如何避免税务代办欺诈

为什么会发生税务代办欺诈

大多数人不会在有压力之前寻找税务帮助。截止日期快到了。信件里寄来了一份通知。工资（Payroll）还没跟上。一家新企业成长得比预期更快。就在这个时候，不法分子会做出很大的承诺。

有些人假装是专家。有些人使用别人的资质。有些人说收费是这一回事，做的时候却又是另一回事。有些人用虚假的数字报税，想制造更大的退税，然后等 IRS 后续提出问题时人就消失。

残酷但真实的是：只要你的名字出现在申报表上，你仍然可能要为申报内容负责，即使是别人帮你准备的。

因此，最安全的做法是聘请一位持牌会计人员（通常是 CPA 或 IRS Enrolled Agent），并在你分享任何敏感信息之前自己核实资质。如果你想对比不同选项， BalancedRow 可以免费为你匹配持牌会计人员。你决定和谁沟通、也由你决定最终聘用谁。

如果你不确定不同角色分工，这份指南可能会帮到你：CPA vs EA vs tax preparer。

这些危险信号应该让你立刻停下来

这些警示信号很重要。一个危险信号不一定就能证明是欺诈，但多个叠加在一起通常是很不好的信号。

• 还没看你的资料就承诺退很大的一笔。 任何诚实的专业人士都无法仅凭一句话就判断。
• 让你按退税金额来支付费用。 这会让人有动力去“抬高”数字。在开始工作前，要求把费用和工作范围用书面写清楚。
• 让你签“空白的申报表”，或说会“等下再把剩下的填完”。 绝对不要这样做。
• 不出示 PTIN，或无法清楚解释其执照。通常，代办联邦报税的人一般需要有效的 PTIN。
• 在你核实之前就向你索要你的 Social Security Number、ITIN number、银行登录信息，或税务文件。 不要把敏感数据发给你还没核实过的人。
• 要求把你的退税打到他们的银行账户，或打到你不理解的银行产品。
• 让你申报一些听起来不真实的抵免或商业费用。 常见例子包括虚假的受扶养人、编造的现金捐款、以及把个人花费用作商业扣除。
• 如果他们是“为收费而准备”，却不愿意作为已付款代办签字。
• 只要现金，还拒绝提供书面收据或委托协议（engagement letter）。
• 催你今天就做决定，同时又刻意回避谁会实际完成工作的清晰答复。

作为参考，真实的收费通常是比较直观的区间。个人申报通常约为 $180-$500。小型企业的申报通常约为 $500-$1,800。每月记账（bookkeeping）通常约为每月 $150-$600，具体取决于业务量。如果有人比正常价格低得离谱，同时还承诺巨额退税，那要格外小心。你可以在我们的 定价页面 查看常见区间。

在你聘用前，如何核查会计人员

使用这个简单流程。可能需要一点时间，但能帮你省下数月的焦虑。

1. 先问对方持有什么执照。 做税务工作，最安全的路径是 CPA 或 IRS Enrolled Agent。对于企业相关工作，问他们是否经常处理记账（bookkeeping）、工资（payroll），或像你这样的中小企业会计。
2. 自行核实资质。 在 IRS 的联邦税务申报人员目录（Directory）中查询 PTIN 和资质。对于 CPA，则查州会计委员会（state board of accountancy）。不要只依赖截图、徽章（badge）或名片。
3. 再确认到底是谁会实际做这些工作。 有时，推销服务的人并不是实际准备申报表的人。
4. 把工作范围写进书面材料。 书面内容应写清楚他们会做什么、不做什么，你需要提供哪些记录、预计费用区间是多少，以及额外工作是否会产生额外费用。
5. 问清楚他们如何保护数据。 邮件不一定总是安全。你核实完之后，再问文件将如何共享。
6. 签字前先读清楚。 审阅申报表或各类表格。如果有任何地方看起来不对，就要提出问题。如果你看不懂某一项，就先停下来。

如果你正在对比选项，如何选择会计人员 会用直白的语言带你完成这些核查。

记住：BalancedRow 不是 会计事务所，也不会替你准备申报表或提供税务建议。我们是一个免费的匹配服务。我们帮助你找到持牌会计人员，而你要自己核实资质、对比费用，并决定聘用谁。

如果你认为有问题，该做什么

你不必惊慌，但应该尽快行动。

如果申报表尚未提交：

• 不要签任何你不理解的东西。
• 要求拿到完整的申报草稿副本。
• 把数字与 你的 W-2、1099、工资报表（payroll reports）以及记账（bookkeeping）记录逐一对照。
• 如果代办人员不能清楚回答问题，就直接离开。

如果申报表已经提交，而你认为可能有误：

• 如果你还没有，先获取已提交申报表的完整签字副本。
• 保存短信、邮件、发票、广告，以及付款收据。
• 联系一位持牌 CPA 或 IRS Enrolled Agent，让他们复核已申报内容并解释你的选项。
• 如果可能涉及身份盗用，务必迅速采取措施，保护你的税务账户以及财务账户。
• 如果 IRS 联系了你，请仔细阅读通知，并保留所有材料的副本。

对很多人来说，最难的是羞耻感。请不要让它阻止你。连那些很谨慎的人也会遇到这种事，包括首次申报者、移民群体、持 ITIN 的人，以及试图把事情做对的小型企业主。拿到第二意见是正常的。如果你需要帮助找到持牌人士，你可以通过 我们的移民与 ITIN 帮助页面 申请免费的匹配，或者使用通用的匹配页面。

让欺诈更容易发生的常见错误

很多欺诈都从“小捷径”开始。下面这些最伤人。

• 只看退税金额来选择，不看资质。 承诺的退税更大，并不等于更有能力。
• 太早就交出敏感信息。 任何人在你核实之前，都不要向对方提供 Social Security Number、ITIN number、银行登录信息或税务文件。BalancedRow 本身只会收集用于匹配的联系信息和请求详情，从不索要 SSNs、ITIN numbers、财务账户号码，或税务文件。
• 不核查 PTIN 和执照。 核实资质是你的安全保障。
• 没有把费用写进书面文件。 真实费用通常是预估和区间，而不是保证。最终费用取决于实际工作内容、你的情况、你提供的记录，以及你所在地区。
• 忽略最终的申报表。 在任何内容提交之前，先核对姓名、受扶养人信息、银行信息、收入、扣除，以及商业费用。
• 聘用了不适合你这类案件的人。 做一个简单的 W-2 申报没问题的人，未必适合处理副业、工资问题，或历史欠税。

一个好的专业人士不会催你跳过这些步骤。他们会期待你提问。他们会用直白的语言解释工作内容。他们会给你空间做决定。

更安全的下一步

如果你想要帮助，但不知道从哪里开始，就把事情简化。

1. 先列一份你需要什么：个人申报、企业申报（小型企业）、记账清理、工资相关问题，或通知函（notice）帮助。
2. 只和持牌会计人员沟通，并由你自己核实资质和 PTIN。
3. 对比预估费用区间、经验、完成速度，以及包含哪些内容。
4. 在任何工作开始前，用书面确认费用和工作范围。
5. 在你确认对方是谁并核实清楚之前，先不要交出你的敏感文件。

BalancedRow 对读者是免费的。参与的会计人员会支付一笔固定费用，用于在平台上被列出和匹配。我们不会抽取你的退税比例，也不会抽取会计人员的费用比例。如果你想对比持牌选项，请在这里申请匹配。