Paano Siguraduhing Hindi Ka Magbabayad ng Sobra sa Buwis

Ang maikling sagot

Kadalasan, nagbabayad ng sobra sa buwis dahil sa isa sa apat na dahilan: maling filing status, napalampas na deduction, napalampas na credit, o sira o hindi maganda ang mga tala. Nagbabayad din ng sobra ang mga may-ari ng small business kapag pinaghalo ang kita at expenses, mali ang pag-set up ng payroll, o walang tumitingin sa business structure.

Ang solusyon ay hindi magic. Ito ay maingat na pagre-review ng isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent na marunong sa mga sitwasyong katulad ng sa iyo. Kung kailangan mo ng tulong sa paghahanap, Libreng ma-mi-match ka ng BalancedRow. Hindi kami isang accounting firm at hindi kami nagbibigay ng tax advice. Iniuugnay ka namin sa mga lisensyadong accountant para makapag-compare ka ng mga opsyon.

Ang karaniwang individual tax return ay madalas nagkakahalaga ng mga $180-$500. Ang karaniwang small-business return ay madalas nagkakahalaga ng mga $500-$1,800. Kapag may kailangan pang linisin na trabaho, tulong sa bookkeeping, payroll review, o amended returns, mas mataas ang totoong singil. Depende ito sa trabahong kasangkot, sa records mo, sa sitwasyon mo, at sa lugar mo. Bago ka umarkila, ikaw mismo ang mag-verify ng credential at PTIN at kumpirmahin ang bayad at saklaw ng trabaho nang nakasulat.

Saan karaniwang napapalampas

Narito ang mga pinakakaraniwang lugar kung saan parang “may naiwan sa mesa” ang pera.

• Maling filing status. May ilan na nagfi-file ng single kahit puwede silang head of household. May mag-asawang hindi nag-compare ng married filing jointly laban sa married separately.
• Napalampas na tax credits. Bawasan ng credits ang buwis piso-piso. Madalas na napapabayaan ang education credits, child-related credits, dependent care credits, retirement savings credits, at energy-related credits.
• Napalampas na business expenses. Puwedeng makalimot ang mga may small business sa software, business insurance, mileage, home office, professional fees, supplies, phone, internet, travel, merchant fees, at bahagi ng gastos sa equipment.
• Walang bookkeeping system. Kung hindi nakaayos ang mga tala mo, posibleng hindi makarating sa return ang mga valid expenses. Ang monthly bookkeeping kadalasan ay umaabot sa mga $150-$600 kada buwan, depende sa dami ng transactions at sa pangangailangang maglinis ng records.
• Mga pagkakamali sa payroll. Puwedeng magbayad ang may-ari sa contractors na dapat ay empleyado, makaligtaan ang payroll tax deposits, o hindi maayos na mahawakan ang pagbayad sa may-ari. Ang payroll support kadalasan ay nasa mga $40-$120 kada buwan kasama ang singil kada empleyado, depende sa setup at bilang ng tauhan.
• Hindi sinusubaybayan ang estimated taxes. May mga nagbabayad ng sobra sa estimates dahil hulaan lang. Ang iba naman ay kulang ang bayad, tapos nagmamadali sa huli. Mas malinaw na records ang makakatulong para mas malapit sa tamang numero.
• Gamit ang maling business structure nang walang review. Hindi ibig sabihin nito na dapat ikaw mismo ang magpapalit ng structure. Ibig sabihin ay dapat tingnan ng isang lisensyadong accountant kung tugma pa rin ang kasalukuyan mong setup sa kita at mga layunin mo.
• Mga isyu sa immigration o ITIN. Ang mga bagong immigrant at mga nagfi-file gamit ang ITIN ay minsan napapabayaan ang mga benepisyo o masyadong nag-iingat sa pagfi-file dahil hindi sigurado kung ano ang sakop sa kanila. Normal lang humingi ng tulong. Tingnan ang suporta para sa ITIN filers at immigrants.

Ang pagbayad ng sobra ay hindi laging ibig sabihin may malaking pagkakamali. Minsan, maliliit lang na napalampas na naipon kada taon.

Paano suriin kung posibleng nagbabayad ka ng sobra

Hindi mo kailangang marunong sa tax law para makapag-review ng kapaki-pakinabang na unang hakbang. Simulan sa mga ito.

1. Kunín ang huling 2-3 tax return mo. Tignan ang W-2s, 1099s, business income, dependents, education costs, childcare costs, retirement contributions, at mga health insurance form.
2. Ilista ang mga pagbabago sa buhay. Kasal, annulment o divorce, bagong anak, paglipat ng bahay, tuition sa kolehiyo, pagbili ng equipment, pagsisimula ng side business, pagtatrabaho mula sa bahay, o pag-aalaga o pagsuporta sa pamilya—lahat ito puwedeng makaapekto sa buwis.
3. Paghiwalayin ang personal at business spending. Kung may business ka, itigil ang paghahalo ng expenses. Simula ngayon, gumamit ng dedicated na business account.
4. I-match ang income sa records. Siguraduhing bawat W-2, 1099, at business deposit ay may tala. Ang nawawalang income ay puwedeng magdulot ng iba pang problema sa bandang huli.
5. Hanapin ang mga kategoryang hindi mo natutunton. Madaling makalimot sa mileage logs, software subscriptions, merchant processing fees, insurance, office supplies, contractor payments, at state fees.
6. Tanungin kung na-review ang mga credit. Ang mabuting accountant ay sasabihin sa iyo kung ano ang kanilang tiningnan, kahit hindi mo man kwalipikado.
7. Tanungin kung worth i-review ang amended return. Sa ilang sitwasyon, puwedeng itama ang return noong nakaraang taon. Kung makakatulong iyon ay depende sa mga detalye at deadlines.

Kung kasama sa sitwasyon mo ang self-employment, rental income, maraming estado, dependents, o ITIN, mas lalong magandang kumuha ng taong may direktang karanasan sa ganitong lugar. Maaari mo ring basahin ang paano pumili ng accountant.

Ang lisensyadong accountant ay puwedeng maningil kada return, monthly, o hourly. Ang oras-oras na CPA kadalasan ay nasa mga $150-$400 kada oras. Ito ay karaniwang saklaw, hindi ito quote. Ang totoong gastos ay depende sa trabahong kailangang gawin, sa records mo, sa sitwasyon mo, at sa lugar mo.

Paano maiwasang magbayad ng sobra sa susunod na taon

Ang pinakamagandang paraan para mabayaran ang tamang halaga ay gawing mas madali ang tax season bago pa magsimula ang tax season.

Para sa mga indibidwal

• Magtabi ng isang folder para sa mga tax form, resibo, at mga pangunahing pangyayari sa buhay.
• I-save ang mga tala para sa childcare, education, retirement contributions, at health insurance.
• I-update ang withholding pagkatapos ng malalaking pagbabago sa buhay, hindi paghihintay hanggang sa next year.
• Kung may side income ka, itala ang income at expenses buwan-buwan.

Para sa mga may-ari ng small-business

• I-reconcile ang books mo kada buwan, hindi minsan sa isang taon.
• Panatilihing malinis at kumpleto ang records para sa mileage, meals, equipment, contractor payments, at home office use kung applicable.
• I-review ang small-business accounting bago matapos ang taon para mas kaunti ang magiging “surprise.”
• Huwag hulaan ang payroll. Ang maling setup ay puwedeng mauwi sa mas malaking gastos kaysa sa pagkuha ng tulong.
• Humingi ng usapan sa year-end tax planning bago matapos ang Disyembre.

Ito ay hindi ibig sabihin na nagbibigay ang BalancedRow ng tax planning o accounting advice. Ibig sabihin lang ay puwedeng tulungan ka ng tamang lisensyadong propesyonal na maunawaan kung ano ang dapat mong itanong at anong mga records ang dapat mong itago. Ang role namin ay tulungan kang mahanap ang taong iyon.

Ano ang susunod na gagawin at kung paano protektahan ang sarili mo

Kung sa tingin mo ay posibleng nagbabayad ka ng sobra, gawin ito sa susunod:

1. Mag-organisa. Ipunin ang mga recent return, income forms, bookkeeping reports, payroll reports, at isang maikling listahan ng mga tanong.
2. Makipag-usap sa lisensyadong propesyonal. Tanungin kung CPA o IRS Enrolled Agent sila, anong credential ang hawak nila, at kung may valid na PTIN.
3. Ikaw mismo ang mag-verify ng credential. Gamitin ang IRS Directory of Federal Tax Return Preparers at ang state board of accountancy mo kung applicable.
4. Kunin ang fee at scope na nakasulat. Tanungin kung ano ang kasama, ano ang dagdag, at kung mas mahal ba ang cleanup o amended returns.
5. Protektahan ang impormasyon mo. Huwag kailanman ibahagi ang Social Security Number mo, ITIN number, bank login, o mga tax documents sa kahit sinong hindi mo pa na-verify. Ang BalancedRow ay nangongolekta lang ng contact at mga detalye ng request para sa matching. Hindi kami humihingi ng SSNs, ITIN numbers, financial-account numbers, o mga tax documents.
6. Mag-compare bago pumili. Libreng-matching ito para sa iyo. Ikaw ang mag-cocompare, magve-verify, at magpapasya kung sino ang kukunin.

Kung gusto mo ng introductions sa lisensyadong accountant, puwede kang ma-mi-match dito. Kung gusto mo munang maintindihan ang mga karaniwang gastos, tingnan ang pricing.