Чек-лист по налоговым документам

Что это за бесплатный чек-лист

Наш чек-лист по налоговым документам — это бесплатная загрузка, которую вы можете использовать, чтобы разложить записи перед налоговым сезоном, первой встречей или проектом по «догоняющей» подаче. Он сделан для граждан США, семей, самозанятых и владельцев малого бизнеса.

Это не налоговая консультация и не замена CPA или IRS Enrolled Agent. BalancedRow — это бесплатный сервис подбора. Мы помогаем вам связаться с лицензированными бухгалтерами. Мы не готовим декларации, не проверяем ваши цифры и не подсказываем, что именно подавать.

Важное замечание по приватности: при загрузке не нужно вводить ваш Social Security Number, номер ITIN, данные для входа в банк или налоговые документы. BalancedRow собирает только базовые контактные данные и сведения о запросе, если вы просите подобрать вас. Храните важные документы у себя до тех пор, пока вы не проверите, с кем именно имеете дело.

Если вы хотите помощь после того, как разложите все по местам, вы можете получить подбор с лицензированным бухгалтером бесплатно.

Как пользоваться чек-листом и не пропустить главное

Используйте чек-лист как инструмент сортировки, а не как игру в догадки. Цель простая: войти на звонок или встречу, зная, что у вас есть, чего не хватает и что еще нужно запросить.

1. Начните с декларации за прошлый год, если она у вас есть. Она может напомнить, какие формы и справки появлялись раньше.
2. Соберите небольшие стопки или папки: доходы, вычеты, расходы по бизнесу, налоги по выплате зарплаты (payroll) и уведомления за прошлые годы.
3. Отмечайте каждый пункт как: у меня есть, нужно получить или не уверен.
4. Пока не отправляйте кому-либо конфиденциальные документы, если вы не проверили, что вы работаете именно с нужным человеком.
5. Уточните у бухгалтера, что еще нужно именно в вашей ситуации, прежде чем загружать или передавать что-либо.

У многих людей отсутствуют не самые очевидные вещи. Например:
- запоздавшая налоговая форма от работодателя или банка
- документы по медицинскому страхованию
- документы по уходу за ребенком
- подтверждение уплаты предполагаемых налогов (estimated taxes)
- маршрутные журналы по пробегу (mileage logs) или сводки по расходам по работе
- отчеты по payroll для малого бизнеса
- уведомления от IRS или штата

Если вы самозанятый или ведете небольшой бизнес, возможно, вашим записям тоже понадобится «навести порядок» до того, как можно будет подготовить декларацию. Если это ваш случай, почитайте про бухгалтерию для малого бизнеса или ведение учета (bookkeeping).

Что чаще всего нужно собрать индивидуальным плательщикам

Этот чек-лист поможет индивидуальному плательщику продумать распространенные категории еще до разговора со специалистом. Обычно это:

• Личность и базовые данные по домохозяйству: законные имена, текущий адрес, статус подачи и сведения о иждивенцах
• Документы о доходах: формы с зарплатой, доход по контрактам, проценты по банковским счетам, инвестиционные выписки, доход из пенсионных источников или документы по пособию по безработице
• Уплаченные налоги: предполагаемые платежи (estimated payments), платежи по продлению срока и переплата (refund), перенесенная вперед
• Поддержка по возможному вычету или льготе: расходы на обучение, расходы на уход за ребенком, документы по медицинскому страхованию, проценты по ипотеке, благотворительные пожертвования или взносы на пенсию
• Письма от IRS или штата: особенно если вы получили уведомление, письмо для проверки личности или напоминание об оплате

Если вы иммигрант, впервые сталкиваетесь с налогами США или подаете с ITIN, обращаться за помощью — это нормально. Вы не единственный, у кого есть вопросы. Лицензированный бухгалтер подскажет, какие документы действительно важны в вашем случае. Смотрите помощь для плательщиков с ITIN и для иммигрантов, если хотите начать.

Что чаще всего нужно собрать владельцам малого бизнеса

Как правило, налоговые отчеты бизнеса требуют больше документов, чем личная декларация. Реальная стоимость зависит от объема работ, вашей ситуации, тех записей, которые вы предоставите, и вашего региона. Как типичный диапазон: налоговая отчетность малого бизнеса часто обходится примерно в $500-$1,800, а ежемесячное ведение учета (bookkeeping) обычно стоит примерно $150-$600 в месяц в зависимости от объема.

Перед тем как нанимать специалиста, полезно собрать:
- сводки по прибыли и убыткам и по расходам за конец года
- выписки из банка и кредитной карты
- отчеты по ведению учета из вашей системы, если вы ей пользуетесь
- сводки по payroll и документы по выплатам сотрудникам или подрядчикам
- документы по продажам и по крупным покупкам
- налоговая отчетность по бизнесу за прошлый год
- уведомления от IRS или вашего штата

Более «чистый» файл обычно означает более быстрый разговор и более понятную оценку масштаба работ. Если проблема связана с payroll, вы также можете посмотреть помощь по payroll.

Следующий шаг: сначала проверьте, затем сравните

После того как вы заполнили чек-лист, следующий шаг — не спешить и не отправлять документы куда попало. Правильный вариант — сначала проверить.

• Нанять лицензированного бухгалтера: CPA или IRS Enrolled Agent.
• Самостоятельно проверьте квалификацию и PTIN через IRS Directory of Federal Tax Return Preparers или через совет вашего штата по бухгалтерскому делу.
• Убедитесь, что стоимость и объем работ прописаны в письменном виде до начала любой работы.
• Никогда не передавайте ваш SSN, номер ITIN, данные для входа в банк или налоговые документы, пока вы не проверили, с кем именно имеете дело.

Если вы хотите сравнить варианты, BalancedRow бесплатно соединит вас с лицензированными специалистами. Вы сравниваете, проверяете и решаете, кого нанять. Узнайте больше о том, как выбрать бухгалтера.