Cách sửa lỗi trên tờ khai thuế của bạn

Câu trả lời ngắn: không phải mọi lỗi kê khai thuế đều cần nộp amended return

Lỗi trên tờ khai thuế rất phổ biến. Điều này có thể xảy ra với nhân viên, người làm tự do (freelancer), chủ doanh nghiệp mới, người nhập cư nộp thuế bằng ITIN, và cả những người chỉ đơn giản đã vội vàng.

Không phải lúc nào bạn cũng cần nộp amended return ngay lập tức. Trong một số trường hợp, IRS sẽ tự chỉnh các lỗi tính toán cơ bản. Nhưng nếu sai sót làm thay đổi thu nhập, tình trạng khai thuế (filing status), người phụ thuộc, khoản tín dụng (credits), khoản khấu trừ (deductions), hoặc số thuế phải nộp, bạn có thể cần nộp tờ khai bổ sung.

Nguyên tắc tham khảo:

• Chỉ sai số học (math error): IRS có thể tự điều chỉnh mà bạn không cần nộp lại.
• Khai sai thu nhập (wrong income reported): thường cần nộp amended return.
• Khai sai filing status: thường cần nộp amended return.
• Bỏ sót deduction hoặc credit: thường cần nộp amended return.
• Khai sai người phụ thuộc (dependent) được hưởng: thường cần nộp amended return.
• Khai sai thông tin tài khoản ngân hàng hoặc vấn đề chuyển tiền trực tiếp (direct deposit): thường là vấn đề riêng, không giải quyết bằng việc amended return.

Nếu bạn chưa chắc, hãy chậm lại và đối chiếu tờ khai đã nộp với hồ sơ thực tế của bạn. Nếu lỗi ảnh hưởng đến số tiền bạn phải nộp, số refund bạn nhận, hoặc các dữ kiện trong tờ khai, bạn nên trao đổi với một kế toán được cấp phép, như CPA hoặc IRS Enrolled Agent. BalancedRow có thể giúp bạn được ghép đúng người miễn phí với ai đó để bạn tự kiểm tra và tự chọn.

BalancedRow không phải là công ty kế toán và không cung cấp tư vấn thuế. Chúng tôi là dịch vụ miễn phí ghép nối.

Các lỗi kê khai thuế phổ biến có thể khiến bạn tốn tiền

Một số lỗi nhỏ. Một số khác tạo ra thư từ, gây chậm trễ, phạt, hoặc bị “đóng băng” khoản refund. Đây là những lỗi mà mọi người thường gặp nhất:

1. Bỏ sót thu nhập
Đây là lỗi lớn. Có thể bạn nhận được W-2 muộn. Hoặc bạn đã quên khai một 1099 từ công việc làm thêm (freelance), bán hàng online, công việc theo hợp đồng (contract work), tiền lãi, hoặc thu nhập hưu trí. Nếu IRS nhận được bản sao và tờ khai của bạn không khớp, sau này bạn có thể nhận được thông báo (notice).

2. Dùng sai filing status
Head of Household, Single, Married Filing Jointly và Married Filing Separately có các quy định khác nhau. Chọn sai có thể làm thay đổi đáng kể số thuế của bạn.

3. Khai sai người phụ thuộc
Điều này xảy ra trong các tình huống nuôi con chung, hộ gia đình nhiều thế hệ và các gia đình nhập cư nơi quy định hỗ trợ có thể gây nhầm lẫn.

4. Bỏ sót một credit hoặc deduction
Bạn có thể đã bỏ lỡ các khoản tín dụng cho giáo dục, các khoản credit liên quan đến trẻ em, chi phí kinh doanh, hoặc khoản khấu trừ cho người tự làm chủ. Với chủ doanh nghiệp nhỏ, việc thiếu hồ sơ thường khiến bạn bỏ lỡ các khoản được ghi khấu trừ (write-offs).

5. Khai sai số liệu doanh nghiệp
Chủ sở hữu độc quyền (sole proprietor) và người sở hữu LLC một thành viên thường trộn chi phí cá nhân và chi phí doanh nghiệp. Điều này có thể ảnh hưởng đến thu nhập trên Schedule C, thuế tự doanh (self-employment tax) và kê khai của tiểu bang. Nếu đây là vấn đề của bạn, bạn có thể cũng cần hỗ trợ về kế toán cho doanh nghiệp nhỏ.

6. Sai thông tin tài khoản hoặc routing
Việc này có thể làm chậm refund hoặc gây lỗi chuyển tiền, nhưng không giống với việc thay đổi các dữ kiện thuế trên tờ khai.

7. Lệch tên, SSN hoặc ITIN (không khớp)
Chỉ cần sai một chữ số cũng có thể gây vấn đề khi xử lý. Không bao giờ gửi SSN hoặc ITIN cho bất kỳ ai mà bạn chưa xác minh.

Nếu lỗi liên quan đến chi tiết định danh, mẫu thu nhập, hoặc thông tin người phụ thuộc, hãy xử lý cẩn thận. Đừng gửi giấy tờ thuế, SSN, số ITIN, hoặc thông tin đăng nhập ngân hàng cho bất kỳ ai trước khi bạn đã xác minh họ là ai. BalancedRow chỉ thu thập thông tin liên hệ và yêu cầu để ghép nối, không bao giờ lấy SSN, số ITIN, số tài khoản tài chính hay giấy tờ thuế.

Phải làm gì tiếp theo: kế hoạch từng bước thật đơn giản

Nếu bạn nghĩ tờ khai của mình bị sai, hãy làm theo thứ tự này:

1. Lấy một bản sao tờ khai đã nộp
Dùng đúng bản tờ khai đã được nộp, bao gồm các schedule. Bạn cần đối chiếu các dữ kiện, không nên dựa vào trí nhớ.

2. Thu thập các hồ sơ chứng minh số liệu đúng
Có thể gồm W-2s, 1099s, mẫu chứng từ học phí, hồ sơ childcare, mẫu lãi suất thế chấp (mortgage interest forms), hồ sơ thu nhập kinh doanh, nhật ký chi phí, bảng tổng hợp payroll, hoặc các tờ khai năm trước.

3. Chờ cho đến khi tờ khai gốc được xử lý, nếu cần
Ở nhiều trường hợp, việc nộp bổ sung sẽ “sạch” hơn sau khi tờ khai gốc đã được xử lý và bất kỳ refund nào đã được chi trả.

4. Xác định thay đổi đó có thật sự quan trọng và có ảnh hưởng không
Hỏi: thay đổi này có làm thay đổi số thuế bạn phải nộp, refund, filing status, người phụ thuộc được khai, hoặc các khoản tín dụng không? Nếu có, có thể bạn cần nộp amended return.

5. Thẳng thắn về chất lượng hồ sơ
Nếu sổ sách của bạn lộn xộn, đừng đoán. Với người làm tự do hoặc chủ doanh nghiệp nhỏ, việc rà soát và làm sạch số liệu trước đôi khi quan trọng hơn việc nộp nhanh. Nếu bạn cần hiểu chi phí dịch vụ thường gặp trước khi thuê ai đó, hãy xem bảng giá.

6. Thuê đúng loại chuyên gia được cấp phép nếu vấn đề không đơn giản
Tìm CPA hoặc IRS Enrolled Agent. Tự kiểm tra chứng chỉ và PTIN thông qua IRS Directory of Federal Tax Return Preparers hoặc hội đồng kế toán của tiểu bang bạn. Trước khi bắt đầu làm bất kỳ việc gì, hãy xác nhận phí và phạm vi công việc bằng văn bản. Phí thường chỉ là ước tính, không phải báo giá chắc chắn. Việc nộp amended return cho cá nhân có thể chỉ ở mức vừa phải, nhưng có thể tốn hơn nếu hồ sơ chưa đầy đủ. Sửa lỗi cho doanh nghiệp nhỏ thường tốn hơn vì công việc nặng hơn. Phí theo giờ của CPA thường khoảng $150-$400 mỗi giờ, nhưng phí thực tế phụ thuộc vào công việc cần làm, tình huống của bạn, hồ sơ bạn có và khu vực của bạn.

7. Giữ bản sao của mọi thứ bạn gửi
Lưu các mẫu đã nộp bổ sung, tài liệu hỗ trợ, bằng chứng đã gửi, và bất kỳ thư từ nào từ IRS.

Nếu bạn muốn được hỗ trợ tìm người, BalancedRow có thể kết nối bạn với các chuyên gia cung cấp hỗ trợ tax preparation sau khi bạn đã tự xác minh họ. Việc ghép nối là miễn phí đối với bạn. Bạn sẽ so sánh các lựa chọn, tự kiểm tra chứng chỉ và tự chọn người để thuê.

Khi cần nhanh, và khi cần kiên nhẫn hơn

Nhiều người nghĩ rằng mọi lỗi đều là tình huống khẩn cấp. Không phải vậy. Nhưng có vài trường hợp cần được chú ý nhanh.

Hãy xử lý nhanh nếu:

• Bạn đã bỏ sót thu nhập và biết rằng số thuế phải nộp sẽ tăng.
• Bạn đã khai credit hoặc người phụ thuộc mà bạn không được quyền khai.
• Bạn đang nộp hồ sơ mua nhà (mortgage), xin visa, xin kế hoạch thanh toán (payment plan) hoặc vay vốn kinh doanh, và các con số bạn đã nộp phải chính xác.
• Lỗi trên tờ khai doanh nghiệp ảnh hưởng đến thu nhập của chủ, báo cáo payroll hoặc kê khai của tiểu bang.

Hãy chậm lại và rà soát cẩn thận nếu:

• Bạn chỉ đang phản ứng theo một tin đồn hoặc mẹo trên mạng xã hội.
• Hồ sơ của bạn chưa đầy đủ.
• Bạn chưa chắc IRS đã tự chỉnh lỗi đó hay chưa.
• Tờ khai có các câu hỏi liên quan đến nhập cư, việc dùng ITIN, hoặc quy định hỗ trợ cho hộ gia đình bị trộn.

Với nhiều người đọc, rủi ro thực sự không nằm ở lỗi thuế. Mà nằm ở việc thuê nhầm người khi đang vội.

Tự bảo vệ mình:

• Không bao giờ chia sẻ SSN, số ITIN, thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc giấy tờ thuế với bất kỳ ai mà bạn chưa xác minh.
• Yêu cầu họ cung cấp đầy đủ họ tên, chứng chỉ, PTIN và chi tiết giấy phép.
• Tự kiểm tra chứng chỉ.
• Yêu cầu phí và phạm vi công việc bằng văn bản.
• Giữ quyền kiểm soát hồ sơ gốc của bạn cho đến khi bạn biết rõ mình đang làm việc với ai.

Nếu bạn là người nhập cư, người nộp thuế bằng ITIN hoặc người không nói tiếng Anh bản ngữ, việc cần được hỗ trợ là chuyện bình thường. Bạn không phải người duy nhất. Một kế toán được cấp phép và cẩn thận có thể giải thích quy trình bằng ngôn ngữ dễ hiểu. BalancedRow có thể giúp bạn tìm đúng loại hỗ trợ đó thông qua trang hỗ trợ ITIN và người nhập cư.

Cách chọn người hỗ trợ mà không bị “vồ lừa”

Nếu lỗi của bạn không chỉ là một lỗi gõ nhầm rất nhỏ, cách an toàn nhất thường là thuê một kế toán được cấp phép (licensed accountant).

Quy trình thuê thông minh nên như sau:

• Tìm CPA hoặc IRS Enrolled Agent.
• Hỏi xem họ đã từng xử lý các amended returns giống của bạn chưa, đặc biệt nếu bạn có thu nhập từ tự kinh doanh (self-employment income), thu nhập cho thuê (rental income), vấn đề payroll hoặc câu hỏi về ITIN.
• Tự xác minh chứng chỉ và PTIN trước khi chia sẻ thông tin nhạy cảm.
• Hỏi phí bao gồm những gì.
• Hỏi liệu tờ khai của tiểu bang cũng có cần được chỉnh sửa hay không.
• Hỏi họ muốn sắp xếp hồ sơ theo cách nào.
• Xác nhận ai là người thực sự sẽ làm công việc.

Khung phí thường chỉ là ước tính. Một tờ khai cá nhân đơn giản thường tốn khoảng $180-$500 để chuẩn bị, còn tờ khai doanh nghiệp nhỏ thường khoảng $500-$1,800. Việc sửa lỗi có thể rẻ hơn hoặc đắt hơn tùy theo những gì cần được rà soát, việc có ảnh hưởng đến tờ khai của tiểu bang hay không, hồ sơ của bạn đầy đủ đến đâu và bạn đang sống ở đâu. Phí thực tế phụ thuộc vào công việc cần làm, tình huống của bạn, hồ sơ bạn mang theo và khu vực của bạn.

Nếu bạn muốn hướng dẫn nhanh để thẩm định một người chuyên nghiệp, hãy đọc cách chọn một kế toán.