Anong mga Dokumento ang Kailangan ng Iyong Accountant

Simulan sa mga pangunahing kaalaman

Karaniwang hihingi ang isang lisensyadong accountant ng mga dokumento para sa pagkakakilanlan, kita, gastusin, at mga tala noong nakaraang taon. Nag-iiba ang eksaktong listahan depende sa iyong sitwasyon. Ang simpleng nagtatrabaho na may iisang W-2 ay mangangailangan ng mas kaunti kaysa sa self-employed na may 12 buwan ng bank activity, 1099s, at payroll.

Para sa karamihan ng tao, ganito karaniwang ang unang pangkat ng mga dokumento:

• Government ID tulad ng driver’s license, state ID, o passport
• Tax return noong nakaraang taon, kung mayroon ka nito
• Mga dokumento ng kita tulad ng W-2s, 1099-NEC, 1099-K, 1099-INT, 1099-DIV, SSA-1099, o mga dokumento sa retirement
• Pangunahing personal na detalye para sa iyo, sa iyong asawa, at sa mga dependents
• Mga bank statement o mga report sa bookkeeping kung nagpapatakbo ka ng negosyo
• Mga tala ng gastusin para sa mga deduction o business write-offs
• Mga abiso mula sa IRS o ahensya ng buwis ng estado, kung mayroon kang natanggap

Kung may maliit na negosyo ka, maaari ring hilingin ng accountant ang:

• Profit and loss report para sa taon
• Balance sheet
• Mga bank at credit-card statement ng negosyo
• Mga statement ng loan
• Mga payroll report
• Mga record ng sales
• Mga kopya ng anumang 1099s na ipinadala o natanggap mo

Huwag kang mag-panic kung may nawawala. Karaniwan ang mga kulang na dokumento. Ang isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent ay sasabihin kung ano ang pinakamahalaga muna. Kung hindi ka pa sigurado kung sino ang kukunin, basahin ang kung paano pumili ng accountant.

Ano ang karaniwang kailangan ng mga indibidwal na dalhin

Kung nag-file ka bilang indibidwal, ang accountant ay sumusubok na sagutin ang simpleng tanong: Ano ang pumasok na pera, ano ang maaaring i-deduct, at may mga pagbabago ba sa buhay na nakaapekto sa tax return?

Mga kapaki-pakinabang na dokumento madalas ay:

1. Personal na impormasyon
- Kumpletong legal na pangalan
- Kasalukuyang address
- Petsa ng kapanganakan ng lahat ng nasa tax return
- Mga detalye sa direct deposit at bayad pagkatapos mo lang ma-verify kung sino ang kinakausap mo

2. Mga tala sa kita
- W-2 mula sa bawat trabaho
- Mga 1099 form para sa contract work, unemployment, interest, dividends, retirement, brokerage activity, o kita mula sa online platform
- Mga record ng alimony kung naaangkop sa mga patakaran na nalalapat sa iyong kaso
- Mga record ng rental income

3. Mga tala na may kinalaman sa buwis
- Mga federal at state return noong nakaraang taon
- Mga estimated tax payment na ginawa mo
- Mga sulat mula sa IRS o mga abiso ng estado

4. Mga posibleng record ng deduction o credit
- Mortgage interest statement
- Record ng property tax
- Mga statement sa childcare
- Mga form sa edukasyon tulad ng 1098-T
- Mga form sa health insurance kung naaangkop sa iyong sitwasyon
- Mga resibo ng charitable donation
- Mga gastos sa medisina kung sinabi ng accountant na maaaring mahalaga

5. Mga dokumento ng pagbabago sa buhay
- Papeles ng kasal o diborsyo
- Mga record ng kapanganakan o adoption
- Mga record ng paglipat kung may kinalaman sa isyu sa buwis
- Impormasyon sa health insurance sa marketplace

Kung ikaw ay immigrant, unang beses mag-file, o may ITIN filer, karaniwan lang na humingi ng tulong. Ang tamang propesyonal ay dapat ipaliwanag ang listahan ng dokumento sa malinaw na wika. Matutulungan ka ng BalancedRow na ma-match sa mga lisensyadong accountant na may karanasan sa mga sitwasyong tulad nito, pero dapat mong i-verify ang credential at PTIN mo mismo bago mo ibahagi ang mga sensitibong dokumento.

Ano ang karaniwang kailangan ng mga may-ari ng maliit na negosyo

Mas mahal ang trabaho sa negosyo dahil kadalasan ay mas maraming pag-uuri, paglilinis, at paghuhusga ang kasangkot. Kaya ang return ng maliit na negosyo ay madalas pumapalo sa karaniwang hanay na humigit-kumulang $500-$1,800, ang monthly bookkeeping ay madalas humigit-kumulang $150-$600 kada buwan depende sa dami, at ang payroll ay madalas humigit-kumulang $40-$120 kada buwan kasama ang bayad kada empleyado. Mga pagtataya lang ang mga ito. Ang aktuwal na fee ay nakadepende sa trabahong kailangan, sa iyong mga record, sa iyong sitwasyon, at sa lugar mo.

Para tantiyahin ang trabaho, maaaring hilingin ng isang lisensyadong accountant ang:

• Mga pangunahing kaalaman sa negosyo
• Legal na pangalan ng negosyo
• Uri ng entity tulad ng sole proprietor, partnership, S corporation, o C corporation
• EIN letter kung mayroon ka nito
• Mga detalye sa pagpaparehistro sa estado

• Kita na pumapasok
• Mga sales report
• Mga invoice na ipinadala
• 1099-K o mga buod ng merchant processing
• Mga tala ng cash receipt

• Mga gastusin na lumalabas
• Mga bank at credit-card statement
• Mga resibo ng gastusin
• Mga statement ng loan at interest
• Mga log ng sasakyan at mileage kung ginagamit sa negosyo
• Mga record ng rent, software, contractor, at supplies

• Mga empleyado at kontratista
• Mga buod ng payroll
• Mga quarterly payroll filing
• Mga record ng W-2 at 1099
• Mga kontribusyon sa benefit o retirement kung mayroon man

• Mga report sa pagtatapos ng taon
• Profit and loss statement
• Balance sheet
• Listahan ng fixed asset para sa kagamitan, kasangkapan, o makinarya
• Mga record ng inventory kung nagbebenta ka ng produkto

Kung luma na ang bookkeeping mo o magulo, sabihin agad iyon. Mas mainam ang pagiging tapat kaysa magkunwaring malinis ang lahat. Maaaring kailangan mo ng tulong sa bookkeeping o mas malawak na accounting para sa maliit na negosyo bago masigurong maayos na matantya ang bayad sa tax work.

Paano ayusin ang lahat bago ka makipag-usap sa accountant

Hindi mo kailangan ng mamahaling software para magsimula. Kailangan mo lang ng malinis na set ng impormasyon.

Isang simpleng paraan para maghanda:

1. Gumawa ng isang folder para sa taon
Gumamit ng papel o digital na mga file. Itago nang hiwalay ang mga record ng personal at ng negosyo.

2. I-group ang mga dokumento ayon sa uri
Ilagay nang magkakasama ang mga income forms, magkakasama ang bank statement, magkakasama ang mga resibo, at magkakasama ang mga tax notice.

3. Magdagdag ng maikling buod
Isulat kung ano ang nagbago ngayong taon. Bagong trabaho. Bagong baby. Bagong negosyo. Lumipat ng state. Bumili ng kagamitan. Nagsimula ng payroll. Nakakatipid ito ng oras.

4. Lagyan ng marka ang mga kulang
Huwag itago ang mga puwang. Gumawa ng listahan na tinatawag na "missing" para malaman ng accountant kung ano ang dapat palitan muna.

5. I-total ang mga halatang kategorya
Para sa mga may-ari ng negosyo, ang mga simpleng total para sa meals, software, supplies, rent, mileage, at contractor payments ay puwedeng mabawasan ang oras ng paglilinis.

6. Itago ang source records
Nakakatulong ang mga buod, pero mahalaga pa rin ang mga statement at resibo.

7. Protektahan ang iyong impormasyon
Huwag kailanman magbahagi ng Social Security Number, ITIN number, bank login, o mga tax document sa kahit sino bago mo ma-verify kung sino sila. BalancedRow ang tanging mangongolekta ng contact at request details para sa pagmamatch. Hindi kami nangongolekta ng SSNs, ITIN numbers, mga financial-account numbers, o mga tax document.

Kung kailangan mo ng mas malinaw na ideya sa mga karaniwang gastos bago ka magsimula, tingnan ang pricing.

Mga karaniwang pagkakamali na nagpapabagal o nagpapataas ng bayad

Karamihan sa mga pagkaantala ay hindi sanhi ng mga patakaran sa buwis. Dahil ito sa mga nawawalang record, halo-halong account, at mahinang komunikasyon.

Mga karaniwang problema ay:

• Paghalo ng personal at pang-negosyong paggastos sa iisang account
• Pagdadala lang ng totals, hindi ang mga statement o resibo na nasa likod nito
• Nakalimutang isama ang prior-year returns, na madalas sumasagot agad sa mga pangunahing tanong
• Pagwawalang-bahala sa mga sulat ng IRS hanggang malapit na ang deadline
• Pagpapadala ng screenshots imbes na kumpletong statement
• Pag-iiwan sa 1099 income dahil walang na-withhold na buwis
• Hindi pagbanggit ng side work, cash sales, foreign accounts, o income mula sa online platform
• Paghihintay hanggang last minute, kapag mas mahirap nang palitan ang mga dokumento at mas kaunti na ang mga pagpipilian

Isa pang malaking pagkakamali ay ang pagtiwala sa maling tao. Bago ka pumili ng kukuhang propesyonal, tiyaking naiintindihan mo kung kailangan mo ng CPA o IRS Enrolled Agent. Makakatulong ang gabay na ito: CPA vs EA vs tax preparer.

Pagkatapos, gawin ang tatlong bagay:

1. I-verify ang credential at PTIN mo mismo gamit ang IRS Directory of Federal Tax Return Preparers at, kung naaangkop, ang board ng accountancy ng iyong estado.
2. I-confirm ang fee range at saklaw ng trabaho sa pagsusulat bago magsimula ang kahit anong work.
3. Ilakip lang sa iyo ang mga sensitibong dokumento hanggang matapos ang pag-verify.

Ang BalancedRow ay isang free matching service. Tinutulungan ka naming ihambing ang mga opsyon. Ikaw ang pipili kung sino ang kukunin.

Ang susunod mong hakbang kung hindi ka sigurado

Kung hindi ka sigurado kung ano ang nalalapat sa iyo, okay lang iyon. Maraming tao ang naghihintay dahil nahihiya sila tungkol sa mga nawawalang papeles, late filing, hadlang sa wika, o paggamit ng ITIN. Huwag mong hayaang pigilan ka nito.

Magsimula sa maliit:

• Kolektahin ang tax return noong nakaraang taon
• Kolektahin ang mga income forms ngayong taon
• I-download ang business bank statements kung may negosyo ka
• Ilagay ang anumang sulat mula sa IRS o estado sa isang lugar
• Isulat ang mga tanong mo sa simpleng salita

Pagkatapos, humingi ng tulong sa isang lisensyadong accountant, hindi lang sa kahit sino na nag-aalok ng tulong sa tax online. Ang karaniwang individual return ay maaaring magkakahalaga ng humigit-kumulang $180-$500, pero magiging mas mataas kung may self-employment ka, maraming state, rental, o cleanup work. Ang hourly CPA ay maaaring maningil ng humigit-kumulang $150-$400 kada oras para sa ilang proyekto. Mga pagtataya lang ito, hindi garantiya.

Kung gusto mong ihambing ang mga lisensyadong propesyonal, ang BalancedRow ay puwedeng i-match ka nang walang bayad. Ikaw ang mag-i-compare, mag-i-verify, at pipili. Ito ang pinakaligtas na paraan para magpatuloy.