Mga Karaniwang Bawas sa Buwis para sa Mga Self-Employed
Kung nagtatrabaho ka para sa sarili mo, may ilang karaniwang gastos sa negosyo na puwedeng magpababa ng iyong buwis na dapat bayaran. Ang pinakamahirap ay malaman kung ano ang karaniwang saklaw, anong mga rekord ang kailangan mo, at kung saan madalas nagkakamali ang mga tao.
Ang maikling sagot
Ang mga bawas sa buwis para sa self-employed ay kadalasang normal at kinakailangang gastusin sa negosyo. Sa madaling salita, ito ay mga gastos na karaniwan sa uri ng trabaho mo at nakakatulong para patakbuhin ang negosyo.
Narito ang ilang halimbawa na madalas itanong ng maraming self-employed:
- Home office
- Telepono at internet na ginagamit para sa trabaho
- Software at subscription
- Insurance sa negosyo
- Mileage at mga gastos sa sasakyan para sa driving sa negosyo
- Mga supply, postage, at pagpapadala
- Gastos sa advertising at website
- Mga professional fee, kasama ang tulong sa accounting
- Health insurance sa ilang sitwasyon
- Mga kontribusyon sa retirement sa ilang sitwasyon
Pero may mahalagang katotohanan: hindi lahat ng expense ay ganap na puwedeng ibawas, at hindi lahat ng bawas ay pare-pareho ang paraan ng pagtrato. May ilang gastos na kailangang hatiin sa pagitan ng gamit na personal at pangnegosyo. May ilan na limitado. May ilan na nakadepende sa kung paano naka-set up ang negosyo mo at kung gaano kaganda ang mga rekord mo.
Kaya maraming tao ang pinipiling makipag-usap muna sa isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent bago magsumite. Kung gusto mo ng tulong sa paghahambing ng mga opsyon, puwede kang tulungan ng BalancedRow na ma-match sa isang lisensyadong accountant nang libre sa’yo. Libreng matching service ito, hindi accounting firm, at hindi kami nagbibigay ng payo sa buwis.
Mga karaniwang bawas na madalas itanong ng mga self-employed
Narito ang mga kategoryang madalas lumabas. Mga pangkalahatang halimbawa ito, hindi payo, at ang tamang pagtrato sa buwis ay nakadepende sa iyong sitwasyon, rekord, at lokasyon.
1. Home office
Puwede mong maibawas ang bahagi ng gastos sa iyong bahay kung ginagamit mo ang isang bahagi ng bahay nang regular at eksklusibo para sa negosyo. Mahalaga ang salitang eksklusibo. Halimbawa, ang kitchen table na gamit kapwa para sa hapunan at trabaho—dito maraming nagkakaproblema.
Karaniwang katanungan tungkol sa home office ay:
- Rent o interes sa mortgage
- Mga utilities
- Insurance ng renter o homeowner
- Pag-aayos
- Square footage na ginagamit para sa negosyo
2. Sasakyan at mileage
Kung nagmamaneho ka para sa trabaho, maaaring mahalaga ang mga business miles. Ang pag-commute mula sa bahay papunta sa regular na office ay kadalasang iba sa pagmamaneho sa pagitan ng mga kliyente, job site, o sa post office para sa mga gawaing pangnegosyo. Napakahalaga ng maayos na mileage logs.
Itago at subaybayan ang:
- Petsa
- Saan ka nagpunta
- Layunin ng negosyo
- Mga milyang minaneho
3. Telepono at internet
Kung ginagamit mo ang telepono o internet para sa parehong personal at pangnegosyo, maaaring ang bahaging pangnegosyo ang siyang mas mahalaga. Karaniwang mas madaling idokumento ang dedicated na business line kaysa sa shared na family plan.
4. Mga supply, kagamitan, at software
Isipin ang printer ink, office supplies, tools, industry software, cloud storage, video meeting software, at mga payment-processing tool. Ang ilang pagbili ay simpleng current expenses. Ang iba ay maaaring kailangan ibang pagtrato depende sa halaga at gamit.
5. Mga gastos sa marketing at sales
Maaaring kabilang dito ang:
- Website hosting
- Domain name
- Online ads
- Disenyo
- Business cards
- Mga tool sa email marketing
6. Edukasyon at mga professional services
Ang training na nagpapanatili o nagpapahusay sa kasalukuyang business skills mo ay maaaring tratuhin nang iba kumpara sa edukasyon para sa ganap na bagong karera. Mahalaga rin ang professional fees, tulad ng bookkeeping, tax preparation, suporta sa payroll, o pagsusuri ng legal na dokumento.
Kung magulo ang mga rekord mo, maaaring makatulong munang maunawaan ang bookkeeping bago dumating ang tax season.
7. Health insurance at retirement
Mahalagang bahagi ito, pero madaling ma-misunderstand. Madalas nakadepende ang mga patakaran sa business income, sa iba pang coverage na available sa’yo, at sa kung paano naka-structure ang negosyo mo. Ito ang matalinong lugar para bumagal sandali at kumuha ng lisensyadong tulong.
Saan madalas masunog ang mga tao
Karamihan sa mga problema sa buwis ng self-employed ay hindi nagsisimula dahil sa masamang intensyon. Nagsisimula ito sa pag-aakala.
Narito ang mga karaniwang pagkakamali:
1. Isinusulat na bawas ang personal expenses bilang business expenses
Ang bagong laptop para sa halo-halong gamit sa bahay, family cell phone plans, damit na hindi naman totoong work uniforms, at mga pagkain na walang malinaw na business purpose—madalas dito nagkakaproblema.
2. Walang patunay
Ang bank statement lang ay hindi palaging sapat. Itago ang mga resibo, invoice, mileage logs, at mga notes tungkol sa business purpose.
3. Hinahalo ang pera sa negosyo at personal
Kapag iisang account ang gamit sa lahat, mabilis itong nagiging nakakalito. Ang hiwalay na business checking account ay puwedeng gawing mas madali ang tax time.
4. Nakalimutang isaalang-alang ang self-employment tax
Maraming tao ang nakatuon lang sa income tax at nakakalimutang may Social Security at Medicare taxes din na madalas ay obligasyon ng mga self-employed.
5. Ino-ignore ang quarterly estimated taxes
Kung walang tax na hinuhulugan sa income mo, ang paghihintay hanggang Abril ay puwedeng magresulta sa masakit na singil at posibleng mga penalty.
6. Pag-aakalang tama ang payo ng kaibigan, online post, o social media video
Nagbabago ang mga patakaran sa buwis. Ang gumana para sa ibang tao ay maaaring hindi bagay sa mga facts mo.
7. Ibinabahagi nang masyadong maaga ang sensitibong impormasyon
Huwag kailanman ipadala ang Social Security Number, ITIN number, bank login, o mga tax document sa isang taong hindi mo pa na-verify. Ang BalancedRow ay nangongolekta lamang ng impormasyon sa contact mo at mga detalye ng request para sa matching. Hindi kami humihingi ng SSNs, ITIN numbers, financial-account numbers, o mga tax documents.
Kung hindi ka sigurado kung kailangan mo ng CPA, Enrolled Agent, o ibang uri ng preparer, makakatulong ang gabay na ito: CPA vs EA vs tax preparer.
Anong mga rekord ang pinaka nakakatulong
Hindi mo kailangan ng perpektong books sa araw na una. Pero kailangan mo ng sistema.
Karaniwang may kasamang ganitong setup sa pag-iingat ng rekord:
- Isang hiwalay na business bank account
- Isang business credit card kapag posible
- Buwanang pag-download ng bank at card statements
- Isang folder para sa mga resibo at invoice
- Isang mileage log kung nagmamaneho ka para sa trabaho
- Isang listahan ng mga pangunahing pagbili at kung kailan mo sinimulang gamitin ang mga iyon para sa negosyo
- Mga kopya ng mga naunang tax return
Ang magagandang rekord ay makakatipid sa’yo ng pera sa dalawang paraan. Una, tutulungan nila ang lisensyadong accountant na matukoy ang mga expense na baka napalampas mo. Pangalawa, binabawasan nito ang cleanup work, na puwedeng magpababa ng kabuuang fee mo.
Ang mga typical na hanay ng fee ay mga hanay lang talaga. Ang isang individual tax return kadalasan ay nasa $180-$500. Ang small-business return kadalasang nasa $500-$1,800. Ang buwanang bookkeeping madalas ay nasa $150-$600 bawat buwan depende sa dami ng transactions. Ang hourly CPA kadalasang nasa $150-$400 kada oras. Ang aktuwal na fee ay nakadepende sa trabahong kasangkot, sa sitwasyon mo, sa mga rekord na dala mo, at sa lugar mo.
Bago mag-hire ng kahit sino, humingi ng fee at saklaw ng trabaho nang nakasulat. Maaari mo ring tingnan ang pangkalahatang pricing para mas maging pamilyar sa mga numerong maririnig mo.
Ano ang susunod na gagawin
Kung self-employed ka at gusto mong gawin ito sa mas ligtas na paraan, gamitin ang checklist na ito:
- Ilista ang mga tunay mong business expenses mula sa huling taon.
- Hatiin ang personal at business use para sa mga mixed expenses tulad ng telepono, kotse, at internet.
- Kunin ang patunay gaya ng mga resibo, statements, at mga tala ng mileage.
- Isulat ang mga tanong mo bago makipag-usap sa kahit sino.
- Mag-hire ng lisensyadong accountant gaya ng CPA o IRS Enrolled Agent para sa payo batay sa partikular mong facts.
- I-verify mismo ang credential at PTIN gamit ang IRS Directory of Federal Tax Return Preparers at, para sa CPAs, ang state board of accountancy mo.
- I-confirm ang fee at scope nang nakasulat bago magsimula ang kahit anong trabaho.
Kung ang English ay hindi ang unang wika mo, o nagfa-file ka gamit ang ITIN, normal at ligtas pa rin na kumuha ng tulong. Hindi ka nag-iisa. Kontrolado mo ang proseso: ina-compare mo, ini-verify mo, pipiliin mo kung sino ang hahirein, at iniingatan mo ang sensitibong dokumento mo hanggang sa naverify mo kung sino ang pakikitunguhan mo.
Kung gusto mo ng tulong sa paghahanap ng taong gumagana sa mga self-employed taxpayers, immigrants, o ITIN filers, puwede kang ma-match o matuto pa tungkol sa suporta para sa ITIN at immigrant filers. Libre ang paggamit ng BalancedRow para sa mga mambabasa dahil ang mga accountant na kalahok ay nagbabayad ng flat fee para sa mga pagpapakilala.
Kung nagtatrabaho ka para sa sarili mo, may ilang gastusin sa negosyo na puwedeng magpababa ng buwis mo, pero nakadepende ang mga patakaran sa kung ano ang expense, paano mo ito ginamit, at anong patunay ang itinatago mo. Gumawa ng listahan, itabi ang mga rekord mo, at mag-hire ng lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent na i-verify mo mismo bago magbahagi ng mga sensitibong dokumento.