كيف تتأكد من أنك لا تدفع ضرائب أكثر من اللازم

الإجابة المختصرة

غالبًا ما تدفع ضرائبك بشكل زائد لأحد أربعة أسباب: حالة إقرار غير صحيحة، خصومات ضاعت، اعتمادات/حوافز ضاعت، أو سجلات غير دقيقة. أصحاب الأعمال الصغيرة يدفعون أكثر أيضًا عندما تختلط الإيرادات والمصاريف، أو تكون إعدادات الرواتب غير صحيحة، أو لا يراجع أحد هيكل العمل.

الحل ليس سحرًا. إنه مراجعة دقيقة بواسطة محاسب CPA مرخّص أو IRS Enrolled Agent يتعامل مع ظروف مثل ظروفك. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة للعثور على واحد، يمكن لـ BalancedRow أن يطابقك مجانًا. نحن لسنا شركة محاسبة ولا نقدم نصائح ضريبية. نحن نُوصلّك بمحاسوبيْن مرخّصين كي تتمكن من مقارنة الخيارات.

عادةً تكلف الإقرار الضريبي الفردي حوالي $180-$500. عادةً تكلف إقرارات الأعمال الصغيرة حوالي $500-$1,800. إذا احتاج شخص ما إلى أعمال تصحيح، أو مساعدة في bookkeeping، أو مراجعة payroll، أو تقديم إقرارات مُعدّلة، فقد تكون التكلفة الفعلية أعلى. يعتمد ذلك على نوع العمل المطلوب، وسجلاتك، ووضعك، ومنطقتك. قبل أن توظف أي شخص، تحقق بنفسك من الترخيص وPTIN وتأكد من الرسوم ونطاق العمل كتابةً.

أين يكثر أن تُترك الأموال على الطاولة

هذه أكثر الأماكن شيوعًا التي يفوت فيها المال.

• حالة الإقرار الضريبي غير صحيحة. بعض الناس يختارون تقديم «single» بينما قد يكونون مؤهلين لـ «head of household». بعض الأزواج لا يقارنون بين «married filing jointly» و«separately».
• اعتمادات ضريبية غير محتسبة. الاعتمادات تقلل الضريبة دولارًا بدولار. غالبًا ما يفوت الناس اعتمادات التعليم، واعتمادات مرتبطة بالأطفال، واعتمادات رعاية المعالين، واعتمادات مدخرات التقاعد، واعتمادات مرتبطة بالطاقة.
• مصروفات عمل غير محتسبة. قد ينسى أصحاب الأعمال الصغيرة نسيان برنامج المحاسبة، أو تأمين العمل، أو الأميال، أو مكتب العمل في المنزل، أو الرسوم المهنية، أو الإمدادات، أو الهاتف، أو الإنترنت، أو السفر، أو رسوم التاجر، أو تكاليف جزء من المعدات.
• لا يوجد نظام للـ bookkeeping. إذا لم تكن سجلاتك منظّمة، فقد لا تُدرج مصروفات صحيحة على الإقرار. الـbookkeeping الشهري غالبًا ما يكلف حوالي $150-$600 شهريًا حسب حجم المعاملات واحتياجات التصحيح.
• أخطاء في الرواتب. قد يدفع المالك لمتعاقدين يجب اعتبارهم موظفين، أو ينسى إيداعات ضرائب الرواتب، أو لا يتعامل مع أجر المالك بشكل صحيح. دعم الـpayroll غالبًا ما يبدأ بحوالي $40-$120 شهريًا بالإضافة إلى رسوم لكل موظف، اعتمادًا على الإعداد وعدد العاملين.
• عدم تتبع الضرائب المقدّرة (estimated taxes). يدفع بعض الناس أكثر لأنهم يتخمنون. وآخرون يدفعون أقل ثم يهرولون لاحقًا. السجلات الأفضل تساعدك على الاقتراب من الرقم الصحيح.
• استخدام هيكل عمل غير مناسب دون مراجعة. هذا لا يعني أنك يجب أن تغيّر الهيكل بنفسك. بل يعني أن المحاسب المرخّص يجب أن ينظر إلى ما إذا كان إعدادك الحالي ما زال مناسبًا لدخلك وأهدافك.
• مشكلات الهجرة أو ITIN. قد يفوت المهاجرون الجدد ومن لديهم ITIN أحيانًا مزايا معينة أو يقدمون بحذر زائد لأنهم غير متأكدين مما ينطبق عليهم. طلب المساعدة أمر طبيعي. راجع الدعم لمقدمي ITIN وللمهاجرين.

الدفع الزائد لا يعني دائمًا أن شخصًا ارتكب خطأ كبير. أحيانًا تكون مجرد فواتات صغيرة تتراكم كل سنة.

كيف تتحقق إن كنت قد تدفع ضرائب بشكل زائد

لا تحتاج إلى معرفة قانون الضرائب لتقوم بمراجعة أولية مفيدة. ابدأ بهذه الخطوات.

1. اجمع آخر 2-3 إقرارات ضريبية. راجع W-2s و1099s والدخل من العمل وتعويضات المعالين وتكاليف التعليم وتكاليف رعاية الأطفال ومساهمات التقاعد ونماذج التأمين الصحي.
2. دوّن التغييرات في الحياة. الزواج، الطلاق، مولود جديد، الانتقال إلى مكان جديد، الرسوم الجامعية، شراء معدات، بدء عمل جانبي، العمل من المنزل، أو دعم أفراد من العائلة—كل هذه قد تؤثر على الضرائب.
3. افصل بين مصاريفك الشخصية ومصاريف العمل. إذا كنت تملك نشاطًا تجاريًا، توقف عن خلط المصاريف. استخدم حساب عمل مخصص بدءًا من الآن.
4. طابق الدخل مع السجلات. تأكد من أن كل W-2 و1099 وكل إيداع خاص بالعمل مذكور ومُحتسب. فقدان الدخل قد يسبب مشاكل أخرى لاحقًا.
5. ابحث عن فئات لم تكن تتتبعها. سجلات الأميال، اشتراكات البرامج، رسوم معالجة المدفوعات، التأمين، مستلزمات المكتب، مدفوعات المتعاقدين، ورسوم الولاية—كلها سهلة النسيان.
6. اسأل ما إذا تمت مراجعة الاعتمادات. المحاسب الجيد سيخبرك بما الذي قام بالتحقق منه، حتى لو لم تكن مؤهلًا.
7. اسأل إن كان الإقرار المُعدّل يستحق المراجعة. في بعض الحالات يمكن تصحيح إقرار سنة سابقة. هل هذا منطقي يعتمد على الوقائع ومواعيد الالتزام.

إذا كان وضعك يتضمن العمل لحسابك الخاص، أو دخل الإيجار، أو أكثر من ولاية، أو وجود معالين، أو ITIN، فمن الحكمة خاصة أن توظف شخصًا لديه خبرة مباشرة في هذا المجال. يمكنك أيضًا قراءة كيفية اختيار محاسب.

قد يفرض المحاسب المرخّص رسومًا حسب كل إقرار، أو شهريًا، أو بالساعة. عادةً ما يكلف الـCPA بالساعة حوالي $150-$400 للساعة. هذا نطاق شائع وليس عرض سعر ثابت. التكلفة الفعلية تعتمد على نوع العمل، وسجلاتك، ووضعك، ومنطقتك.

كيف تتجنب الدفع الزائد العام القادم

أفضل طريقة للدفع بالمقدار الصحيح هي جعل موسم الضرائب أسهل قبل أن يبدأ.

للأفراد

• احتفظ بمجلد واحد لل نماذج الضريبية والإيصالات والأحداث الكبيرة في حياتك.
• احفظ السجلات الخاصة برعاية الأطفال والتعليم ومساهمات التقاعد والتأمين الصحي.
• حدّث الاستقطاع (withholding) بعد تغييرات كبيرة في حياتك بدل انتظار العام القادم.
• إذا كان لديك دخل من عمل جانبي، تتبع الدخل والمصاريف شهريًا.

لأصحاب الأعمال الصغيرة

• سوِّح/طابق دفاترك كل شهر، لا مرة واحدة في السنة.
• احتفظ بسجلات مرتبة للأميال والوجبات والمعدات ومدفوعات المتعاقدين واستخدام مكتب العمل في المنزل عندما ينطبق.
• راجع محاسبة الأعمال الصغيرة قبل نهاية السنة حتى تكون المفاجآت أقل.
• لا تخمّن في الرواتب. الإعداد الخاطئ قد يكلف أكثر من الاستعانة بمساعدة.
• اطلب جلسة تخطيط ضريبي لنهاية السنة قبل أن ينتهي شهر ديسمبر.

هذا لا يعني أن BalancedRow يقدم تخطيطًا ضريبيًا أو نصائح محاسبية. يعني فقط أن الاختصاصي المرخّص المناسب يمكنه مساعدتك على فهم ما الذي يجب أن تسأله وما السجلات التي يجب الاحتفاظ بها. دورنا هو مساعدتك في العثور على هذا الشخص.

ما الذي تفعله بعد ذلك وكيف تحمي نفسك

إذا كنت تعتقد أنك قد تدفع ضرائب بشكل زائد، فهذه الخطوات التالية:

1. رتّب أمورك. اجمع آخر الإقرارات وال نماذج الخاصة بالدخل وتقارير الـ bookkeeping وتقارير الـpayroll وقائمة قصيرة بالأسئلة.
2. تحدث مع مختص مرخّص. اسأل هل هم CPA أو IRS Enrolled Agent، وما هي الشهادة التي يحملونها، وهل لديهم PTIN ساري.
3. تحقق بنفسك من الشهادة. استخدم دليل IRS لمُعدّي إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية (IRS Directory of Federal Tax Return Preparers) والجهة التابعة لمجلس حسابات ولايتك عند الحاجة.
4. احصل على الرسوم ونطاق العمل كتابةً. اسأل ما الذي يشمل، وما الذي يُعدّ إضافيًا، وهل أعمال التصحيح أو الإقرارات المُعدّلة تكلف أكثر.
5. احمِ معلوماتك. لا تشارك أبدًا رقم الضمان الاجتماعي SSN أو رقم ITIN أو بيانات تسجيل الدخول للحساب البنكي أو مستندات الضرائب مع أي شخص لم تقم أنت بالتحقق منه. BalancedRow لا تجمع إلا بيانات التواصل وتفاصيل الطلب للمطابقة. لن نطلب أبدًا SSNs أو أرقام ITIN أو أرقام الحسابات المالية أو مستندات الضرائب.
6. قارن قبل أن تختار. خدمة المطابقة مجانية لك. أنت تقارن وتتحقق وتقرر من ستوظف.

إذا كنت تريد تعريفات لمحاسبين مرخّصين، يمكنك الحصول على مطابقة هنا. وإذا كنت تريد فهم التكاليف المعتادة أولًا، راجع التسعير.