税务文件清单

这份免费的清单是做什么的

我们的税务文件清单是一份免费下载，您可以在报税季、第一次会面或补报项目之前用它来整理您的资料。它面向美国个人、家庭、自雇人士以及小型企业主。

这份清单不是税务建议，也不能替代 CPA 或 IRS Enrolled Agent。BalancedRow 是一项免费的匹配服务。我们帮助您与持牌会计师建立联系。我们不会帮您准备报税表，也不会审核您的数据，更不会告诉您该提交什么材料。

重要隐私提示：下载内容不会要求您提供社会安全号码 Social Security Number、ITIN、银行登录信息，或任何税务文件。只有在您申请匹配时，BalancedRow 才会收集基本的联系方式和需求信息。在您确认自己在和谁对接之前，请把敏感记录保管在自己手上。

如果您希望在整理好资料之后获得帮助，您可以在不花费任何费用的情况下通过 get matched 与一位持牌会计师匹配。

如何使用清单而不漏掉关键内容

把清单当作整理工具，而不是猜测游戏。目标很简单：在电话或会面时，您要清楚自己有哪些、缺什么、还需要向对方索取什么材料。

1. 如果您有去年的报税表，请先从上一份报税表开始。它能提醒您之前出现过哪些表格和报表。
2. 做一些小堆或文件夹：收入、扣除、经营支出、工资（payroll）、以及上一年度的通知。
3. 给每一项标记为：有了、需要、或不确定。
4. 在尚未核实对方是谁之前，先不要把敏感文件发给任何人。
5. 上传或分享任何内容前，先向会计师确认：基于您的具体情况还需要哪些材料。

对很多人来说，缺少的并不只是那些一眼就能看出来的东西。还可能包括：
- 工作或银行寄来的延迟税务表格
- 医疗保险相关资料
- 婴幼儿/儿童照护记录
- 预计税款（estimated taxes）的付款证明
- 里程记录或经营支出汇总
- 小型企业的工资（payroll）报表
- IRS 或州政府的税务通知

如果您是自雇人士或经营小公司，您的记录在报税前可能也需要先整理清理。如果是这种情况，请阅读 small-business accounting 或 bookkeeping。

个人报税人通常需要先收集什么

这份清单能帮助个人报税人在与专业人士沟通前先梳理常见类别。通常包括：

• 身份与家庭基础信息：法定姓名、现居住地址、申报身份（filing status）、受抚养人信息
• 收入记录：工资（wage）表格、合同/劳务收入、银行利息、投资报表、退休收入或失业记录
• 税款缴纳：预计税款付款、延期申报（extension）相关付款，以及上一年度可结转的退税
• 可能的扣除或抵免支持材料：教育费用、儿童照护费用、医疗保险表格、按揭利息、慈善捐赠，或退休金缴存
• IRS 或州政府来函：尤其是当您收到通知、身份核验信，或付款提醒时

如果您是移民、刚开始接触美国税务，或使用 ITIN 申报，寻求帮助是很正常的。您并不是唯一有疑问的人。持牌会计师可以告诉您哪些文件对您的情况最关键。如果您想先了解从哪里开始，请查看 help for ITIN and immigrant filers。

小企业主通常需要先收集什么

企业报税通常需要比个人报税更多的资料。实际费用取决于工作内容、您的具体情况、您带来的记录，以及您所在地区。作为典型范围，小企业的报税一次性费用常见约为 $500-$1,800；而按月的记账（monthly bookkeeping）通常约为每月 $150-$600（按业务量计费）。

在您聘请他人之前，建议先收集：
- 年末的利润与损失（profit and loss）以及费用汇总
- 银行对账单和信用卡对账单
- 来自您系统的记账报表（如果您在用系统）
- 工资（payroll）汇总，以及员工或承包商的付款记录
- 销售记录与主要采购记录
- 往年企业报税表
- 来自 IRS 或您所在州的通知

文件整理得更清晰，通常意味着沟通更快、范围评估也更准确。如果工资（payroll）是问题的一部分，您也可以查看 payroll help。

下一步：先核实，再对比

当您把清单填完整后，下一步不是急着把材料到处发送。聪明的做法是先核实。

• 聘请一位持牌会计师：CPA 或 IRS Enrolled Agent。
• 在您自己动手之前，通过 IRS 联邦报税人员名录（IRS Directory of Federal Tax Return Preparers）或您所在州的会计从业主管机构核实资质与 PTIN。
• 在任何工作开始前，把费用与服务范围写清楚。
• 在您核实对方是谁之前，永远不要分享您的 SSN、ITIN、银行登录信息或税务文件。

如果您想对比不同选择，BalancedRow 可以为您免费牵线对接持牌专业人士。您负责对比、核实，然后选择要聘请谁。了解更多：how to choose an accountant。