Как избежать мошенничества с налоговым подготовителем

Почему происходит мошенничество с налоговым подготовителем

Большинство людей не ищут помощь по налогам, пока их не прижимают. Сроки близко. Пришло уведомление по почте. Отставание по зарплатным выплатам (payroll). Новый бизнес растет быстрее, чем ожидалось. Именно в такие моменты злоумышленники делают громкие обещания.

Одни выдают себя за специалистов. Другие используют чужие полномочия. Третьи берут одно обещание по цене и делают другое. Некоторые подают налоговые декларации с фальшивыми цифрами, чтобы создать больший возврат, а потом исчезают, когда позже в IRS начинают задавать вопросы.

Горькая правда: если ваше имя указано в декларации, вы все равно можете нести ответственность за то, что было подано, даже если кто-то другой подготовил документ.

Поэтому самый безопасный шаг — нанять лицензированного бухгалтера, обычно CPA или IRS Enrolled Agent, и проверить полномочия самостоятельно, прежде чем делиться чем-либо чувствительным. Если вы хотите помощь с сопоставлением вариантов, BalancedRow бесплатно подберет вам лицензированных бухгалтеров. Вы выбираете, с кем общаться и кого нанять.

Если вы не уверены, кто именно за что отвечает, это руководство может помочь: CPA vs EA vs tax preparer.

Признаки, при которых нужно остановиться

Эти предупреждающие сигналы важны. Один признак не всегда доказывает мошенничество, но несколько сразу — плохой знак.

• Обещают большой возврат (refund) еще до того, как посмотрели ваши документы. Честный специалист не может узнать это по одному короткому сообщению.
• Просят считать оплату от суммы вашего возврата. Это создает стимул завышать цифры. Попросите цену и перечень услуг (scope) письменно до начала работы.
• Говорят вам подписать пустую декларацию или что они «заполнят остальное позже». Никогда так не делайте.
• Не показывают PTIN или не могут ясно объяснить свою лицензию. Оплачиваемые федеральные налоговые подготовители обычно должны иметь действительный PTIN.
• Просят ваш номер Social Security Number, ITIN, доступ к банковскому аккаунту или налоговые документы до того, как вы проверите их. Не отправляйте чувствительные данные тем, кого вы не проверили.
• Хотят, чтобы ваш возврат (refund) отправили на их банковский счет или на банковский продукт, который вы не понимаете.
• Говорят заявлять кредиты или расходы бизнеса, которые не звучат правдоподобно. Частые примеры — фиктивные иждивенцы (dependents), придуманные денежные пожертвования или бизнес-вычеты (deduction) на личные расходы.
• Не подписывают декларацию как оплачиваемые подготовители (paid preparer), если готовят ее за оплату.
• Им нужен только наличный расчет, и они отказываются выдать письменный чек/квитанцию или письмо о договоренностях (engagement letter).
• Оказывают давление, чтобы вы действовали сегодня, и уходят от ясных ответов о том, кто именно будет выполнять работу.

Для понимания: реальные гонорары обычно понятные диапазоны. Индивидуальная декларация часто стоит примерно $180-$500. Декларация для малого бизнеса часто стоит примерно $500-$1,800. Ежемесячное ведение бухгалтерии (bookkeeping) часто обходится примерно $150-$600 в месяц в зависимости от объема. Если кто-то заметно ниже обычного уровня и еще при этом обещает огромный возврат (refund), будьте осторожны. Вы можете посмотреть типичные диапазоны на нашей странице с ценами.

Как проверить бухгалтера перед тем, как нанять

Используйте этот простой процесс. Он занимает немного времени, но может сэкономить месяцы нервотрепки.

1. Спросите, какая у него лицензия. Самый безопасный путь для налоговой работы — CPA или IRS Enrolled Agent. Для бизнеса уточните, ведут ли они регулярно bookkeeping, payroll или бухгалтерский учет малого бизнеса, как у вас.
2. Проверьте полномочия сами. Проверьте Directory of Federal Tax Return Preparers на наличие PTIN и полномочий. Для CPA проверьте штатную комиссию по учету (state board of accountancy). Не полагайтесь на скриншот, значок или визитку.
3. Спросите, кто именно будет выполнять работу. Иногда человек, который продает услуги, не тот, кто готовит декларацию.
4. Получите перечень услуг в письменном виде. В документах должно быть указано, что они будут делать и чего не будут делать, какие документы вам нужно предоставить, предполагаемый диапазон стоимости и будет ли дополнительная работа стоить дороже.
5. Спросите, как они защищают данные. Электронная почта не всегда безопасна. Уточните, как документы будут передаваться после того, как вы проверите их.
6. Прочитайте перед тем, как подписывать. Просмотрите декларацию или формы. Если что-то выглядит неправильно, задайте вопросы. Если вы не понимаете строку — остановитесь.

Если вы сравниваете варианты, как выбрать бухгалтера объясняет эти проверки простыми словами.

Запомните: BalancedRow не бухгалтерская фирма и не готовит декларации и не дает налоговые консультации. Мы — бесплатный сервис подбора. Мы помогаем вам найти лицензированных бухгалтеров, а вы проверяете полномочия, сравниваете цены и решаете, кого нанять.

Что делать, если вы думаете, что что-то не так

Паниковать не нужно, но действовать следует быстро.

Если декларация еще не подана:

• Не подписывайте то, что вы не понимаете.
• Попросите полный экземпляр черновика декларации.
• Сверьте цифры с вашими W-2, 1099, отчетами payroll и данными bookkeeping.
• Если подготовитель не отвечает на вопросы ясно — уходите.

Если декларация уже подана и вы считаете, что она неверная:

• Получите полный подписанный экземпляр уже поданной декларации, если у вас его еще нет.
• Сохраните переписку в SMS, письма, счета (invoices), объявления и квитанции об оплате.
• Свяжитесь с лицензированным CPA или IRS Enrolled Agent, чтобы они проверили то, что было подано, и объяснили ваши варианты.
• Если возможно, что была кража личных данных (identity theft), действуйте быстро, чтобы защитить ваши налоговые записи и финансовые аккаунты.
• Если IRS связывается с вами, внимательно прочитайте уведомление и сохраняйте копии всего.

Для многих самое сложное — чувство стыда. Пожалуйста, не позволяйте ему вас остановить. Это случается и с аккуратными людьми — включая тех, кто подает впервые, иммигрантов, тех, кто подает по ITIN, и владельцев малого бизнеса, которые пытаются поступать правильно. Получить второе мнение — это нормально. Если вам нужна помощь с поиском лицензированного специалиста, вы можете запросить бесплатный подбор через нашу страницу помощи иммигрантам и по ITIN или через общую страницу подбора.

Частые ошибки, которые делают мошенничество проще

Мошенничество часто начинается с небольших обходных шагов. Вот самые вредные.

• Выбор по размеру возврата (refund), а не по квалификации. Больший обещанный возврат — не доказательство навыка.
• Слишком рано передавать чувствительную информацию. Никогда не сообщайте Social Security Number, ITIN, доступ к банковскому аккаунту или налоговые документы тому, кого вы не проверили. Сам сервис BalancedRow собирает только контактные данные и детали запроса, и никогда не запрашивает SSN, ITIN, номера финансовых аккаунтов или налоговые документы.
• Не проверять PTIN и лицензию. Проверка — это ваша мера безопасности.
• Не просить стоимость в письменном виде. Реальные гонорары — это оценки и диапазоны, а не гарантии. Итоговая стоимость зависит от объема работ, вашей ситуации, записей, которые вы предоставите, и вашего региона.
• Игнорировать итоговую декларацию. Прежде чем что-либо будет подано, проверьте имена, иждивенцев (dependents), банковские реквизиты, доходы, вычеты (deduction) и расходы бизнеса.
• Нанимать человека, который не работает с вашим типом ситуации. Специалист, который отлично подходит для простой декларации W-2, может не подойти для подработки (side business), проблем с payroll или возврата старых налогов (back taxes).

Хороший специалист не будет спешить вас пройти эти шаги. Он будет ожидать вопросы. Он объяснит работу простыми словами. Он даст вам пространство, чтобы принять решение.

Более безопасший следующий шаг

Если вам нужна помощь, но вы не знаете, с чего начать, сделайте все просто.

1. Составьте короткий список того, что вам нужно: индивидуальная декларация, декларация малого бизнеса, исправление bookkeeping, вопросы по payroll или помощь с уведомлением (notice).
2. Общайтесь только с лицензированными бухгалтерами и проверьте полномочия и PTIN самостоятельно.
3. Сравните предполагаемый диапазон стоимости, опыт, сроки подготовки и то, что входит в услугу.
4. Подтвердите цену и перечень услуг в письменном виде до начала любой работы.
5. Храните свои документы, содержащие чувствительную информацию, пока вы не проверите, с кем имеете дело.

BalancedRow бесплатен для читателей. Участвующие бухгалтеры платят фиксированную сумму за размещение и подбор. Мы не берем процент от вашего возврата (refund) и не берем процент от гонорара бухгалтера. Если вы хотите сравнить лицензированные варианты, подберите здесь.