خصومات ضرائب العاملين لحسابهم الخاص الشائعة

الإجابة المختصرة

خصومات ضرائب العاملين لحسابهم الخاص عادةً ما تكون مصروفات أعمال عادية وضرورية. وبالإنجليزية المبسطة، هذا يعني التكاليف التي تكون شائعة لطبيعة عملك ومفيدة لتشغيل النشاط.

إليك بعض الأمثلة التي يسأل عنها كثير من العاملين لحسابهم الخاص:
- مكتب منزلي
- الهاتف والإنترنت المستخدمان للعمل
- البرمجيات والاشتراكات
- تأمين الأعمال
- الأميال واستخدام السيارة لأغراض العمل أثناء القيادة
- اللوازم والطرود البريدية والشحن
- تكاليف التسويق وتكاليف الموقع الإلكتروني
- الرسوم المهنية، بما في ذلك المساعدة المحاسبية
- تأمين صحي في بعض الحالات
- مساهمات التقاعد في بعض الحالات

لكن هناك حقيقة مهمة: ليس كل مصروف قابلًا للخصم بالكامل، وليس كل مصروف قابل للخصم يعمل بالطريقة نفسها. قد يلزم تقسيم بعض التكاليف بين الاستخدام الشخصي واستخدام العمل. بعضها يكون محدودًا. وبعضها يعتمد على كيفية إعداد نشاطك وعلى مدى دقة سجلاتك.

لهذا يختار كثير من الأشخاص التحدث إلى CPA مرخّص أو IRS Enrolled Agent قبل تقديم الإقرار. إذا كنت تريد مساعدة في مقارنة الخيارات، يمكن لـ BalancedRow أن يساعدك في إتمام المطابقة مع محاسب مرخّص مجانًا. نحن خدمة مجانية للمطابقة، لسنا شركة محاسبة، ولا نقدم نصائح ضريبية.

الخصومات الشائعة التي يسأل عنها العاملون لحسابهم الخاص كثيرًا

إليك الفئات التي تتكرر عادةً. هذه أمثلة عامة وليست نصيحة، والمعاملة الضريبية الفعلية تعتمد على وضعك وسجلاتك ومكان إقامتك.

1. المكتب المنزلي

قد تتمكن من خصم جزء من تكاليف منزلك إذا كنت تستخدم جزءًا من منزلك بشكل منتظم وحصري للعمل. هذه الكلمة (حصري) مهمة جدًا. طاولة المطبخ المستخدمة للعشاء والعمل هي المكان الذي يقع فيه كثير من الناس في المشكلة.

غالبًا ما تتعلق أسئلة المكتب المنزلي بما يلي:
- إيجار أو فائدة الرهن العقاري
- المرافق
- تأمين المستأجر أو تأمين مالك المنزل
- الإصلاحات
- المساحة بالمتر/القدم المربعة المستخدمة للعمل

2. السيارة والأميال

إذا كنت تقود للعمل، فقد تكون أميال العمل مهمة. التنقل من المنزل إلى مكتب معتاد غالبًا يختلف عن القيادة بين العملاء أو مواقع العمل أو الذهاب إلى مكتب البريد للقيام بمهام متعلقة بالعمل. سجلات الأميال الدقيقة مهمة جدًا.

تابع ما يلي:
- التاريخ
- إلى أين ذهبت
- الغرض من القيادة (عمل)
- عدد الأميال التي تم قطعها

3. الهاتف والإنترنت

إذا كنت تستخدم هاتفك أو إنترنتك لأسباب شخصية وأسباب تتعلق بالعمل، فقد يكون الجزء الخاص بالعمل هو الجزء الذي يُحتسب. غالبًا ما يكون خط العمل المخصص أسهل في التوثيق من خطة عائلية مشتركة.

4. اللوازم والمعدات والبرمجيات

فكر في حبر الطابعة ولوازم المكتب والأدوات والبرمجيات الخاصة بالمجال والتخزين السحابي وبرمجيات اجتماعات الفيديو وأدوات معالجة المدفوعات. بعض المشتريات قد تكون مصروفات جارية بسيطة. أما غيرها فقد يحتاج إلى معاملة مختلفة حسب التكلفة وطريقة الاستخدام.

5. تكاليف التسويق والمبيعات

قد تشمل:
- استضافة الموقع الإلكتروني
- اسم النطاق
- الإعلانات عبر الإنترنت
- أعمال التصميم
- بطاقات العمل
- أدوات التسويق عبر البريد الإلكتروني

6. التعليم والخدمات المهنية

قد تتم معاملة التدريب الذي يحافظ على مهاراتك الحالية في العمل أو يحسنها بشكل مختلف عن التعليم لبدء مسار مهني جديد تمامًا. وقد تهم أيضًا الرسوم المهنية مثل أعمال القيود المحاسبية (bookkeeping) أو إعداد الإقرارات الضريبية (tax preparation) أو دعم الرواتب (payroll) أو مراجعة المستندات القانونية.

إذا كانت سجلاتك غير مرتبة، فقد يساعدك أولًا فهم القيود المحاسبية قبل أن تقترب موسم الضرائب.

7. التأمين الصحي والتقاعد

قد تكون هذه مجالات قيمة، لكنها أيضًا سهلة سوء الفهم. غالبًا ما تعتمد القواعد على دخل العمل، والتغطيات الأخرى المتاحة لك، وعلى كيفية هيكلة نشاطك. هذا مكان ذكي للتباطؤ قليلًا وطلب مساعدة من متخصص مرخّص.

أين يحدث الاحتراق

معظم مشاكل ضرائب العاملين لحسابهم الخاص لا تبدأ بسوء نية. تبدأ بـ التخمين.

إليك أخطاء شائعة:

1. اعتبار مصروفات شخصية كمصروفات أعمال
حاسوب محمول جديد لاستخدام منزلي مختلط، وخطط الهاتف الخلوي للعائلة، وملابس ليست زي عمل حقيقي، ووجبات بدون غرض واضح مرتبط بالعمل—هذه من مناطق المشكلة الشائعة.

2. عدم وجود إثبات
كشف الحساب البنكي وحده ليس دائمًا كافيًا. احتفظ بالإيصالات والفواتير وسجلات الأميال وملاحظات عن الغرض من النشاط.

3. خلط أموال العمل والأموال الشخصية
استخدام حساب واحد لكل شيء يخلق ارتباكًا بسرعة. قد يجعل فتح حساب جاري منفصل للأعمال وقت الضريبة أسهل بكثير.

4. نسيان ضريبة العمل الحر (self-employment tax)
يركز كثير من الناس فقط على ضريبة الدخل وينسون ضرائب الضمان الاجتماعي وMedicare التي غالبًا ما يكون على العاملين لحسابهم الخاص دفعها.

5. تجاهل الضرائب المقدّرة ربع السنوية (estimated taxes)
إذا لم يتم حجب أي ضريبة من دخلك، فقد يؤدي الانتظار حتى أبريل إلى فاتورة مؤلمة وربما إلى غرامات.

6. افتراض أن منشور صديق أو فيديو على وسائل التواصل صحيح
قواعد الضرائب تتغير. ما نجح مع شخص آخر قد لا يناسب حقائقك.

7. مشاركة معلومات حساسة مبكرًا جدًا
لا ترسل أبدًا رقم Social Security Number أو رقم ITIN أو بيانات تسجيل الدخول للحساب البنكي أو مستندات الضرائب إلى شخص لم تتحقق من هويته. BalancedRow لا تجمع إلا معلومات التواصل وتفاصيل الطلب للمطابقة. نحن لا نطلب SSNs أو أرقام ITIN أو أرقام الحسابات المالية أو مستندات الضرائب.

إذا كنت غير متأكد من حاجتك إلى CPA أو Enrolled Agent أو نوع آخر من المُحضّرين، يمكن أن يساعدك هذا الدليل: CPA vs EA vs tax preparer.

ما السجلات التي تساعد أكثر

لا تحتاج كتبًا مثالية في اليوم الأول. لكن تحتاج إلى نظام.

عادةً ما تتضمن إعدادات حفظ السجلات البسيطة:
- حساب بنكي منفصل للأعمال
- بطاقة ائتمان للأعمال عندما يكون ذلك ممكنًا
- تنزيل شهري لكشوفات الحساب البنكي وبطاقتك
- مجلد للإيصالات والفواتير
- سجل أميال إذا كنت تقود للعمل
- قائمة بالمشتريات الرئيسية ومتى بدأت استخدامها للأعمال
- نسخ من الإقرارات الضريبية السابقة

السجلات الجيدة قد توفر لك المال بطريقتين. أولًا، تساعد محاسبًا مرخصًا على تحديد المصروفات التي ربما تكون قد فاتتك. ثانيًا، تقلل أعمال التنظيف، ما قد يقلل إجمالي الرسوم.

نطاقات الرسوم النموذجية هي نطاقات فقط. غالبًا ما يكلف الإقرار الضريبي الفردي حوالي $180-$500. غالبًا ما يكلف إقرار شركة صغيرة حوالي $500-$1,800. غالبًا ما تكلف أعمال القيود المحاسبية الشهرية حوالي $150-$600 شهريًا حسب حجم المعاملات. غالبًا ما تتراوح تكلفة CPA بالساعة حوالي $150-$400 في الساعة. الرسوم الفعلية تعتمد على العمل المطلوب، ووضعك، والسجلات التي تقدمها، والمنطقة التي تعيش فيها.

قبل توظيف أي شخص، اطلب الرسوم ونطاق العمل كتابةً. يمكنك أيضًا مراجعة الأسعار العامة حتى تصبح الأرقام التي تسمعها أكثر مألوفة.

ماذا تفعل بعد ذلك

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتريد التعامل مع الأمر بالطريقة الآمنة، استخدم قائمة التحقق هذه:

1. اكتب مصروفات عملك الفعلية من العام الماضي.
2. افصل بين الاستخدام الشخصي واستخدام العمل للتكاليف المختلطة مثل الهاتف والسيارة والإنترنت.
3. اجمع الإثبات مثل الإيصالات وكشوفات الحساب وسجلات الأميال.
4. دوّن أسئلتك قبل التحدث إلى أي شخص.
5. وظّف محاسبًا مرخصًا مثل CPA أو IRS Enrolled Agent لتقديم المشورة وفقًا لحقائق وضعك.
6. تحقق بنفسك من الاعتماد وPTIN باستخدام دليل IRS Directory of Federal Tax Return Preparers، وبالنسبة للـ CPA استخدم مجلس ولايتك المختص بمحاسبة الحسابات.
7. أكّد الرسوم ونطاق العمل كتابةً قبل بدء أي عمل.

إذا كانت الإنجليزية ليست لغتك الأولى، أو كنت تقدم الإقرار باستخدام ITIN، فهذا لا يزال أمرًا طبيعيًا وآمنًا للحصول على مساعدة. لست وحدك. يمكنك الحفاظ على السيطرة على العملية: أنت تقارن وتتحقق وتختار من ستوظفه، وتحتفظ بمستنداتك الحساسة حتى تتحقق من الشخص الذي تتعامل معه.

إذا كنت تريد مساعدة في العثور على شخص يعمل مع دافعي الضرائب العاملين لحسابهم الخاص أو المهاجرين أو من يقدمون بإرسال ITIN، يمكنك إتمام المطابقة أو معرفة المزيد عن الدعم لـ ITIN and immigrant filers. BalancedRow مجاني للقراء لأن المحاسبين المشاركين يدفعون رسومًا ثابتة لعمليات التعارف.