
Đừng chờ mọi thứ hoàn hảo.

Bước 3: Nói chuyện với một kế toán viên được cấp phép.
Chọn một CPA hoặc IRS Enrolled Agent. Nếu bạn chưa chắc khác nhau thế nào, xem CPA vs EA vs người chuẩn bị tờ khai thuế.

Bước 4: Xác minh trước khi chia sẻ thông tin nhạy cảm.
Đừng gửi tài liệu cho đến khi bạn tự kiểm tra năng lực hành nghề và PTIN.

Bước 5: Xác nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản.
Đảm bảo bạn biết công việc nào được bao gồm.

Nếu bạn thấy lo lắng, điều đó là bình thường. Nhiều người cảm thấy ngại vì không hiểu thuế ở Mỹ. Xin đừng để điều đó ngăn bạn. Một kế toán viên tốt sẽ giải thích rõ ràng, đối xử tôn trọng bạn và giúp bạn hiểu những loại sổ sách nào quan trọng.

BalancedRow ở đây để giúp bạn tìm đúng người. Dịch vụ ghép nối của chúng tôi miễn phí đối với bạn. Các kế toán viên tham gia sẽ trả một khoản phí cố định để được liệt kê trong hệ thống ghép nối. Chúng tôi không lấy % trên khoản hoàn thuế (refund) của bạn hay trên phí của kế toán viên. Khi bạn sẵn sàng, hãy được ghép nối.