Danh mục giấy tờ thuế cần chuẩn bị
Danh mục miễn phí này giúp bạn thu thập những giấy tờ mà nhiều người thường cần cho tờ khai thuế hoặc buổi hẹn thuế. Đây là cách đơn giản để sắp xếp gọn gàng trước khi bạn đối chiếu và thuê **kế toán được cấp phép**.
Danh mục miễn phí này là gì
Danh mục giấy tờ thuế của chúng tôi là tài liệu tải miễn phí để bạn phân loại hồ sơ trước mùa khai thuế, buổi gặp đầu tiên, hoặc dự án khai bổ sung. Danh mục được thiết kế cho người dân ở Mỹ, gia đình, người làm tự do và chủ doanh nghiệp nhỏ.
Tài liệu này không phải là tư vấn thuế và không thay thế cho CPA hoặc IRS Enrolled Agent. BalancedRow là dịch vụ kết nối miễn phí. Chúng tôi giúp bạn kết nối với các kế toán được cấp phép. Chúng tôi không soạn tờ khai, không rà soát số liệu của bạn, và không nói bạn cần nộp gì.
Lưu ý về quyền riêng tư: bản tải về không yêu cầu bạn cung cấp mã Số An Sinh Xã Hội (Social Security Number), số ITIN, thông tin đăng nhập ngân hàng hay giấy tờ thuế. BalancedRow chỉ thu thập thông tin liên hệ cơ bản và chi tiết yêu cầu nếu bạn muốn được ghép cặp. Hãy giữ các hồ sơ nhạy cảm của bạn cho đến khi bạn đã xác minh người bạn đang làm việc là ai.
Nếu bạn cần hỗ trợ sau khi bạn đã sắp xếp xong, bạn có thể được kết nối với một kế toán được cấp phép miễn phí.
Cách dùng danh mục mà không bỏ sót các phần quan trọng
Hãy dùng danh mục như một công cụ để sắp xếp chứ không phải trò đoán mò. Mục tiêu rất đơn giản: vào cuộc gọi hoặc buổi gặp và biết rõ bạn đã có gì, còn thiếu gì, và bạn vẫn cần phải yêu cầu điều gì.
- Bắt đầu từ tờ khai năm ngoái nếu bạn có. Nó có thể nhắc bạn về các biểu mẫu và tờ khai đã xuất hiện trước đó.
- Chia thành các chồng nhỏ hoặc thư mục: thu nhập, khoản khấu trừ, chi phí kinh doanh, payroll, và các thông báo của năm trước.
- Đánh dấu từng mục theo một trong ba trạng thái: có rồi / cần / chưa chắc.
- Chưa gửi các tài liệu nhạy cảm cho bất kỳ ai nếu bạn chưa xác minh họ.
- Hỏi kế toán cần thêm gì cho đúng tình huống của bạn trước khi bạn tải lên hoặc chia sẻ bất cứ thứ gì.
Với nhiều người, những thứ thiếu không phải lúc nào cũng là những thứ hiển nhiên. Đó có thể là:
- một biểu mẫu thuế nộp trễ từ công việc hoặc ngân hàng
- hồ sơ bảo hiểm y tế
- hồ sơ giữ trẻ
- giấy tờ chứng minh đã thanh toán thuế ước tính
- sổ theo dõi quãng đường (mileage logs) hoặc bản tóm tắt chi phí kinh doanh
- báo cáo payroll cho doanh nghiệp nhỏ
- thông báo thuế của IRS hoặc tiểu bang
Nếu bạn tự làm (self-employed) hoặc điều hành một công ty nhỏ, hồ sơ của bạn cũng có thể cần được rà soát hoặc dọn dẹp trước khi có thể chuẩn bị tờ khai. Nếu đúng với bạn, hãy đọc thêm về kế toán cho doanh nghiệp nhỏ hoặc dịch vụ bookkeeping.
Người khai thuế cá nhân thường cần chuẩn bị gì
Danh mục này giúp người khai thuế cá nhân suy nghĩ qua các nhóm thông tin phổ biến trước khi trao đổi với một chuyên gia. Các hạng mục thường gặp gồm:
- Thông tin căn bản về danh tính và hộ gia đình: họ tên hợp pháp, địa chỉ hiện tại, tình trạng khai thuế, và thông tin người phụ thuộc
- Giấy tờ về thu nhập: các biểu mẫu lương (wage forms), thu nhập làm theo hợp đồng, lãi ngân hàng, sao kê đầu tư, thu nhập hưu trí, hoặc hồ sơ thất nghiệp
- Khoản đã nộp thuế: các khoản thanh toán thuế ước tính, khoản nộp để xin gia hạn, và phần refund năm trước được chuyển tiếp
- Chứng từ có thể hỗ trợ khoản khấu trừ hoặc tín dụng: chi phí học tập, chi phí chăm sóc trẻ, các biểu mẫu bảo hiểm y tế, lãi suất vay mua nhà (mortgage interest), quà tặng từ thiện, hoặc các khoản đóng góp hưu trí
- Thư từ IRS hoặc tiểu bang: đặc biệt nếu bạn nhận được thông báo, thư xác minh danh tính, hoặc lời nhắc thanh toán
Nếu bạn là người nhập cư, mới làm thuế tại Mỹ, hoặc khai thuế bằng ITIN (Mã số thuế cá nhân cho người không có SSN), việc cần hỗ trợ là điều bình thường. Bạn không phải là người duy nhất có thắc mắc. Kế toán được cấp phép có thể cho bạn biết giấy tờ nào quan trọng với trường hợp của bạn. Xem hỗ trợ cho người khai thuế với ITIN và người nhập cư nếu bạn muốn bắt đầu từ đâu.
Chủ doanh nghiệp nhỏ thường cần chuẩn bị gì
Tờ khai doanh nghiệp thường cần nhiều hồ sơ hơn so với tờ khai cá nhân. Phí thực tế phụ thuộc vào công việc phát sinh, tình huống của bạn, hồ sơ bạn mang theo, và khu vực của bạn. Là mức tham khảo, tờ khai doanh nghiệp nhỏ thường rơi vào khoảng $500-$1,800, trong khi bookkeeping theo tháng thường khoảng $150-$600 mỗi tháng tùy theo khối lượng.
Trước khi thuê ai đó, bạn nên thu thập:
- báo cáo tổng hợp lãi/lỗ và chi phí cuối năm
- sao kê ngân hàng và thẻ tín dụng
- báo cáo bookkeeping từ hệ thống của bạn, nếu bạn có
- tóm tắt payroll và hồ sơ chi trả cho nhân viên hoặc nhà thầu
- hồ sơ bán hàng và hồ sơ mua sắm lớn
- tờ khai doanh nghiệp của năm trước
- các thông báo từ IRS hoặc tiểu bang của bạn
Hồ sơ gọn gàng hơn thường đồng nghĩa với buổi trao đổi nhanh hơn và ước tính phạm vi rõ ràng hơn. Nếu payroll là vấn đề, bạn cũng có thể xem hỗ trợ payroll.
Bước tiếp theo của bạn: xác minh trước, rồi so sánh
Khi bạn đã điền xong danh mục, bước tiếp theo không phải là vội vàng gửi giấy tờ đi khắp nơi. Cách khôn ngoan là xác minh trước.
- Thuê kế toán được cấp phép: CPA hoặc IRS Enrolled Agent.
- Tự xác minh bằng chứng hành nghề và PTIN (mã số đăng ký thợ khai thuế) thông qua Cơ sở dữ liệu Directory of Federal Tax Return Preparers của IRS hoặc hội đồng kế toán của tiểu bang bạn.
- Xác nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản trước khi bắt đầu làm bất cứ việc gì.
- Tuyệt đối không chia sẻ SSN, ITIN, thông tin đăng nhập ngân hàng hay giấy tờ thuế cho đến khi bạn đã xác minh được người mà bạn đang làm việc là ai.
Nếu bạn muốn so sánh các lựa chọn, BalancedRow có thể kết nối bạn với các chuyên gia được cấp phép miễn phí. Bạn sẽ đối chiếu, xác minh, và chọn người bạn muốn thuê. Tìm hiểu thêm về cách chọn kế toán.
Tải danh mục miễn phí, dùng danh mục để thu thập giấy tờ thuế của bạn và giữ kín các tài liệu nhạy cảm cho đến khi bạn xác minh được CPA được cấp phép hoặc IRS Enrolled Agent. Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm một người, BalancedRow có thể ghép cặp miễn phí cho bạn.