Small-Business Tax Basics

Ang karaniwang ibig sabihin ng “buwis sa small business”

Ang mga buwis sa small business ay hindi lang iisang bayarin. Isa itong grupo ng mga trabaho sa buwis na maaaring kailangan sa negosyo mo depende sa kung paano ka naka-set up, paano ka binabayaran, kung may mga empleyado ka, at kung anong estado ka nakatira o nagnenegosyo.

Para sa maraming may-ari, ang pangunahing kategorya ay:

• Income tax (buwis sa kita): buwis sa kita ng negosyo. Karaniwang ibig sabihin ng “profit” ay pera na pumapasok, minus sa ordinaryong gastusin sa negosyo.
• Self-employment tax (buwis sa sariling trabaho): madalas itong lumalabas kapag nagtatrabaho ka para sa sarili mo at hindi ka bayad bilang regular na empleyado.
• Payroll taxes (mga buwis sa payroll): kung may mga empleyado ka, may mga buwis na naka-link sa sahod, withholding, at pag-uulat.
• Sales tax (buwis sa bentahan): sa maraming estado, ang ilang produkto at serbisyo ay kailangang mangolekta at magsumite ng sales tax.
• Estimated taxes (tinantyang buwis): maraming may-ari ang nagbabayad sa buong taon imbes na hintayin ang panahon ng filing.
• Mga buwis sa estado at lokal: puwedeng kasama rito ang income tax, franchise tax, buwis sa lungsod, gross receipts tax, o taunang bayarin sa negosyo.

Mahalaga rin ang uri ng negosyo mo. Ang sole proprietor, single-member LLC, partnership, S corporation, at C corporation ay puwedeng tratuhin nang iba sa buwis. Kaya iyon isa sa dahilan kung bakit nakaka-mislead ang generic na payo online.

Ang BalancedRow ay isang free matching service. Hindi kami naghahanda ng mga return at hindi rin nagbibigay ng payo sa buwis. Tinutulungan ka naming makakonekta sa isang lisensyadong accountant para makapagtanong ka kung ano ang pasok sa sitwasyon mo. Kung gusto mong matulungan sa paghahambing ng mga opsyon, puwede kang magpa-match sa isang CPA o IRS Enrolled Agent (EA).

Ang mga pangunahing punto na kailangan ng karamihan ng may-ari na maunawaan

Hindi mo kailangang kabisaduhin ang batas sa buwis. Pero kailangan mong malaman ang iilang bagay na kadalasang nagdudulot ng pinakamalalaking problema.

1. Revenue ay hindi profit.
Maraming bagong may-ari ang natataranta kapag nakita nila kung magkano ang pumasok. Karaniwan, ang buwis ay nakabase sa profit—hindi sa kabuuang deposito. Mahalaga ang maayos na rekord dahil puwedeng mabawasan ng mga gastusin ang taxable profit.

2. Dapat manatiling hiwalay ang pera para sa personal at negosyo.
Kapag isang account lang ang ginamit sa lahat, nagkakaroon ng kalituhan at napapalampas ang deductions. Kahit simpleng hiwalay na business checking account ay malaking tulong.

3. May deadlines sa buong taon.
Maraming negosyo ang may quarterly payments, mga deadline sa payroll, petsa ng pagsusumite ng sales tax, mga 1099 deadline, at taunang mga return. Ang makaligtaan kahit isa ay maaaring magresulta sa penalties kahit hindi mo sinadya na magtago ng kahit ano.

4. Ang “write-off” ay hindi ibig sabihin libre.
Ang deductible expense ay puwedeng magbawas ng taxable income, pero totoong gumastos ka pa rin ng pera. Huwag bumili ng mga bagay na hindi mo kailangan lang dahil sinabi ng iba na “write-off” iyon.

5. Ang pinakamurang tulong puwedeng maging pinakamahal na pagkakamali.
Ang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent ay maaaring mas mahal kaysa sa low-cost na tagapaghanda, pero ang pag-aayos ng errors sa susunod ay puwedeng mas malaki ang magastos—sa oras, penalties, at stress.

Ang typical na hanay ng bayarin ay iyon lang: mga karaniwang hanay, hindi quote o garantiya. Ang isang indibidwal na tax return ay madalas nasa $180-$500. Ang tax return ng small business ay madalas nasa $500-$1,800. Ang monthly bookkeeping ay kadalasang nasa $150-$600 kada buwan depende sa volume ng transaksyon. Ang payroll ay kadalasang nasa $40-$120 kada buwan plus singil kada empleyado. Ang CPA ay maaaring maningil ng $150-$400 kada oras para sa mas komplikadong trabaho. Ang aktuwal na bayad ay nakadepende sa trabahong kailangan, sa kalidad ng rekord mo, sa sitwasyon mo, at sa lugar mo. Makikita mo ang mas maraming karaniwang hanay sa aming pricing page.

Ano ang dapat gawin kung bago ka, nahuhuli, o hindi sigurado

Kung nagsisimula ka pa lang, o kung pakiramdam mo ay nahuhuli ka na, gawin ito nang sunod-sunod:

1. Ipunin ang mga pangunahing impormasyon.
Gumawa ng simpleng listahan: uri ng negosyo mo, petsa ng start, mga estado kung saan ka nagtatrabaho, kung may empleyado ka o contractors, at tungkol sa kung magkano ang pumasok.

2. Itipon ang mga rekord mo.
Bank statements, card statements, invoices, payment-app reports, payroll reports, at tax return noong nakaraang taon kung meron.

3. Paghiwalayin ang negosyo at personal.
Kung halo-halo ang nangyari, huwag mag-panic. Simulan mo na ngayong ayusin at paghiwalayin. Madalas matutulungan ka ng lisensyadong accountant na ayusin ang gulo, pero mas malinis ang rekord mo, mas posibleng bumaba ang magiging gastos.

4. Tingnan ang quarterly taxes at deadlines.
Maraming may-ari ang nagkakaroon ng problema dahil walang nag-explain ng estimated payments, payroll filings, o sales-tax schedules.

5. Ikuha ang scope at fee sa sulat bago magsimula ang trabaho.
Itanong kung ano ang kasama, ano ang dagdag, anong rekord ang kailangan nila, at kailan due.

Kung hindi English ang unang wika mo, o kung magfa-file ka gamit ang ITIN, normal at ligtas pa rin ang pagkuha ng tulong. Hindi ka nag-iisa. Ang magaling na accountant dapat ay ipapaliwanag nang malinaw gamit ang madaling salita, hindi yung magpapa-feel sa’yo na maliit ka. Matutulungan ka ng BalancedRow na makahanap ng taong pamilyar sa mga sitwasyong kinasasangkutan ng immigrant at ITIN sa pamamagitan ng aming ITIN at immigrant help page.

Mahalagang safety rule: huwag kailanman ibahagi ang Social Security Number mo, ITIN number, bank login, o tax documents sa sinumang hindi mo pa napapatunayan. Ang BalancedRow ay kumukuha lang ng contact details at request details para makapag-match tayo. Hindi kami kumukuha ng SSNs, ITIN numbers, financial-account numbers, o tax documents.

Mga karaniwang pagkakamali sa buwis ng small business

Kadalasan, hindi scam o fraud ang sanhi ng problema sa buwis. Mga simpleng pagkakamali sa paperwork lang ito na lumalaki habang tumatagal.

• Hindi sinusubaybayan ang income mula sa lahat ng sources. Bilangin ang cash, apps, cards, at bank transfers.
• Hinahalo ang personal at paggastong pang-negosyo. Ginagawang mas mahirap ang bookkeeping at puwedeng humina ang kalidad ng rekord mo.
• Nakalimutang magbayad ng quarterly estimated taxes. Kahit kumikita ang taon mo, puwedeng mauwi ito sa masakit na bayarin sa dulo.
• Tinatawag na contractor ang mga worker nang hindi tinitingnan ang mga patakaran. Ang tamang classification ng worker ay puwedeng magdulot ng payroll-tax problems.
• Ino-ignore ang sales tax. Iniisip ng ilang may-ari na sales tax lang ito para sa mga tindahan. Hindi palaging totoo.
• Walang resibo o mahihina ang rekord. Kung hindi mo maipapakita ang suporta para sa isang gastusin, maaaring hindi ito tanggapin.
• Hinihintay ang deadline. Madalas ang last-minute filing ay ibig sabihin rushed na trabaho, napalampas na forms, at mas mataas na gastos sa pag-aayos.
• Kumuha ng taong hindi pa-verify. Ang magaling magsalita ay hindi katulad ng lisensyadong professional.

Kung sa tingin mo ay nahuhuli ang books mo, ang pinakamahusay na next step ay madalas bookkeeping muna—bago tax return. Ang malinis na books ay kadalasang nagpapabilis at nagpapakatumpak sa paghahain ng taxes. Matuto pa tungkol sa bookkeeping kung doon nagsisimula ang problema mo.

At tandaan: tanging isang kwalipikado at lisensyadong accountant lang ang dapat magsabi kung paano naaapektuhan ng mga patakarang ito ang negosyo mo. Ang BalancedRow ay hindi nagbibigay ng payo sa buwis o accounting.

Paano makakuha ng tamang lisensyadong accountant

Ang magandang pagpili ay hindi lang yung taong nagsasagot ng forms. Ito ay yung taong gumagana sa uri ng negosyo mo, nagpapaliwanag nang malinaw, at nagbibigay sa’yo ng written scope at fee.

Gamitin ang checklist na ito:

1. Kumuha ng lisensyadong professional. Para sa tax work, hanapin ang CPA o IRS Enrolled Agent (EA).
2. I-verify ang credential at PTIN mo mismo. Gamitin ang IRS Directory of Federal Tax Return Preparers at, para sa CPAs, ang state board of accountancy mo.
3. Itanong kung ano mismo ang kailangan mo. Halimbawa: business return, paglilinis ng bookkeeping, payroll setup, sales-tax filings, o estimated tax planning.
4. Itanong kung paano sila magbabayad (billing). Flat fee, monthly fee, hourly fee, at kung ano ang maaaring mag-trigger ng dagdag na singil.
5. I-confirm kung sino ang gagawa ng trabaho. Ang taong kausap mo ay maaaring hindi siya ang maghahanda ng return.
6. Huwag ibigay ang sensitibong dokumento bago ang verification. I-verify muna. Pagkatapos, ibahagi lang ang kailangan sa pamamagitan ng secure na paraan.
7. Kunin ang lahat sa sulat. Fee, scope, due dates, at kung ano ang kailangan sa’yo.

Makakabasa ka pa ng higit sa aming gabay tungkol sa paano pumili ng accountant.

Free ang BalancedRow para sa mambabasa. Ang mga accountant na sasali ay magbabayad ng flat fee para ma-feature. Ikaw ang magkukumpara ng mga opsyon, ikaw ang magva-verify ng license, ikaw ang pipili kung sino ang kukunin, at ililigtas mo ang mga sensitibong dokumento mo hanggang sa malaman mo kung sino ang pakikitunguhan mo.

Isang praktikal na susunod na hakbang

Kung active ang negosyo mo, ang pinakamagandang next step ay kadalasan hindi manghula. Kausapin ang isang lisensyadong accountant bago pa maging late-filing, payroll, o bookkeeping problem ang isang maliit na issue.

Magsimula sa maikling listahan ng mga tanong:

• Anong mga tax return at filings ang malamang na kailangan ng negosyo ko?
• Kailangan ko ba ng quarterly estimated taxes?
• Kailangan ko ba ng payroll filings o sales-tax filings?
• Maganda ba ang rekord ko, o kailangan muna ng cleanup?
• Ano ang karaniwang hanay ng fee para sa sitwasyon ko, at ano ang magpapabago sa fee na iyon?

Pagkatapos, ihambing kahit dalawang lisensyadong professional. Siguraduhin mong nauunawaan mo ang fee at scope bago magsimula ang anumang trabaho.

Kung gusto mo ng tulong sa paghahanap ng taong kausap, puwede kang ma-match ng BalancedRow sa isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent sa walang gastos para sa’yo.