Lista de verificación de documentos fiscales

Qué es esta lista de verificación gratis

Nuestra lista de verificación de documentos fiscales es una descarga gratis que puedes usar para ordenar tus registros antes de la temporada de impuestos, una primera reunión o un proyecto de declaración para ponerte al día. Está hecha para personas de EE. UU., familias, trabajadores independientes y dueños de pequeños negocios.

Esto es no es asesoría fiscal y no reemplaza a un CPA (Contador Público Certificado) o a un IRS Enrolled Agent (Agente Inscrito del IRS). BalancedRow es un servicio gratuito de emparejamiento. Te ayudamos a conectar con contadores con licencia. No preparamos declaraciones, no revisamos tus números y no te decimos qué presentar.

Nota importante sobre privacidad: la descarga no solicita tu número de Seguro Social (SSN), tu número ITIN (Individual Taxpayer Identification Number), el acceso a tu cuenta bancaria, ni documentos fiscales. BalancedRow solo recopila datos básicos de contacto y detalles de la solicitud si pides que te emparejen. Mantén contigo los documentos sensibles hasta que hayas verificado con quién te estás tratando.

Si quieres ayuda después de organizarte, puedes obtener un emparejamiento con un contador con licencia sin costo para ti.

Cómo usar la lista de verificación sin dejar pasar lo importante

Usa la lista de verificación como una herramienta para ordenar, no como un juego de adivinanzas. El objetivo es simple: entrar a una llamada o reunión sabiendo qué tienes, qué te falta y qué todavía necesitas pedir.

1. Empieza con la declaración del año pasado si la tienes. Puede recordarte qué formularios y estados de cuenta aparecieron antes.
2. Forma montones pequeños o carpetas: ingresos, deducciones, gastos del negocio, nómina (payroll) y avisos del año anterior.
3. Marca cada elemento como: lo tienes, lo necesitas o no estás seguro.
4. No envíes documentos sensibles todavía a nadie a quien no hayas verificado.
5. Pregunta al contador qué más se necesita para tu caso exacto antes de subir o compartir cualquier cosa.

Para muchas personas, lo que falta no son las cosas obvias. Son cosas como:
- un formulario fiscal tardío de un trabajo o banco
- registros de seguro de salud
- registros de cuidado de niños
- comprobante de pagos de impuestos estimados
- registros de millaje o resúmenes de gastos del negocio
- reportes de nómina para un pequeño negocio
- avisos del IRS o del estado

Si eres independiente o manejas una empresa pequeña, tus registros también podrían requerir ajustes antes de que se pueda preparar una declaración. Si ese es tu caso, lee sobre contabilidad para pequeños negocios o contabilidad de apoyo (bookkeeping).

Qué suelen necesitar reunir los contribuyentes individuales

La lista de verificación puede ayudarte a pensar en categorías comunes antes de hablar con un profesional. Las áreas típicas incluyen:

• Identidad y lo básico del hogar: nombres legales, dirección actual, estado civil para efectos fiscales e información de dependientes
• Registros de ingresos: formularios de salarios, ingresos por trabajos por contrato, intereses bancarios, estados de inversión, ingresos de jubilación o registros de desempleo
• Pagos de impuestos: pagos estimados, pagos por extensión y reembolso anterior aplicado hacia adelante
• Posible soporte de deducción o crédito: costos de educación, gastos de cuidado de niños, formularios de seguro médico, intereses de hipoteca, donaciones caritativas o aportes de jubilación
• Cartas del IRS o del estado: especialmente si recibiste un aviso, una carta para verificación de identidad o un recordatorio de pago

Si eres inmigrante, estás empezando con los impuestos de EE. UU. o estás presentando con un ITIN, pedir ayuda es normal. No eres la única persona con preguntas. Un contador con licencia puede decirte qué documentos importan para tu caso. Consulta ayuda para contribuyentes con ITIN y para inmigrantes si quieres empezar.

Qué suelen necesitar reunir los dueños de pequeños negocios

Las declaraciones de negocios normalmente requieren más registros que las declaraciones personales. La tarifa real depende del trabajo involucrado, tu situación, los registros que traes y tu zona. Como rango típico, una declaración de un pequeño negocio a menudo cuesta alrededor de $500-$1,800, mientras que la contabilidad mensual (bookkeeping) a menudo cuesta alrededor de $150-$600 por mes según el volumen.

Antes de contratar a alguien, ayuda reunir:
- resúmenes de ganancias y pérdidas y de gastos a fin de año
- estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito
- reportes de contabilidad de tu sistema, si usas uno
- resúmenes de nómina y registros de pagos a empleados o contratistas
- registros de ventas y registros de compras importantes
- declaración de negocios del año anterior
- avisos del IRS o de tu estado

Un archivo más ordenado normalmente significa una conversación más rápida y una estimación más clara del alcance. Si la nómina es parte del problema, también puedes revisar ayuda con nómina (payroll).

Tu siguiente paso: primero verifica y luego compara

Una vez que completes tu lista de verificación, lo siguiente no es apresurarte a enviar documentos por todas partes. Lo inteligente es verificar primero.

• Contrata a un contador con licencia: un CPA o un IRS Enrolled Agent (Agente Inscrito del IRS).
• Verifica tú mismo la credencial y el PTIN mediante el Directorio del IRS de Preparadores Federales de Declaraciones de Impuestos (IRS Directory of Federal Tax Return Preparers) o la junta de contabilidad de tu estado.
• Confirma la tarifa y el alcance por escrito antes de que empiece cualquier trabajo.
• Nunca compartas tu SSN, número ITIN, acceso a tu cuenta bancaria ni documentos fiscales hasta que hayas verificado con quién te estás tratando.

Si quieres comparar tus opciones, BalancedRow puede conectarte con profesionales con licencia de forma gratuita. Tú comparas, verificas y eliges a quién contratar. Conoce más sobre cómo elegir un contador.