Maliit-na-Negosyong Bookkeeping Checklist

Para saan ang libreng checklist na ito

Ang bookkeeping ay ang araw-araw na pagre-record ng pera na pumapasok at lumalabas sa isang negosyo. Kapag magulo ang mga rekord mo, kadalasang nagiging magulo rin ang mga taxes, payroll, at cash flow.

Ang libreng checklist na ito ay pangunahing tool sa pag-aayos para sa mga may-ari ng maliit na negosyo. Hindi ito payo sa buwis, payo sa accounting, o kapalit ng isang lisensyadong propesyonal. Tinutulungan ka nitong i-review ang mga karaniwang bahagi ng bookkeeping para makita mo ang mga puwang nang maaga at makapagtanong ka nang mas tama.

Kapaki-pakinabang ito kung:
- nagpapatakbo ka ng side business, single-member LLC, partnership, o maliit na kumpanya
- nahuhuli ka sa pag-reconcile ng bank o card account
- hindi ka sigurado kung kumpleto ang mga resibo, invoice, at payroll records
- gusto mong maayos nang mabuti ang mga libro bago ang tax season
- bagong immigrant, nagfa-file gamit ang ITIN, o non-native English speaker at gusto ng simpleng panimulang gabay

Kung alam mo na na kailangan mo ng propesyonal na tulong, maaari kang ma-match nang libre sa isang lisensyadong accountant gaya ng CPA o IRS Enrolled Agent. Ang BalancedRow ay libreng serbisyo sa pagmamatch lamang. Hindi kami gumagawa ng bookkeeping, naghahanda ng returns, o nagbibigay ng advice.

Ano ang matutulungan nitong i-review sa checklist

Hindi namin ipinapangako na isang checklist lang ang sasakop sa lahat ng negosyo. Totoong bookkeeping ang nakadepende sa industriya mo, estado, mga empleyado, mga patakaran sa sales tax, at kung gaano karaming transactions ang mayroon ka. Pero ang isang magandang checklist ay kadalasang nakakatulong para i-review ang mga gaya nito:

• Mga tala ng kita: mga invoice, sales reports, tala ng payment app, at mga deposito
• Mga tala ng gastusin: mga resibo, bills, subscription, bayad sa contractor, at loan statements
• Aktibidad sa bangko at credit card: kung na-reconcile ba ang mga account at kung naayos na ang mga transactions na walang paliwanag
• Mga pangunahing kaalaman sa payroll: records ng empleyado kumpara sa contractor, mga petsa ng pay, payroll reports, at tala ng pagbabayad ng buwis
• Aktibidad ng may-ari: mga draws, kontribusyon, at personal na paggastos na napaghalo sa mga account ng negosyo
• Kahandaan sa katapusan ng taon: profit and loss report, balance sheet, mga naunang returns, at mga dokumentong nawawala

Mahalaga ito dahil dumadagdag ang maliliit na pagkakamali. Ang duplicate na gastos, nawawalang kita, pinaghalong personal charges, at hindi na-reconcile na mga account ay maaaring humantong sa maling reports at mas malaking gastos sa pag-aayos sa bandang huli.

Kung gusto mong maunawaan ang mas malaking larawan, tingnan ang accounting para sa maliit na negosyo o bookkeeping.

Paano gamitin sa totoong buhay

Gamitin ang checklist na parang maikling monthly o quarterly review. Huwag maghintay hanggang sa linggo bago ang deadline ng taxes.

1. Maglaan ng 20 hanggang 30 minuto. Buksan ang bank statements mo, card statements, sistema ng pag-iissue ng invoice, at mga payroll reports.
2. Markahan kung ano ang mayroon ka at kung ano ang kulang. Maging tapat. Ang layunin ay hindi magmukhang perpekto. Ang layunin ay makakita ng mga puwang.
3. Paghiwalayin ang urgent na isyu sa regular na pag-aayos. Ang nawawalang payroll records o malalaking depositong hindi na-reconcile ang dapat nasa unahan.
4. Isulat ang mga tanong para sa isang lisensyadong accountant. Makakatipid ito ng oras kapag nagpasya kang kumuha ng tulong.
5. Ulitin ayon sa schedule. Pinakamabuti ang monthly para sa maraming negosyo. Sa pinakamababa, gawin ito quarterly.

Mga praktikal na tip:
- Kung maaari, paghiwalayin ang gastos sa negosyo at personal.
- I-save ang mga resibo at backup records sa iisang lugar.
- Huwag hulaan ang tamang tax treatment. Magtanong sa isang lisensyadong CPA o IRS Enrolled Agent.
- I-confirm ang fees at saklaw (scope) sa writing bago magsimula ang anumang trabaho.

Karaniwang mga pagtatantya lang ang fees. Madalas ang tax return ng maliit na negosyo ay umaabot sa humigit-kumulang $500-$1,800. Madalas ang monthly bookkeeping ay umaabot sa humigit-kumulang $150-$600 kada buwan, depende sa dami ng transactions at sa trabaho sa pag-aayos. Ang tunay na gastos ay depende sa trabahong kasangkot, sa sitwasyon mo, sa mga rekord na ibibigay mo, at sa lugar mo.

Susunod mong hakbang, at paano manatiling ligtas

I-download ang checklist, gamitin para makapag-ayos, at saka magpasya kung kailangan mo ng pro para sa cleanup, monthly na libro, payroll, o suporta tuwing panahon ng taxes.

Kung gusto mong ihambing ang mga opsyon, maaaring ikonekta ka ng BalancedRow sa mga lisensyadong accountant na walang gastos sa iyo. Ang mga accountant na sumasali ay nagbabayad ng flat fee para maisama sa listing. Ikaw ang magbebenefit sa paghahambing, i-verify mo ang credential, at pipili ka kung sino ang kukunin.

Bago magbahagi ng anumang sensitibong impormasyon:
- I-verify ang lisensya at PTIN mo mismo. Gamitin ang IRS Directory ng Federal Tax Return Preparers at ang board ng accountancy ng iyong estado.
- I-confirm ang fee at saklaw sa writing. Magtanong kung ano ang kasama at kung ano ang may dagdag na gastos.
- Protektahan ang iyong impormasyon. Huwag kailanman ibahagi ang Social Security Number, ITIN number, bank login, o mga tax documents sa kahit sino kung hindi mo pa na-verify kung sino sila.

Ang BalancedRow mismo ay nangongolekta lang ng contact at request details para sa pagmamatch. Hindi kailanman kami hihiling ng SSNs, ITIN numbers, financial-account numbers, o tax documents sa pamamagitan ng pahinang download na ito.

Kung hindi ka sigurado kung paano pumili ng tao, basahin ang paano pumili ng accountant o ma-match kapag handa ka na.